Licenza · società regolamentate
Società autorizzate e regolamentate in Estonia
Che cosa prepariamo per una domanda di licenza, quanto costa ogni servizio e come ordinarlo direttamente.
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Breve
Che cosa prepariamo per una domanda di licenza, quanto costa ogni servizio e come ordinarlo direttamente. Preparazione e gestione di domande di licenza per società estoni in settori regolamentati: istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, gioco d'azzardo, trasporto su strada, e strutture societarie per fondi, società di prestito e società di recupero crediti. In dettaglio: quali attività richiedono una licenza in Estonia.
Che cosa prepariamo per una domanda di licenza, quanto costa ogni servizio e come ordinarlo direttamente.
Preparazione e gestione di domande di licenza per società estoni in settori regolamentati: istituti di pagamento, istituti di moneta elettronica, gioco d'azzardo, trasporto su strada, e strutture societarie per fondi, società di prestito e società di recupero crediti.
In dettaglio: quali attività richiedono una licenza in Estonia
Servizi e prezzi
Autorizzazione estone per istituto di pagamento — preparazione e gestione della domanda
Predisposizione e gestione di una domanda di autorizzazione come istituto di pagamento estone.
da €16,000 · Ordina
Autorizzazione estone per istituto di moneta elettronica (IMEL) — preparazione e gestione della domanda
Predisposizione e gestione di una domanda di autorizzazione come istituto di moneta elettronica estone (EMI).
da €23,000 · Ordina
Protezione dei fondi dei clienti — politica e documentazione del conto
La politica di salvaguardia dei fondi della clientela e la documentazione relativa al conto di salvaguardia.
da €2,400 · Ordina
Licenza per attività di gioco d'azzardo (tegevusluba) — preparazione e gestione della domanda
Predisposizione e gestione di una domanda per una licenza di attività di gioco d'azzardo estone (tegevusluba).
da €23,000 · Ordina
Regole interne, valutazione del rischio e procedure AML/CFT
Normativa interna AML/CFT, la valutazione del rischio a livello aziendale e le procedure di un richiedente una licenza per servizi di pagamento, moneta elettronica o gioco d'azzardo.
da €3,200 · Ordina
Procedure di gioco responsabile e tutela del giocatore
Procedure di gioco responsabile e tutela dei giocatori per un richiedente una licenza di gioco d'azzardo.
da €2,300 · Ordina
Struttura del fondo — costituzione societaria
Costituzione societaria di una struttura di fondo (società del fondo ed entità gestore) senza domanda di autorizzazione.
€18,000 · Ordina
Società di recupero crediti — solo struttura societaria, senza autorizzazione FSA
Struttura societaria di una società di recupero crediti, senza domanda all'Autorità di vigilanza finanziaria.
€3,500 · Ordina
Costituzione di società di prestito — solo struttura societaria, senza licenza per creditori
Costituzione di una società di prestito — solo struttura societaria, senza licenza di credito.
€3,500 · Ordina
Licenza per operatore di trasporto su strada — preparazione della domanda, incluso il responsabile dei trasporti e la prova della capacità finanziaria
Predisposizione di una domanda per una licenza di operatore di trasporto su strada, compresi il gestore dei trasporti e la registrazione della flotta.
€3,500 · Ordina
Contratto del responsabile dei trasporti
Un contratto di gestore dei trasporti per un operatore di trasporto su strada, fornito da LexorCorp in Estonia nell'ambito di un accordo scritto.
€350 · Ordina
Documentazione della domanda di licenza di attività
Preparazione dei documenti della domanda per una licenza di attività o un'iscrizione nel Registro estone delle attività economiche, per un'attività soggetta a licenza che non ha una pagina propria su questo sito — i requisiti della legge verificati rispetto alla vostra attività, i documenti redatti e la domanda assemblata.
da €3,500 · Ordina
Pacchetto A — istituto finanziario non bancario estone per operazioni di garanzia e fideiussione (autorizzazione FIU)
Pacchetto A: una nuova società a responsabilità limitata estone (OÜ) di proprietà del cliente e la documentazione completa per una richiesta all'Unità di intelligence finanziaria estone (FIU) di autorizzazione a operare come istituto finanziario che fornisce a persone giuridiche operazioni di garanzia e fideiussione (garanzie di buona esecuzione, garanzie di restituzione dell'anticipo, garanzie finanziarie e altre operazioni commerciali di garanzia e fideiussione consentite).
€17,500 · Ordina
Pacchetto B — istituto di garanzia con un quadro di cooperazione con un partner bancario internazionale
Pacchetto B: tutto quanto previsto nel Pacchetto A, insieme a un quadro contrattuale e di conformità per la cooperazione con partner bancari internazionali autorizzati — per strumenti quali lettere di credito stand-by, lettere di credito documentarie, garanzie bancarie e controgaranzie emesse dalle banche partner.
