Kanada rahateenuste ettevõtja (MSB) registreerimine FINTRAC-is

Mis on MSB

Kanada rahapesu tõkestamise seadus kohaldub isikutele, kellel on Kanadas tegevuskoht ja kes osutavad vähemalt üht järgmistest teenustest: valuutavahetus, raha üle- või edasikandmine, sularaha, rahakaartide, reisitšekkide või muude maksevahendite vedu, rahakaartide ja reisitšekkide väljaandmine või lunastamine, virtuaalvääringutega tegelemine, eraomandis sularahaautomaatide vastuvõtuteenus või muu määratud teenus¹. Sellist isikut nimetatakse rahateenuste ettevõtjaks (MSB)². Ilma Kanada tegevuskohata ettevõtja, kes suunab neid teenuseid Kanadasse ja osutab neid Kanada klientidele, on välisriigi rahateenuste ettevõtja (FMSB)³.

FINTRAC-i selgituse järgi hõlmab virtuaalvääringuga tegelemine nii vahetust kui ka ülekandeteenust⁴. Arvete ning kaupade ja teenuste eest maksmise teenus loetakse raha edasikandmiseks või virtuaalvääringuga tegelemiseks⁵. FINTRAC-i loetelus on ka ühisrahastusplatvormid, sularahaveokid ja tšekkide sularahaks vahetamine⁶.

FINTRAC-i järgi ei ole MSB muu hulgas see, kes maksab kauba eest välisvaluutas, võtab vastu makseid ainult enda tarnitud kaupade või teenuste eest, pakub ainult makseseadmeid või tegutseb üksnes registreeritud MSB agendina⁷.

Õigusaktid ja asutus

• Seadus: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (S.C. 2000, c. 17, PCMLTFA), 1. osa paragrahvid 5, 9.6 ja 11.1–11.4⁸.
• Määrused: registreerimise määrus (SOR/2007-121), seaduse rakendusmäärus (SOR/2002-184, PCMLTFR) ja haldustrahvide määrus (SOR/2007-292)⁸.
• Asutus: FINTRAC (Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada), seaduses „Centre”⁹.
• Register: FINTRAC peab registrit ja avalikustab selle tuvastusandmed Money Services Business Registry nime all¹⁰. Provintsi või territooriumi registreering või luba FINTRAC-i registreeringut ei asenda¹¹.
• Eraldi seadus Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177) nõuab makseteenuse pakkujalt registreerimist Kanada Pangas enne jaemakseteenuste osutamist, ka siis, kui välismaine pakkuja suunab need Kanadasse; seadus ei kohaldu muu hulgas pankadele¹². Kas see kohaldub koos FINTRAC-i registreeringuga, sõltub teenustest ja seda täpsustatakse kliendi olukorra järgi.

Kes peab registreeruma

Iga MSB ja FMSB peab FINTRAC-is registreeruma, kui määrusega ei ole sätestatud teisiti¹³, ja registreering peab olemas olema enne tegevuse algust¹¹. Registreeringut nõudva tegevusega teadlikult tegelemine ilma registreeringuta on kuritegu¹⁴.

Registreerunud ettevõtja nimekirjas olev agent, esindaja või filiaal ei pea selles rollis registreeruma¹⁵. FINTRAC-i järgi ei ole MSB ka ettevõtja, kes teeb MSB toiminguid muude teenuste käigus, mille osas ta on juba aruandekohustuslane, näiteks väärtpaberivahendaja⁷.

Mõned isikud ja üksused ei saa üldse registreeruda; äriühingut ei registreerita, kui selle tegevjuhi, presidendi, juhatuse liikme või vähemalt 20% omaniku kohta kehtib mõni seaduses sätestatud välistav alus¹⁶.

Nõuded taotlejale

• Kapital ja omavahendid: kas kapitali- või omavahendite nõue kohaldub, täpsustatakse kliendi olukorra järgi.
• Juhid ja omanikud: registreerimist välistavad asjaolud ei tohi puudutada tegevjuhti, presidenti, ühtegi juhatuse liiget ega isikut, kes otse või kaudselt omab või kontrollib vähemalt 20% aktsiatest¹⁶; nende kohta esitatakse karistusregistri dokumendid¹⁸.
• Tegevuskoht: MSB-l on tegevuskoht Kanadas; FINTRAC loeb selleks Kanadas asutatud äriühingut, füüsilist asukohta või töötajaid, agente või filiaale Kanadas¹¹⁹. FMSB nimetab Kanadas elava isiku, kes on volitatud FINTRAC-i teateid vastu võtma²⁰.
• Vastavusprogramm: iga aruandekohustuslane peab programmi kehtestama ja rakendama²¹. Vaja on vastavusametnikku, kirjalikke ajakohaseid põhimõtteid ja protseduure (üksuse puhul kõrgema juhi kinnitatud), dokumenteeritud rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihinnangut, kirjalikku jätkuvat koolitusprogrammi, kui on töötajaid või agente, dokumenteeritud koolituskava koos koolituse läbiviimisega ning programmi tõhususe ülevaatuse kava²². Ülevaatus tehakse ja dokumenteeritakse iga kahe aasta järel²³.
• Agendid: MSB kontrollib iga agendi sobivust ja võtab tema karistusregistri andmed enne tema kaasamist²⁴.

