Лицензия · регулируемые компании
Лицензируемые и регулируемые компании в Эстонии
Что мы готовим для заявления на лицензию, сколько стоит каждая услуга и как заказать её напрямую.
Эта страница на других языках: English · Eesti · Українська · Deutsch · Polski · Suomi · Français · Nederlands · Svenska · Português · Dansk · Norsk · Čeština · Latviešu · Lietuvių · Italiano · Español · Türkçe · Română · العربية · 简体中文 · 繁體中文 · Español (México) · Български
Коротко
Что мы готовим для заявления на лицензию, сколько стоит каждая услуга и как заказать её напрямую. Подготовка и сопровождение заявлений на получение лицензий для эстонских компаний в регулируемых секторах: платёжные учреждения, учреждения электронных денег, азартные игры, автомобильные перевозки, а также корпоративные структуры для фондов, кредиторов и компаний по взысканию долгов. Подробно: какая деятельность в Эстонии требует лицензии.
Что мы готовим для заявления на лицензию, сколько стоит каждая услуга и как заказать её напрямую.
Подготовка и сопровождение заявлений на получение лицензий для эстонских компаний в регулируемых секторах: платёжные учреждения, учреждения электронных денег, азартные игры, автомобильные перевозки, а также корпоративные структуры для фондов, кредиторов и компаний по взысканию долгов.
Подробно: какая деятельность в Эстонии требует лицензии
Услуги и цены
Эстонская лицензия платёжного учреждения — подготовка заявления и ведение процесса
Подготовка и ведение заявки на получение авторизации в качестве эстонского платёжного учреждения.
от €16,000 · Заказать
Эстонская лицензия учреждения электронных денег (EMI) — подготовка заявления и ведение процесса
Подготовка и ведение заявки на получение авторизации в качестве эстонского учреждения электронных денег (EMI).
от €23,000 · Заказать
Защита средств клиентов — политика и документация по счёту
Политика защиты денежных средств клиентов и документирование счёта для обеспечения сохранности средств.
от €2,400 · Заказать
Лицензия на деятельность в сфере азартных игр (tegevusluba) — подготовка заявления и ведение процесса
Подготовка и ведение заявления на эстонскую лицензию на осуществление деятельности по организации азартных игр (tegevusluba).
от €23,000 · Заказать
Внутренние правила, оценка рисков и процедуры AML/CFT
Внутренние правила ПОД/ФТ, общая оценка рисков организации и процедуры для заявителя на получение платёжной, электронно-денежной лицензии или лицензии в сфере азартных игр.
от €3,200 · Заказать
Процедуры ответственной игры и защиты игроков
Процедуры ответственной игры и защиты игроков для заявителя на лицензию на организацию азартных игр.
от €2,300 · Заказать
Структура фонда — корпоративное оформление
Корпоративное создание структуры фонда (компания фонда и структура управляющего) без подачи заявления на получение разрешения.
€18,000 · Заказать
Компания по взысканию долгов — только корпоративная структура, без лицензии Финансовой инспекции
Корпоративная структура компании по взысканию долгов без подачи заявления в Финансовую инспекцию.
€3,500 · Заказать
Учреждение кредитной компании — только корпоративная структура, без лицензии кредитодателя
Создание кредитной компании — только корпоративная структура, без лицензии кредитора.
€3,500 · Заказать
Лицензия автомобильного перевозчика — подготовка заявления, включая подтверждения по менеджеру по перевозкам и финансовому положению
Подготовка заявления на лицензию автомобильного перевозчика, включая назначение транспортного менеджера и регистрацию автопарка.
€3,500 · Заказать
Договор с менеджером по перевозкам
Договор транспортного менеджера для автомобильного перевозчика, предоставляемый LexorCorp в Эстонии по письменному соглашению.
€350 · Заказать
Документация заявления на лицензию на деятельность
Подготовка документов заявления на получение деятельностной лицензии или регистрации в эстонском Регистре хозяйственной деятельности для лицензируемой деятельности, у которой нет отдельной страницы на этом сайте — проверка требований закона применительно к вашему бизнесу, составление документов и сборка заявления.
от €3,500 · Заказать
Пакет A — эстонское небанковское финансовое учреждение для гарантийных и поручительских сделок (разрешение FIU)
Пакет A: новая эстонская компания с ограниченной ответственностью (OÜ), принадлежащая клиенту, и полная документация для подачи заявки в эстонское Бюро финансовой разведки (FIU) на получение разрешения действовать в качестве финансового учреждения, предоставляющего юридическим лицам гарантийные и поручительские сделки (гарантии исполнения, гарантии возврата авансового платежа, финансовые гарантии и иные допустимые коммерческие гарантийные и поручительские сделки).
