Licencia de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia

En qué consiste la actividad

La Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) exige licencia para cuatro actividades: entidad financiera, servicios a sociedades y fideicomisos, préstamo con prenda, y compra o comercio mayorista de metales preciosos, artículos de metales preciosos o piedras preciosas, salvo para producción, ciencia o medicina¹.

Las entidades financieras incluyen, entre otras, las casas de cambio y otras entidades cuya actividad principal es, por ejemplo, el préstamo, incluido el factoring, el arrendamiento financiero o las garantías²³. El proveedor de servicios a sociedades presta, entre otros, la constitución de sociedades, un domicilio social o un administrador o accionista fiduciario⁴.

Norma aplicable y autoridad

La ley de prevención del blanqueo, capítulo 8, con la MSÜS para el procedimiento general. La Unidad de Inteligencia Financiera concede o deniega la licencia⁹ y supervisa a los sujetos obligados¹⁰. Las licencias se inscriben en el Registro de Actividades Económicas¹¹; las solicitudes solo se presentan por el portal estatal o ante notario¹².

Los servicios de moneda virtual ya no figuran en la lista desde el 1 de julio de 2026⁶; las licencias de los participantes del mercado de criptoactivos las concede ahora la Autoridad de Supervisión Financiera⁸.

Quién debe solicitar la licencia

Toda empresa que ejerce una de las cuatro actividades¹. Están exentos el titular de una autorización de la Autoridad de Supervisión Financiera, quien está obligado a pedirla, el titular de una autorización de un supervisor de otro Estado del EEE que ha notificado la actividad, y quien solo presta estos servicios dentro de su grupo¹³.

Requisitos

• Fiabilidad: sin condena vigente por delito contra el Estado, de blanqueo u otro delito doloso, y reputación intachable de la empresa, los directivos, el apoderado, el titular real y el propietario¹⁴¹⁵.
• Persona de contacto ante la Unidad, dependiente directamente del consejo de dirección¹⁸, que trabaja de forma permanente en Estonia, con formación, aptitud, experiencia y reputación intachable; su nombramiento se coordina con la Unidad¹⁹.
• Un miembro del consejo de dirección responsable de aplicar la ley si el consejo tiene más de un miembro²⁰.
• Evaluación de riesgos documentada²¹, procedimientos y normas de control interno²² y formación de los empleados²³.

Documentos de la solicitud

Además de los datos generales de la MSÜS²⁴, la solicitud contiene²⁵:

• cada dirección de servicio, incluido el sitio web, y la persona responsable;
• los procedimientos contra el blanqueo y de sanciones y los datos de la persona de contacto;
• para las personas extranjeras, un certificado de antecedentes penales de menos de tres meses, legalizado o apostillado, y copias de los documentos de identidad²⁶;
• la formación y trayectoria de los directivos, las cuentas de pago de la empresa y, para una entidad financiera, el servicio financiero prestado²⁷.

Tasa estatal y plazos legales

Tasa estatal: 345 euros para servicios a sociedades, préstamo con prenda y metales preciosos; 3 300 euros para una entidad financiera²⁹, pagada al presentar la solicitud³⁰.

La Unidad resuelve en 60 días desde la presentación de todos los documentos conformes, prorrogables hasta 120 días; el retraso no equivale a concesión³¹. Una solicitud incompleta o inexacta no se examina³². Son los plazos de la ley, no una promesa.

Revocación de la licencia

Además de los motivos generales³⁴, la Unidad revoca la licencia si la empresa ha obtenido una autorización de la Autoridad de Supervisión Financiera, incumple reiteradamente los requerimientos, no ha empezado la actividad en seis meses o ya no cumple las condiciones³⁵.

Qué hace LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara la solicitud y sus documentos, la presenta por el Registro de Actividades Económicas y da seguimiento por escrito a las preguntas de la autoridad. También ofrece las normas internas contra el blanqueo con la evaluación de riesgos y la búsqueda de una persona de contacto con base en Estonia. La tasa estatal la paga el cliente.

LexorCorp no presta asesoramiento jurídico, de auditoría ni fiscal y no puede garantizar la licencia, una fecha ni la decisión de la Unidad.

Preguntas frecuentes

Fuentes

Cada dato numerado procede de una fuente oficial. Las fuentes figuran en la página en inglés: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Preparamos la documentación de la solicitud y gestionamos el procedimiento; la decisión corresponde a la autoridad. Esto no es asesoramiento jurídico.

Encargar la documentación de la solicitud · desde €3,500 Información jurídica completa (en inglés) Todas las actividades reguladas