Licenza dell'Unità di informazione finanziaria estone

In cosa consiste l'attività

La legge sulla prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) richiede una licenza per quattro attività: istituto finanziario, servizi a società e trust, prestito su pegno, e acquisto o commercio all'ingrosso di metalli preziosi, articoli in metalli preziosi o pietre preziose, salvo che per la produzione, la scienza o la medicina¹.

Gli istituti finanziari comprendono in particolare i cambiavalute e gli altri istituti finanziari la cui attività principale è per esempio il prestito, compreso il factoring, il leasing o le garanzie²³. Il prestatore di servizi a società fornisce in particolare la costituzione di società, un indirizzo di sede o un amministratore o socio fiduciario⁴.

L'atto normativo e l'autorità

La legge antiriciclaggio, capo 8, con la MSÜS per la procedura generale. L'Unità di informazione finanziaria rilascia o rifiuta la licenza⁹ e vigila sui soggetti obbligati¹⁰. Le licenze sono iscritte nel Registro delle attività economiche¹¹; le domande si presentano soltanto tramite il portale dello Stato o presso un notaio¹².

I servizi di valuta virtuale non figurano più nell'elenco dal 1º luglio 2026⁶; le autorizzazioni degli operatori del mercato delle cripto-attività sono ora rilasciate dall'Autorità di vigilanza finanziaria⁸.

Chi deve chiedere la licenza

Ogni impresa che svolge una delle quattro attività¹. Sono esentati il titolare di un'autorizzazione dell'Autorità di vigilanza finanziaria, la persona tenuta a chiederne una, il titolare di un'autorizzazione di un'autorità di vigilanza di un altro Stato del SEE che ha notificato l'attività, e la persona che presta questi servizi solo all'interno del proprio gruppo¹³.

Requisiti per il richiedente

• Affidabilità: assenza di una condanna in vigore per un reato contro lo Stato, di riciclaggio o un altro reato doloso, e reputazione irreprensibile dell'impresa, dei dirigenti, del procuratore, del titolare effettivo e del proprietario¹⁴¹⁵.
• Persona di contatto dell'Unità, alle dirette dipendenze del consiglio di amministrazione¹⁸, che lavora stabilmente in Estonia, con formazione, idoneità, esperienza e reputazione irreprensibile; la sua nomina è concordata con l'Unità¹⁹.
• Un membro del consiglio di amministrazione responsabile dell'applicazione della legge, se il consiglio ha più membri²⁰.
• Valutazione dei rischi documentata²¹, procedure e regole di controllo interno²² e formazione dei dipendenti²³.

Documenti allegati alla domanda

Oltre ai dati generali della MSÜS²⁴, la domanda contiene²⁵:

• ogni indirizzo in cui si presta il servizio, compreso il sito web, e la persona responsabile;
• le procedure antiriciclaggio e in materia di sanzioni e i dati della persona di contatto;
• per le persone straniere, un certificato del casellario giudiziale non più vecchio di tre mesi, legalizzato o munito di apostille, e copie dei documenti d'identità²⁶;
• la formazione e il percorso dei dirigenti, i conti di pagamento dell'impresa e, per un istituto finanziario, il servizio finanziario prestato²⁷.

Tassa statale e termini di legge

Tassa statale: 345 euro per i servizi a società, il prestito su pegno e i metalli preziosi; 3 300 euro per un istituto finanziario²⁹, pagata alla presentazione³⁰.

L'Unità decide entro 60 giorni dalla consegna di tutti i documenti conformi, con proroga possibile fino a 120 giorni; un ritardo non vale come rilascio³¹. Una domanda incompleta o inesatta non viene esaminata³². Sono i termini di legge, non una promessa.

Revoca della licenza

Oltre ai motivi generali³⁴, l'Unità revoca la licenza se l'impresa ha ricevuto un'autorizzazione dell'Autorità di vigilanza finanziaria, non rispetta ripetutamente le ingiunzioni, non ha iniziato l'attività entro sei mesi, o non soddisfa più i requisiti³⁵.

Cosa fa LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara la domanda e i suoi documenti, la presenta tramite il Registro delle attività economiche e segue per iscritto le domande dell'autorità. Sono offerti anche le regole interne antiriciclaggio con la valutazione dei rischi e la ricerca di una persona di contatto con sede in Estonia. La tassa statale è pagata dal cliente.

LexorCorp non fornisce consulenza legale, di revisione o fiscale e non può garantire né la licenza, né una data, né la decisione dell'Unità.

Domande frequenti

Fonti

Ogni dato numerato proviene da una fonte ufficiale. Le fonti sono elencate nella pagina in inglese: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Prepariamo la documentazione della domanda e seguiamo la procedura; la decisione spetta all'autorità. Non si tratta di consulenza legale.

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