Лиценз · кредит
Лиценз на кредитор и на обслужващ кредити в Естония
Какво подготвяме за заявлението за лиценз на кредитор или на обслужващ кредити, колко струва всяка услуга и как да я поръчате директно.
Тази страница на други езици: English · Eesti · Русский · Українська · Deutsch · Polski · Suomi · Español · Italiano · Čeština · Latviešu · Lietuvių · Türkçe · Português · Français · Nederlands · Svenska · Dansk · Norsk · Română · العربية · 简体中文 · 繁體中文 · Español (México)
Накратко
Какво подготвяме за заявлението за лиценз на кредитор или на обслужващ кредити, колко струва всяка услуга и как да я поръчате директно. Лиценз на кредитодател (потребителско кредитиране) и оправомощаване на организация за обслужване на кредити към Финансовия надзор на Естония, и документацията за кредитиране. Подробно: Лиценз на кредитор (потребителски кредит) в Естония.
Какво подготвяме за заявлението за лиценз на кредитор или на обслужващ кредити, колко струва всяка услуга и как да я поръчате директно.
Лиценз на кредитодател (потребителско кредитиране) и оправомощаване на организация за обслужване на кредити към Финансовия надзор на Естония, и документацията за кредитиране.
Подробно: Лиценз на кредитор (потребителски кредит) в Естония
Услуги и цени
Естонски лиценз за кредитодател (KAVS) — изготвяне на заявление и управление на процеса
Подготовка и управление на заявление за естонски лиценз на кредитодател.
от €26,000 · Поръчай
Образци на договори за кредит
Документи за съответствие при кредитиране: образци на кредитни договори, настройка на кредитен скоринг, пакет документи за съответствие при потребителско кредитиране, политика за отговорно кредитиране.
от €1,800 · Поръчай
Настройка на кредитен скоринг
Документи за съответствие при кредитиране: образци на кредитни договори, настройка на кредитен скоринг, пакет документи за съответствие при потребителско кредитиране, политика за отговорно кредитиране.
от €5,200 · Поръчай
Пакет документи за съответствие при потребителско кредитиране
Документи за съответствие при кредитиране: образци на кредитни договори, настройка на кредитен скоринг, пакет документи за съответствие при потребителско кредитиране, политика за отговорно кредитиране.
от €3,500 · Поръчай
Политика за отговорно кредитиране
Документи за съответствие при кредитиране: образци на кредитни договори, настройка на кредитен скоринг, пакет документи за съответствие при потребителско кредитиране, политика за отговорно кредитиране.
от €2,600 · Поръчай
Запознаване с партньор за събиране на вземания
Запознаване с партньор за събиране на вземания. Партньорът събира просрочени потребителски или бизнес вземания съгласно приложимите правила; условията се договарят директно между Вас и партньора.
от €2,500 · Поръчай
Естонско разрешение за обслужващ кредити (KIOS, Finantsinspektsioon)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €24,000 · Поръчай
Бизнес план (KIOS § 8)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €2,800 · Поръчай
Вътрешни правила и система за вътрешен контрол (KIOS §§ 41–42)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €3,600 · Поръчай
Процедура за разглеждане на жалби (KIOS § 60)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €1,700 · Поръчай
Оценка на пригодността и благонадеждността на ръководителите (fit and proper)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €2,400 · Поръчай
Информация за квалифицирано участие (KIOS § 29)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €1,600 · Поръчай
Описание на ИТ системите
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €1,800 · Поръчай
Изисквания за платежната сметка (KIOS § 47)
Подготовка на заявление за оправомощаване като естонска организация за обслужване на кредити, и необходимите за това документи.
от €1,400 · Поръчай
Надзорна отчетност за кредитодатели и обслужващи кредити
Съдействие при надзорна отчетност след получаване на разрешение, предоставяно от LexorCorp в Естония по писмено споразумение.
от €2,400 / година · Поръчай
Често задавани въпроси
Трябва ли ми лиценз на кредитодател, за да отпускам кредити само на бизнеси?
Законът за кредитодателите и кредитните посредници се отнася до кредити за потребители. Дали Вашият модел изисква лиценз, зависи от Вашите клиенти и продукти; проверяваме това писмено преди началото на работата.
Каква е разликата между организация за обслужване на кредити и фирма за събиране на вземания?
Организацията за обслужване на кредити е оправомощена от Финансовия надзор на Естония съгласно KIOS да управлява и събира кредитни договори от името на кредитори или купувачи на кредити. Фирмата за събиране на вземания на нашата страница с лицензируеми компании е само корпоративна структура, без това оправомощаване.
Какъв капитал е необходим на организация за обслужване на кредити?
Поне 25 000 евро капитал, изцяло внесен (KIOS § 46). Кредитодателят се нуждае от поне 50 000 евро (KAVS § 54). Капиталът не е част от нашия хонорар.
Трябва ли организация за обслужване на кредити да държи парите на кредитополучателите по отделна сметка?
Да, ако получава плащания от кредитополучатели. KIOS § 47 изисква тези средства да се държат по отделна платежна сметка и да не се използват в собствения бизнес на организацията. Самата сметка се открива от банка или платежна институция по нейна преценка.
Подават ли лицензираните кредитодатели и организации за обслужване на кредити периодични отчети?
Да. Те докладват на Финансовия надзор на Естония за дейността си, финансовото си състояние и спазването на условията на лиценза, във формата и с периодичността, определени от органа. Нашата годишна услуга поддържа календара и подготвя отчетите въз основа на Вашите данни.
Включва ли услугата за отчетност счетоводство?
Не. Отчетите се подготвят въз основа на счетоводни и бизнес данни, които Вие предоставяте. Счетоводните и надзорните такси са отделни.
Лиценз на кредитодател или оправомощаване на организация за обслужване на кредити — кое се прилага?
Отпускането на потребителски кредит изисква лиценз на кредитодател; обслужването на кредитни договори за купувачи на кредити изисква оправомощаване като организация за обслужване на кредити. Потвърждаваме това в оценката.
Какви са основните рискове?
Собствени средства, съответствие на ръководството с изискванията за благонадеждност и компетентност, правила за отговорно кредитиране и ИТ системи, които не отговарят на изискванията.
Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.
Решението за лиценза взема Финансовият надзор на Естония (Finantsinspektsioon); ние подготвяме заявлението и придружаваме процедурата, никой не може да гарантира издаването на лиценза. Цените са без ДДС; комуникацията е по електронна поща.