Licență · societăți reglementate
Societăți licențiate și reglementate în Estonia
Ce pregătim pentru o cerere de licență, cât costă fiecare serviciu și cum îl comandați direct.
Această pagină în alte limbi: English · Eesti · Русский · Українська · Deutsch · Polski · Suomi · Français · Nederlands · Svenska · Português · Dansk · Norsk · Čeština · Latviešu · Lietuvių · Italiano · Español · Türkçe · العربية · 简体中文 · 繁體中文 · Español (México) · Български
Pe scurt
Ce pregătim pentru o cerere de licență, cât costă fiecare serviciu și cum îl comandați direct. Pregătirea și gestionarea cererilor de licență pentru societăți estoniene din sectoare reglementate: instituții de plată, instituții emitente de monedă electronică, jocuri de noroc, transport rutier, precum și structuri corporative pentru fonduri, entități de creditare și societăți de recuperare a creanțelor. Pregătirea și gestionarea unei cereri de autorizare ca instituție de plată estoniană.
Ce pregătim pentru o cerere de licență, cât costă fiecare serviciu și cum îl comandați direct.
Pregătirea și gestionarea cererilor de licență pentru societăți estoniene din sectoare reglementate: instituții de plată, instituții emitente de monedă electronică, jocuri de noroc, transport rutier, precum și structuri corporative pentru fonduri, entități de creditare și societăți de recuperare a creanțelor.
Servicii și prețuri
Autorizarea instituției de plată estoniene — pregătirea și gestionarea cererii
Pregătirea și gestionarea unei cereri de autorizare ca instituție de plată estoniană.
de la €16,000 · Comandă
Autorizarea instituției estoniene emitente de bani electronici (EMI) — pregătirea și gestionarea cererii
Pregătirea și gestionarea unei cereri de autorizare ca instituție emitentă de bani electronici estoniană (EMI).
de la €23,000 · Comandă
Protejarea fondurilor clienților — politică și documentație contabilă
Politica de protejare a fondurilor clienților și documentația contului de protejare.
de la €2,400 · Comandă
Licență pentru activitatea de jocuri de noroc (tegevusluba) — pregătirea și gestionarea cererii
Pregătirea și gestionarea unei cereri de licență de activitate (tegevusluba) pentru jocuri de noroc în Estonia.
de la €23,000 · Comandă
Reguli interne AML/CFT, evaluarea riscurilor și procedurile
Reguli interne AML/CFT, evaluarea riscului la nivelul întregii activități și procedurile unui solicitant de licență pentru servicii de plată, bani electronici sau jocuri de noroc.
de la €3,200 · Comandă
Proceduri de joc responsabil și protecție a jucătorilor
Proceduri de jocuri de noroc responsabile și de protecție a jucătorilor pentru un solicitant de licență de jocuri de noroc.
de la €2,300 · Comandă
Structura fondului — organizare corporativă
Constituirea corporativă a unei structuri de fond (societatea fondului și entitatea administrator), fără cerere de autorizare.
€18,000 · Comandă
Societate de recuperare a creanțelor — doar structură corporativă, fără autorizare din partea Finantsinspektsioon
Structura corporativă a unei societăți de recuperare a creanțelor, fără cerere adresată Autorității de Supraveghere Financiară.
€3,500 · Comandă
Constituirea unei societăți de creditare — doar structură corporativă, fără licență de creditor
Constituirea unei societăți de creditare — doar structura corporativă, fără licență de creditor.
€3,500 · Comandă
Licență de operator de transport rutier — pregătirea cererii, inclusiv dovada privind administratorul de transport și capacitatea financiară
Pregătirea unei cereri de licență de operator de transport rutier, incluzând managerul de transport și înregistrarea flotei.
€3,500 · Comandă
Contractul administratorului de transport
Un contract de manager de transport pentru un operator de transport rutier, furnizat de LexorCorp în Estonia în baza unui contract scris.
€350 · Comandă
Documentația cererii de licență de activitate
Pregătirea documentelor cererii pentru o licență de activitate sau o înregistrare în Registrul estonian al activităților economice, pentru o activitate supusă licențierii care nu are propria pagină pe acest site — verificarea cerințelor legii în raport cu activitatea dumneavoastră, redactarea documentelor și asamblarea cererii.
de la €3,500 · Comandă
Pachetul A — instituție financiară estoniană non-bancară pentru operațiuni de garanție și cauțiune (autorizare FIU)
Pachetul A: o nouă societate cu responsabilitate limitată estoniană (OÜ) deținută de client și documentația completă pentru o cerere adresată Unității de Informații Financiare estoniene (FIU) de autorizare pentru a funcționa ca instituție financiară care oferă persoanelor juridice operațiuni de garanție și cauțiune (garanții de bună execuție, garanții de rambursare a avansului, garanții financiare și alte operațiuni comerciale de garanție și cauțiune permise).
€17,500 · Comandă
Pachetul B — instituție de garantare cu un cadru de cooperare cu un partener bancar internațional
Pachetul B: tot ce este inclus în Pachetul A, împreună cu un cadru contractual și de conformitate pentru cooperarea cu parteneri bancari internaționali licențiați — pentru instrumente precum acreditivele stand-by, acreditivele documentare, garanțiile bancare și contragaranțiile emise de băncile partenere.