€26,500 · Ordina
Pacchetto C — costituzione e autorizzazione di un istituto di credito in Estonia o in Bulgaria
Pacchetto C: documentazione regolamentare e coordinamento del progetto per la costituzione di un nuovo istituto di credito (banca) in Estonia o in Bulgaria.
da €175,000 · Ordina
Affitto di uffici fuori Tallinn
Locali per uffici per una società regolamentata, fuori Tallinn o a Tallinn, selezionati in base alla disponibilità e alle reali esigenze operative della società.
da €450 / mese · Ordina
Affitto di uffici a Tallinn
Locali per uffici per una società regolamentata, fuori Tallinn o a Tallinn, selezionati in base alla disponibilità e alle reali esigenze operative della società.
da €650 / mese · Ordina
Reclutamento di una persona di contatto FIU con sede in Estonia
Ricerca di una persona di contatto FIU adeguatamente qualificata che lavori in modo permanente in Estonia, e coordinamento della remunerazione continuativa a condizioni di mercato.
€700 · Ordina
Ricerca di nuovi partner bancari
Individuazione di potenziali banche, preparazione dei primi contatti e coordinamento delle loro risposte.
€2,000 · Ordina
Domande frequenti
Potete garantire il rilascio della licenza?
No. L'autorità competente concede o rifiuta ogni licenza. La licenza FIU FIU000117 è la licenza propria di LexorCorp per i suoi servizi fiduciari e societari; non autorizza il cliente. Noi prepariamo e gestiamo la domanda e rispondiamo alle richieste dell'autorità.
Quali sono i principali rischi di una domanda di licenza?
Capitale insufficiente, amministratori che non soddisfano i requisiti di onorabilità e professionalità, un sistema AML carente o un business plan privo di reale sostanza. Li individuiamo nella valutazione preliminare alla domanda.
Cosa succede se l'autorità richiede ulteriori informazioni?
Prepariamo insieme al cliente le risposte entro il termine fissato dall'autorità; il procedimento resta sospeso fino al deposito delle risposte.
Una società estone titolare di licenza può essere gestita dall'estero?
La domanda può essere preparata e gestita insieme al cliente a distanza, via e-mail. L'autorità, tuttavia, richiede una reale sostanza in Estonia: la sede legale, nonché una gestione e funzioni chiave effettivamente svolte qui. Lo valutiamo prima della domanda.
Quanto tempo impiega l'Autorità di Vigilanza Finanziaria a decidere su una licenza di istituto di pagamento o EMI?
L'autorità decide entro tre mesi dal ricevimento della documentazione completa, e al più tardi sei mesi dopo la presentazione della domanda; dal 18 marzo 2026 la domanda viene presentata tramite il suo portale per le domande (Autorità di vigilanza finanziaria, pagina delle licenze operative, verificato il 5 ottobre 2026). Il tempo necessario per preparare una domanda completa dipende dal vostro modello di business e dai vostri documenti; confermiamo per iscritto il nostro tempo di preparazione prima dell'inizio dei lavori e non possiamo garantire la decisione dell'autorità.
Qual è la differenza tra un istituto di pagamento e un istituto di moneta elettronica?
Un istituto di pagamento fornisce servizi di pagamento — ad esempio rimesse di denaro, conti di pagamento o avvio di pagamenti. Un istituto di moneta elettronica può inoltre emettere moneta elettronica, il valore memorizzato detenuto dai suoi clienti; necessita di un capitale iniziale più elevato e deve salvaguardare i fondi ricevuti per la moneta elettronica. La licenza di cui il vostro modello ha bisogno dipende dai servizi che intendete offrire; la valutiamo prima dell'inizio dei lavori.
Quanto tempo richiede una licenza di gioco d'azzardo estone?
L'Agenzia delle Imposte e delle Dogane decide sulla licenza di attività entro quattro mesi dal ricevimento di tutti i documenti e le informazioni, e al più tardi sei mesi dopo la domanda (Legge sul gioco d'azzardo § 18(4)); su ciascun permesso operativo entro due mesi, e al più tardi quattro mesi dopo la relativa domanda (§ 22(4)) — Legge sul gioco d'azzardo nel testo in vigore dal 1° gennaio 2026, verificato il 5 ottobre 2026. Il permesso operativo può essere richiesto solo insieme a una licenza di attività. Confermiamo per iscritto il nostro tempo di preparazione prima dell'inizio dei lavori e non possiamo garantire la decisione.
Chi rilascia la licenza per il trasporto su strada in Estonia?
La licenza è rilasciata, per conto del Ministero del Clima, dall'Estonian Transport Administration (Amministrazione estone dei trasporti) oppure da un'associazione senza scopo di lucro a cui tale compito è stato delegato mediante contratto amministrativo (Road Transport Act §§ 14 e 47, testo in vigore dal 1° ottobre 2026, verificato il 5 ottobre 2026). Il nostro pacchetto predispone la domanda; la tassa statale, l'onorario notarile e la tassa di licenza sono inclusi nel prezzo — non si paga nulla in più.
Non forniamo servizi a cittadini russi o a società russe.
Sulla licenza decide l'autorità competente — per gli istituti di pagamento e di moneta elettronica l'Autorità di vigilanza finanziaria, per i giochi l'Amministrazione fiscale e doganale, per il trasporto su strada l'Amministrazione dei trasporti; prepariamo la domanda e seguiamo la procedura, nessuno può garantire la licenza. Prezzi IVA esclusa; la comunicazione avviene via e-mail.