Licencia · empresas reguladas
Empresas con licencia y reguladas en Estonia
Qué preparamos para una solicitud de licencia, cuánto cuesta cada servicio y cómo encargarlo directamente.
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Breve
Qué preparamos para una solicitud de licencia, cuánto cuesta cada servicio y cómo encargarlo directamente. Preparación y gestión de solicitudes de licencia para empresas estonias en sectores regulados: entidades de pago, entidades de dinero electrónico, juego, transporte por carretera, y estructuras societarias para fondos, entidades de préstamo y empresas de recobro de deudas. En detalle: qué actividades requieren licencia en Estonia.
Qué preparamos para una solicitud de licencia, cuánto cuesta cada servicio y cómo encargarlo directamente.
Preparación y gestión de solicitudes de licencia para empresas estonias en sectores regulados: entidades de pago, entidades de dinero electrónico, juego, transporte por carretera, y estructuras societarias para fondos, entidades de préstamo y empresas de recobro de deudas.
En detalle: qué actividades requieren licencia en Estonia
Servicios y precios
Autorización como entidad de pago estonia — preparación y gestión de la solicitud
Preparación y gestión de una solicitud de autorización como entidad de pago estonia.
desde €16,000 · Encargar
Autorización como entidad de dinero electrónico (EMI) estonia — preparación y gestión de la solicitud
Preparación y gestión de una solicitud de autorización como entidad de dinero electrónico estonia (EMI).
desde €23,000 · Encargar
Protección de los fondos de los clientes — política y documentación de cuentas
La política de salvaguarda de los fondos de los clientes y la documentación de la cuenta de salvaguarda.
desde €2,400 · Encargar
Licencia de actividad de juego (tegevusluba) — preparación y gestión de la solicitud
Preparación y gestión de una solicitud de licencia de actividad de juego estonia (tegevusluba).
desde €23,000 · Encargar
Normativa interna de PBC/FT, evaluación de riesgos y procedimientos
Normas internas de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (AML/CFT), la evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa y los procedimientos de un solicitante de licencia de pagos, de dinero electrónico o de juego.
desde €3,200 · Encargar
Procedimientos de juego responsable y protección del jugador
Procedimientos de juego responsable y de protección del jugador para un solicitante de licencia de juego.
desde €2,300 · Encargar
Estructura de fondo — constitución societaria
Constitución societaria de una estructura de fondos (sociedad del fondo y entidad gestora) sin solicitud de autorización.
€18,000 · Encargar
Empresa de recobro de deudas — solo estructura societaria, sin autorización de la autoridad de supervisión financiera
Estructura societaria de una empresa de recuperación de deudas, sin solicitud ante la Autoridad de Supervisión Financiera.
€3,500 · Encargar
Constitución de una empresa de préstamo — solo estructura societaria, sin licencia de acreedor
Constitución de una empresa de préstamos: solo la estructura societaria, sin licencia de acreedor.
€3,500 · Encargar
Licencia de operador de transporte por carretera — preparación de la solicitud, incluida la designación del gestor de transporte y la justificación de solvencia financiera
Preparación de una solicitud de licencia de operador de transporte por carretera, incluido el gestor de transporte y la inscripción de la flota.
€3,500 · Encargar
Contrato de gestor de transporte
Un contrato de gestor de transporte para un operador de transporte por carretera, prestado por LexorCorp en Estonia en virtud de un acuerdo escrito.
€350 · Encargar
Documentación de la solicitud de licencia de actividad
Preparación de los documentos de solicitud de una licencia de actividad o de una inscripción en el Registro Estonio de Actividades Económicas, para una actividad sujeta a licencia que no tiene página propia en este sitio — los requisitos de la ley comprobados frente a su negocio, los documentos redactados y la solicitud ensamblada.
desde €3,500 · Encargar
Paquete A — entidad financiera no bancaria estonia para operaciones de garantía y fianza (autorización de la FIU)
Paquete A: una nueva sociedad de responsabilidad limitada estonia (OÜ) propiedad del cliente y la documentación completa para una solicitud ante la Unidad de Inteligencia Financiera estonia (FIU) de autorización para operar como entidad financiera que presta a personas jurídicas operaciones de garantía y fianza (garantías de cumplimiento, garantías de devolución de anticipo, garantías financieras y otras operaciones comerciales de garantía y fianza permitidas).
€17,500 · Encargar
Paquete B — institución de garantía con un marco de cooperación con un socio bancario internacional
Paquete B: todo lo incluido en el Paquete A, junto con un marco contractual y de cumplimiento para la cooperación con socios bancarios internacionales autorizados — para instrumentos como las cartas de crédito contingente, las cartas de crédito documentarias, las garantías bancarias y las contragarantías emitidas por los bancos socios.