€26,500 · Comandă
Pachetul C — înființarea și licențierea unei instituții de credit în Estonia sau Bulgaria
Pachetul C: documentație de reglementare și coordonarea proiectului pentru înființarea unei noi instituții de credit (bancă) în Estonia sau Bulgaria.
de la €175,000 · Comandă
Închirierea unui birou în afara Tallinnului
Spații de birouri pentru o societate reglementată, în afara Tallinnului sau în Tallinn, selectate în funcție de disponibilitate și de nevoile operaționale reale ale societății.
de la €450 / lună · Comandă
Închirierea unui birou în Tallinn
Spații de birouri pentru o societate reglementată, în afara Tallinnului sau în Tallinn, selectate în funcție de disponibilitate și de nevoile operaționale reale ale societății.
de la €650 / lună · Comandă
Recrutarea unei persoane de contact FIU cu sediul în Estonia
Căutarea unei persoane de contact FIU calificate corespunzător, care lucrează permanent în Estonia, și coordonarea remunerației curente la tarife de piață.
€700 · Comandă
Căutarea de noi parteneri bancari
Identificarea băncilor potențiale, pregătirea demersurilor inițiale și coordonarea răspunsurilor acestora.
€2,000 · Comandă
Întrebări frecvente
Puteți garanta obținerea licenței?
Nu. Autoritatea competentă acordă sau refuză fiecare licență. Licența FIU FIU000117 este licența proprie a LexorCorp pentru serviciile sale fiduciare și de administrare a societăților; ea nu autorizează clientul. Pregătim și gestionăm cererea și răspundem la întrebările autorității.
Care sunt principalele riscuri ale unei cereri de licență?
Capital insuficient, administratori care nu îndeplinesc cerințele de competență și onorabilitate, un cadru AML slab sau un plan de afaceri fără substanță reală. Le identificăm în evaluare, înainte de depunerea cererii.
Ce se întâmplă dacă autoritatea solicită informații suplimentare?
Pregătim răspunsurile împreună cu dumneavoastră în termenul stabilit de autoritate; procedura este suspendată până la depunerea răspunsurilor.
O societate estoniană licențiată poate fi administrată din străinătate?
Cererea poate fi pregătită și gestionată împreună cu dumneavoastră de la distanță, prin e-mail. Autoritatea, însă, impune o substanță reală în Estonia: sediul social, precum și conducerea și funcțiile esențiale efectiv exercitate aici. Evaluăm acest aspect înainte de depunerea cererii.
Cât timp îi ia Autorității de Supraveghere Financiară să decidă cu privire la o licență de instituție de plată sau EMI?
Autoritatea decide în termen de trei luni de la primirea documentației complete, dar cel târziu la șase luni de la depunerea cererii; începând cu 18 martie 2026, cererea se depune prin portalul său de cereri (Autoritatea de Supraveghere Financiară, pagina licențelor de operare, verificat la 5 octombrie 2026). Timpul necesar pentru pregătirea unei cereri complete depinde de modelul dumneavoastră de afaceri și de documentele dumneavoastră; confirmăm în scris timpul nostru de pregătire înainte de începerea lucrărilor și nu putem garanta decizia autorității.
Care este diferența dintre o instituție de plată și o instituție emitentă de bani electronici?
O instituție de plată furnizează servicii de plată — de exemplu, transferuri de bani, conturi de plăți sau inițierea plăților. O instituție emitentă de bani electronici poate, în plus, emite bani electronici, valoarea stocată deținută de clienții săi; aceasta necesită un capital inițial mai mare și trebuie să protejeze fondurile primite pentru banii electronici. Licența de care are nevoie modelul dumneavoastră rezultă din serviciile pe care intenționați să le oferiți; evaluăm acest aspect înainte de începerea lucrărilor.
Cât durează obținerea unei licențe de jocuri de noroc în Estonia?
Autoritatea Fiscală și Vamală decide asupra licenței de activitate în termen de patru luni de la primirea tuturor documentelor și informațiilor, dar cel târziu la șase luni de la depunerea cererii (Legea jocurilor de noroc § 18(4)); asupra fiecărei autorizații de funcționare în termen de două luni, dar cel târziu la patru luni de la depunerea cererii respective (§ 22(4)) — Legea jocurilor de noroc în forma în vigoare de la 1 ianuarie 2026, verificat la 5 octombrie 2026. Autorizația de funcționare poate fi solicitată numai împreună cu o licență de activitate. Confirmăm în scris propriul nostru timp de pregătire înainte de începerea lucrărilor și nu putem garanta decizia.
Cine emite licența de transport rutier în Estonia?
Licența este emisă, în numele Ministerului Climei, de către Administrația Estoniană de Transport sau de o asociație non-profit căreia această sarcină i-a fost delegată printr-un contract administrativ (Legea transportului rutier §§ 14 și 47, text în vigoare de la 1 octombrie 2026, verificat la 5 octombrie 2026). Pachetul nostru pregătește cererea; taxa de stat, taxa notarială și taxa de licență sunt incluse în prețul acestuia — nu plătiți nimic suplimentar.
Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.
Asupra licenței decide autoritatea competentă — pentru instituțiile de plată și de monedă electronică Autoritatea de Supraveghere Financiară, pentru jocurile de noroc Administrația Fiscală și Vamală, pentru transportul rutier Administrația Transporturilor; pregătim cererea și însoțim procedura, nimeni nu poate garanta licența. Prețuri fără TVA; comunicarea se face prin e-mail.