Estonya Mali İstihbarat Birimi lisansı

Faaliyetin kapsamı

Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Kanunu (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) dört faaliyet için lisans ister: finansal kuruluş, şirket ve tröst hizmetleri, rehin karşılığı borç verme ve üretim, bilim veya tıp amaçlı olanlar hariç kıymetli madenlerin, kıymetli maden eşyalarının veya kıymetli taşların alımı ya da toptan ticareti¹.

Finansal kuruluşlar özellikle döviz bürolarını ve ana faaliyeti örneğin faktoring dâhil kredi, finansal kiralama veya teminat olan diğer finansal kuruluşları kapsar²³. Şirket hizmetleri sağlayıcısı özellikle şirket kuruluşu, merkez adresi veya vekil yönetici ya da pay sahibi sağlar⁴.

Uygulanan düzenleme ve yetkili makam

Kara para aklamayla mücadele kanununun 8. bölümü; genel usul bakımından MSÜS. Mali İstihbarat Birimi lisansı verir veya reddeder⁹ ve yükümlü kuruluşları denetler¹⁰. Lisanslar Ekonomik Faaliyetler Sicili'ne kaydedilir¹¹; başvurular yalnızca devlet portalı üzerinden veya noter aracılığıyla sunulur¹².

Sanal para hizmetleri 1 Temmuz 2026'dan beri listede yer almaz⁶; kripto varlık piyasası aktörlerinin yetkilendirmelerini artık Finansal Denetim Kurumu verir⁸.

Kimler lisans başvurusunda bulunmalıdır

Dört faaliyetten birini yürüten her girişim¹. Finansal Denetim Kurumu yetkilendirmesine sahip olan, böyle bir yetkilendirme talep etmekle yükümlü olan, faaliyetini bildirmiş başka bir AEA devleti denetim makamının yetkilendirmesine sahip olan ve bu hizmetleri yalnızca kendi grubu içinde sunan kişi muaftır¹³.

Gereklilikler

• Güvenilirlik: devlete karşı bir suçtan, kara para aklamadan veya kasten işlenen başka bir suçtan yürürlükte mahkûmiyetin bulunmaması ve girişimin, yöneticilerin, ticari vekilin, gerçek faydalanıcının ve malikin kusursuz itibarı¹⁴¹⁵.
• Doğrudan yönetim kuruluna bağlı¹⁸, Estonya'da sürekli çalışan, eğitimi, uygunluğu, deneyimi ve kusursuz itibarı bulunan Birim irtibat kişisi; ataması Birim ile mutabakat içinde yapılır¹⁹.
• Yönetim kurulunun birden fazla üyesi varsa, kanunun uygulanmasından sorumlu bir yönetim kurulu üyesi²⁰.
• Belgelenmiş risk değerlendirmesi²¹, usuller ve iç kontrol kuralları²² ve çalışanların eğitimi²³.

Başvuru belgeleri

MSÜS'deki genel bilgilerin yanı sıra²⁴, başvuru şunları içerir²⁵:

• internet sitesi dâhil hizmetin sunulduğu her adres ve sorumlu kişi;
• kara para aklamayla mücadele ve yaptırım usulleri ile irtibat kişisinin bilgileri;
• yabancı kişiler için, üç aydan eski olmayan, tasdikli veya apostilli adli sicil kaydı ve kimlik belgelerinin örnekleri²⁶;
• yöneticilerin eğitimi ve geçmişi, girişimin ödeme hesapları ve finansal kuruluş için sunulan finansal hizmet²⁷.

Devlet harcı ve yasal süreler

Devlet harcı: şirket hizmetleri, rehin karşılığı borç verme ve kıymetli madenler için 345 avro; finansal kuruluş için 3 300 avro²⁹; sunum sırasında ödenir³⁰.

Birim, usulüne uygun tüm belgelerin sunulmasından itibaren 60 gün içinde karar verir; süre 120 güne kadar uzatılabilir; gecikme lisansın verildiği anlamına gelmez³¹. Eksik veya yanlış başvuru incelenmez³². Bunlar kanundaki sürelerdir, bir taahhüt değildir.

Lisansın iptali

Genel nedenlerin yanı sıra³⁴, Birim lisansı; girişim Finansal Denetim Kurumu yetkilendirmesi almışsa, emirlere tekrar tekrar uymuyorsa, faaliyete altı ay içinde başlamamışsa veya koşulları artık karşılamıyorsa iptal eder³⁵.

LexorCorp Global OÜ ne yapar

LexorCorp Global OÜ başvuruyu ve belgelerini hazırlar, Ekonomik Faaliyetler Sicili üzerinden sunar ve makamın sorularını yazılı olarak takip eder. Risk değerlendirmesiyle birlikte kara para aklamayla mücadele iç kuralları ve Estonya'da yerleşik bir irtibat kişisinin bulunması da sunulur. Devlet harcını müşteri öder.

LexorCorp hukuki, denetim veya vergi danışmanlığı vermez ve lisansı, bir tarihi veya Birim'in kararını garanti edemez.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

Numaralı her bilgi resmî bir kaynağa dayanır. Kaynaklar İngilizce sayfada listelenmiştir: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Başvuru belgelerini hazırlar ve süreci takip ederiz; kararı makam verir. Bu, hukuki danışmanlık değildir.

Başvuru belgelerini sipariş edin · başlangıç €3,500 Tam hukuki bilgi (İngilizce) Düzenlemeye tabi tüm faaliyetler