Taotluse dokumendid

FINTRAC võtab vastu ainult täieliku taotluse; puudulik taotlus suletakse²⁵.

• Tuvastusandmed: nimi ja ärinimi, taotleja staatus ja kõik taotletavad MSB teenused²⁶.
• Isikud: tegevjuhi, presidendi, juhatuse liikmete ja 20% omanike nimi, sünniaeg, sünni- ja elukohariik ning äriühingust omanike andmed²⁶.
• Tegevus: MSB teenusteks kasutatavad kontod, kasutatavad teised MSB-d, vastavusametniku kontaktandmed, töötajate arv ja teenuste ligikaudne aastane maht²⁶.
• Agentide, esindajate ja filiaalide nimekiri koos andmetega²⁷.
• Karistusregistri dokumendid, mis on välja antud mitte varem kui kuus kuud enne taotluse esitamist, vajaduse korral koos kinnitatud inglis- või prantsuskeelse tõlkega¹⁸²⁸.
• Äriühingu dokumendid: asutamistunnistus või samaväärne dokument nime, aadressi ja juhatuse liikmetega ning omandi-, kontrolli- ja struktuuriskeem²⁹.
• Ainult FMSB: Kanada esindaja nimi ja aadress teadete kättetoimetamiseks²⁰.

Tasu ja tähtajad

FINTRAC registreerimistasu ei võta³⁰. FINTRAC-i teatel menetletakse enamik täielikke taotlusi kolme kuu jooksul täieliku dokumendikogumi saamisest ja keerukamad võivad võtta kauem³².

FINTRAC-i täpsustavatele küsimustele tuleb vastata 30 päeva jooksul³³. Keeldumine peab olema kirjalik ja põhjendatud³⁴ ning 30 päeva jooksul võib taotleda FINTRAC-i direktori läbivaatust³⁵. Need on seaduse ja FINTRAC-i ajad, mitte lubadus tulemuse või kuupäeva kohta.

Pärast registreerimist

Registriandmete muutustest teatatakse 30 päeva jooksul³⁶. Registreeringut uuendatakse iga kahe aasta järel; virtuaalvääringuga tegelejatel ja FMSB-del määrab esimese uuendamise hiliseima kuupäeva registreerimise määrus³⁷. Registreeritud tegevuse lõpetamisest teatatakse 30 päeva jooksul³⁸.

Registreerimata või uuendamata jätmine võib kaasa tuua haldustrahvi või kriminaalsüüdistuse³⁹. Registreerimissätete rikkumised on „rasked” rikkumised trahvivahemikuga 1 kuni 4 000 000 dollarit rikkumise kohta⁴⁰. Teadlik registreerimata tegutsemine on süüdistusaktiga menetlemisel karistatav trahviga kuni 5 000 000 dollarit või vangistusega kuni viis aastat¹⁴.

Mida teeb LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ pakub Kanada MSB lehel nelja teenust: Kanada äriühingu asutamine koos FINTRAC-i MSB registreerimisega (vastavusprogramm ja vastavusametniku määramine on kohustuslikud osad), FINTRAC-is registreeritud äriühingu omandamine koos hoolsuskontrolli, aktsiate ostu ja muudatusteadetega, vastavusprogrammi koostamine ning registreeringu uuendamine.

Koostame dokumendid ja juhime menetlust FINTRAC-iga, sealhulgas vastame täpsustavatele küsimustele. Me ei anna õigus-, auditi- ega maksunõu. Registreerimise üle otsustab FINTRAC; me ei luba tulemust ega aega. Pangakontod ja maksekontod ei sisaldu teenuses.

Korduma kippuvad küsimused

Allikad

Iga nummerdatud fakt pärineb ametlikust allikast. Allikad on loetletud ingliskeelsel lehel: Canada money services business (MSB) registration with FINTRAC

Meie koostame taotluse dokumendid ja juhime menetlust, otsuse teeb asutus. See ei ole õigusnõustamine.

Telli taotluse dokumendid · alates €3,500 Täielik õiguslik teave (inglise keeles) Kõik tegevusloaga tegevusalad