€17,500 · Заказать
Пакет B — гарантийное учреждение с рамочным соглашением о сотрудничестве с международным банковским партнёром
Пакет B: все, что входит в Пакет A, вместе с договорной и комплаенс-структурой для сотрудничества с международными лицензированными банковскими партнерами — для инструментов, таких как резервные аккредитивы (SBLC), документарные аккредитивы, банковские гарантии и контргарантии, выпускаемые банками-партнерами.
€26,500 · Заказать
Пакет C — учреждение и лицензирование кредитного учреждения в Эстонии или Болгарии
Пакет C: регулятивная документация и координация проекта по учреждению новой кредитной организации (банка) в Эстонии или Болгарии.
от €175,000 · Заказать
Аренда офиса за пределами Таллинна
Офисные помещения для регулируемой компании, за пределами Таллинна или в Таллинне, выбранные с учетом доступности и реальных операционных потребностей компании.
от €450 / мес. · Заказать
Аренда офиса в Таллинне
Офисные помещения для регулируемой компании, за пределами Таллинна или в Таллинне, выбранные с учетом доступности и реальных операционных потребностей компании.
от €650 / мес. · Заказать
Подбор контактного лица FIU, находящегося в Эстонии
Поиск подходящего квалифицированного контактного лица FIU, постоянно работающего в Эстонии, и согласование текущего вознаграждения по рыночным ставкам.
€700 · Заказать
Поиск новых банковских партнёров
Выявление потенциальных банков, подготовка первоначальных обращений и координация их ответов.
€2,000 · Заказать
Частые вопросы
Является ли ваша цена ценой лицензии?
Нет. Наша цена — это наше профессиональное вознаграждение за подготовку заявления и сопровождение процесса. Государственные и надзорные пошлины, регуляторный капитал, который обязана иметь ваша компания, и расходы третьих сторон оплачиваются отдельно. Лицензия предоставляется или в ней отказывает компетентный орган.
Можете ли вы гарантировать предоставление лицензии?
Нет. Решение принимает Инспекция по финансовому надзору, Налогово-таможенный департамент или иной компетентный орган. Мы готовим заявление в соответствии со стандартами, ожидаемыми органом надзора, и сопровождаем рассмотрение его запросов, однако не можем гарантировать результат или сроки его получения.
В чём разница между структурой фонда и лицензией управляющего фондом?
Структура фонда представляет собой корпоративную оболочку для фонда. Она не включает авторизацию управляющего фондом, которая является отдельным заявлением в Инспекцию по финансовому надзору, описанным на нашей странице о лицензировании фондов.
Что охватывает направление, связанное с азартными играми?
Заявку на лицензию на деятельность (tegevusluba), которую выдаёт Налогово-таможенный департамент. Разрешения на организацию отдельных игр или мест проведения — отдельный этап, они не входят в эту цену, а государственные пошлины за то и другое оплачиваются отдельно.
Какие документы по ПОД/ФТ требуются для заявления на лицензию платёжного учреждения, учреждения электронных денег или организатора азартных игр?
У обязанного субъекта должны быть общая оценка рисков деятельности, внутренние правила проверки клиентов (due diligence), санкционный скрининг и процедуры отчётности, лицо, ответственное за соблюдение требований (compliance officer), и план обучения в соответствии с Законом о предупреждении отмывания денег и финансирования терроризма. Орган власти изучает эти документы, чтобы оценить, понимает ли заявитель собственные риски.
Будете ли вы выступать в качестве нашего ответственного за соблюдение требований (compliance officer) или MLRO?
Нет. Лицо, ответственное за соблюдение требований, должно быть назначено вами самостоятельно и оценивается органом власти. Мы разрабатываем систему ПОД/ФТ и обучаем вашу команду её применению; программное обеспечение для скрининга и исполнение функций такого лица в услугу не входят.
Что такое защита средств клиентов (safeguarding)?
Платёжное учреждение или учреждение электронных денег обязано защищать средства, полученные от клиентов, — либо путём их обособленного учёта на отдельном счёте или в надёжных низкорисковых активах, либо посредством страхования или аналогичной гарантии (статья 10 Директивы (ЕС) 2015/2366; статья 7 Директивы 2009/110/EC). В заявлении описываются выбранный способ, ежедневная сверка данных и порядок ведения учёта.
Открываете ли вы счёт для защиты средств клиентов?
Нет. Счёт для защиты средств клиентов открывается банком по его собственному усмотрению. Мы подготавливаем политику и пакет документов, который запрашивает банк; страховые премии или сборы за предоставление гарантии являются расходами третьих сторон.
Русская версия сайта — для русскоязычных клиентов за пределами России; гражданам России и российским компаниям услуги не оказываются.
Решение о лицензии принимает компетентный орган — для платёжного учреждения и учреждения электронных денег Финансовая инспекция, для азартных игр Налогово-таможенный департамент, для автоперевозок Транспортный департамент; мы готовим заявление и сопровождаем процесс, выдачу лицензии не может гарантировать никто. Цены без НДС; общение по электронной почте.