€26,500 · Encargar
Paquete C — constitución y autorización de una entidad de crédito en Estonia o Bulgaria
Paquete C: documentación regulatoria y coordinación del proyecto para la constitución de una nueva entidad de crédito (banco) en Estonia o Bulgaria.
desde €175,000 · Encargar
Alquiler de oficina fuera de Tallin
Locales de oficina para una empresa regulada, fuera de Tallin o en Tallin, seleccionados según la disponibilidad y las necesidades operativas reales de la empresa.
desde €450 / mes · Encargar
Alquiler de oficina en Tallin
Locales de oficina para una empresa regulada, fuera de Tallin o en Tallin, seleccionados según la disponibilidad y las necesidades operativas reales de la empresa.
desde €650 / mes · Encargar
Contratación de una persona de contacto de la FIU con sede en Estonia
Búsqueda de una persona de contacto de la FIU debidamente cualificada que trabaje de forma permanente en Estonia, y coordinación de la remuneración continua a precios de mercado.
€700 · Encargar
Búsqueda de nuevos socios bancarios
Identificación de bancos potenciales, preparación de las gestiones iniciales y coordinación de sus respuestas.
€2,000 · Encargar
Preguntas frecuentes
¿Pueden garantizar la licencia?
No. La autoridad competente concede o rechaza cada licencia. La licencia FIU FIU000117 es la licencia propia de LexorCorp para sus servicios fiduciarios y societarios; no autoriza al cliente. Nosotros preparamos y gestionamos la solicitud y respondemos a las preguntas de la autoridad.
¿Cuáles son los principales riesgos de una solicitud de licencia?
Capital insuficiente, administradores que no cumplen los requisitos de idoneidad, un marco de prevención de blanqueo de capitales (AML) débil o un plan de negocio sin sustancia real. Identificamos estos aspectos en la evaluación previa a la solicitud.
¿Qué ocurre si la autoridad solicita más información?
Preparamos las respuestas con usted dentro del plazo que fije la autoridad; el procedimiento queda suspendido hasta que se presenten las respuestas.
¿Puede dirigirse una empresa estonia con licencia desde el extranjero?
La solicitud puede prepararse y gestionarse con usted a distancia, por correo electrónico. No obstante, la autoridad exige una sustancia real en Estonia: el domicilio social, y la dirección y las funciones clave efectivamente ejercidas aquí. Evaluamos esto antes de la solicitud.
¿Cuánto tiempo tarda la Autoridad de Supervisión Financiera en decidir sobre una licencia de institución de pago o de EMI?
La autoridad decide en un plazo de tres meses desde la recepción de la documentación completa, y a más tardar seis meses después de presentada la solicitud; desde el 18 de marzo de 2026 la solicitud se presenta a través de su portal de solicitudes (Autoridad de Supervisión Financiera, página de licencias de operación, verificado el 5 de octubre de 2026). El tiempo necesario para preparar una solicitud completa depende de su modelo de negocio y de sus documentos; confirmamos por escrito nuestro plazo de preparación antes de iniciar el trabajo y no podemos garantizar la decisión de la autoridad.
¿Cuál es la diferencia entre una institución de pago y una institución de dinero electrónico?
Una entidad de pago presta servicios de pago — por ejemplo, envío de dinero, cuentas de pago o iniciación de pagos. Una entidad de dinero electrónico puede además emitir dinero electrónico, el valor almacenado que mantienen sus clientes; necesita un capital inicial más alto y debe salvaguardar los fondos recibidos para el dinero electrónico. La licencia que necesita su modelo depende de los servicios que planea ofrecer; lo evaluamos antes de iniciar el trabajo.
¿Cuánto tarda una licencia de juego de azar estonia?
La Junta de Impuestos y Aduanas decide sobre la licencia de actividad en un plazo de cuatro meses desde la recepción de todos los documentos e información, y a más tardar seis meses después de la solicitud (Ley de Juegos de Azar § 18(4)); sobre cada permiso de operación en un plazo de dos meses, y a más tardar cuatro meses después de su solicitud (§ 22(4)) — Ley de Juegos de Azar en la redacción vigente desde el 1 de enero de 2026, verificado el 5 de octubre de 2026. El permiso de operación solo puede solicitarse junto con una licencia de actividad. Confirmamos por escrito nuestro propio plazo de preparación antes de iniciar el trabajo y no podemos garantizar la decisión.
¿Quién emite la licencia de transporte por carretera en Estonia?
La licencia es emitida, en nombre del Ministerio de Clima, por la Administración de Transporte de Estonia o por una asociación sin fines de lucro a la que se le haya delegado esta función mediante un contrato administrativo (Ley de Transporte por Carretera §§ 14 y 47, redacción vigente desde el 1 de octubre de 2026, verificado el 5 de octubre de 2026). Nuestro paquete prepara la solicitud; la tasa estatal, el honorario notarial y la tasa de la licencia están incluidos en su precio — usted no paga nada adicional.
No prestamos servicios a ciudadanos rusos ni a sociedades rusas.
La licencia la decide la autoridad competente: para entidades de pago y de dinero electrónico, la Autoridad de Supervisión Financiera; para el juego, la Administración Tributaria y Aduanera; para el transporte por carretera, la Administración de Transportes. Preparamos la solicitud y acompañamos el procedimiento; nadie puede garantizar la licencia. Precios sin IVA; la comunicación es por correo electrónico.