Transgraniczne usługi w zakresie kryptoaktywów na podstawie MiCA (powiadomienie z art. 65)

Na czym polega działalność

Rozporządzenie (UE) 2023/1114 w sprawie rynków kryptoaktywów (MiCA) wymienia dziesięć usług w zakresie kryptoaktywów, między innymi przechowywanie kryptoaktywów i administrowanie nimi w imieniu klientów, prowadzenie platformy obrotu, wymianę kryptoaktywów na środki pieniężne lub na inne kryptoaktywa, wykonywanie i przekazywanie zleceń, plasowanie, doradztwo, zarządzanie portfelem i usługi transferu¹.

Świadczenie transgraniczne oznacza świadczenie jednej lub więcej z tych usług w państwie członkowskim innym niż macierzyste. Dla CASP macierzystym państwem członkowskim jest państwo jego siedziby statutowej³. Przyjmujące państwo członkowskie to państwo, w którym CASP świadczy usługi w zakresie kryptoaktywów, jeżeli jest inne niż macierzyste⁴.

Art. 65 ustanawia procedurę powiadomienia¹³. CASP świadczący usługi transgranicznie nie potrzebuje fizycznej obecności w państwie przyjmującym². Powiadomienie nie obejmuje usług, na które CASP nie ma zezwolenia (dodanie usługi wymaga rozszerzenia zezwolenia⁵), ani działalności poza Europejskim Obszarem Gospodarczym (EOG), dla której prawo estońskie wymaga odrębnego zezwolenia Finantsinspektsioon⁶.

Akty prawne i organ

Podstawą jest art. 65 „Transgraniczne świadczenie usług w zakresie kryptoaktywów” rozporządzenia (UE) 2023/1114 (MiCA), stosowanego od 30 grudnia 2024 r.⁷, oraz ustawa o rynku kryptoaktywów (krüptovaraturu seadus, KrüTS), która uzupełnia MiCA w Estonii⁸.

Finantsinspektsioon (estoński organ nadzoru finansowego) udziela zezwoleń uczestnikom rynku kryptoaktywów, cofa je i nadzoruje tych uczestników⁹. Dla estońskiego CASP jest organem macierzystym, który otrzymuje powiadomienie z art. 65¹⁰.

Europejski Urząd Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA) prowadzi publiczny rejestr CASP. Dla każdego CASP pokazuje on między innymi listę przyjmujących państw członkowskich, w których CASP zamierza świadczyć usługi, i datę rozpoczęcia¹¹. ESMA publikuje rejestr na swojej stronie poświęconej MiCA¹².

Kto składa powiadomienie

Art. 65 dotyczy CASP, który zamierza świadczyć usługi w zakresie kryptoaktywów w więcej niż jednym państwie członkowskim¹³. Powiadamiającym jest osoba prawna z zezwoleniem CASP na podstawie art. 63 MiCA¹⁴.

Art. 60 (niektóre podmioty finansowe): instytucje kredytowe, centralne depozyty papierów wartościowych, firmy inwestycyjne, instytucje pieniądza elektronicznego, spółki zarządzające UCITS, zarządzający alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi i operatorzy rynku, którzy mają już własne zezwolenie sektorowe, mogą świadczyć usługi w zakresie kryptoaktywów po powiadomieniu organu macierzystego – co najmniej 40 dni roboczych przed pierwszym świadczeniem; powiadomienie zawiera informacje wymienione w art. 60 ust. 7¹⁵. Organ sprawdza w ciągu 20 dni roboczych, czy jest ono kompletne, a podmiot nie może rozpocząć, dopóki jest niekompletne¹⁶. W Estonii Finantsinspektsioon potwierdza prawo takiego podmiotu do działania jako CASP decyzją¹⁷.

Art. 61 (inicjatywa klienta): gdy klient mający siedzibę lub przebywający w Unii z własnej wyłącznej inicjatywy inicjuje świadczenie usługi w zakresie kryptoaktywów przez firmę z państwa trzeciego, wymóg zezwolenia nie dotyczy tej usługi dla tego klienta. Jeżeli firma z państwa trzeciego albo ktokolwiek działający w jej imieniu pozyskuje klientów w Unii w jakikolwiek sposób, usługi nie uznaje się za świadczoną z własnej wyłącznej inicjatywy klienta, niezależnie od klauzul umownych lub zastrzeżeń¹⁸. Inicjatywa klienta nie uprawnia firmy do oferowania temu klientowi nowych rodzajów kryptoaktywów ani usług¹⁹.

Wymagania wobec powiadamiającego CASP

• Poniższe punkty dotyczą istniejącego zezwolenia CASP; to, czy obowiązują dalsze wymagania, ustala się dla sytuacji klienta.
• Zezwolenie i zakres: zezwolenie określa usługi, które CASP może świadczyć²⁰. Powiadomienie może obejmować tylko usługi z tego zakresu; nowe usługi wymagają rozszerzenia zezwolenia⁵.
• Warunki ciągłe: CASP musi przez cały czas spełniać warunki zezwolenia²¹.
• Siedziba i kierownictwo: CASP musi mieć siedzibę statutową w państwie członkowskim, w którym świadczy co najmniej część usług; miejsce faktycznego zarządu musi znajdować się w Unii i co najmniej jeden dyrektor musi mieszkać w Unii²². Dla CASP z zezwoleniem w Estonii siedziba statutowa musi być w Estonii²³.
• Brak lokalnej obecności: do usług transgranicznych fizyczna obecność w państwie przyjmującym nie jest wymagana².
• To, czy zastosowanie mają przepisy państwa przyjmującego niezharmonizowane przez MiCA, na przykład lokalne prawo marketingowe lub konsumenckie, ustala się dla sytuacji klienta.

Co zawiera powiadomienie

• Art. 65 ust. 1 wymienia cztery pozycje: listę państw członkowskich, w których CASP zamierza świadczyć usługi w zakresie kryptoaktywów; usługi, które zamierza świadczyć transgranicznie; datę rozpoczęcia zamierzonego świadczenia tych usług; listę wszystkich innych rodzajów działalności CASP nieobjętych MiCA¹³.
• Te same pozycje pojawiają się we wpisie do rejestru: przyjmujące państwa członkowskie, data rozpoczęcia (lub zamierzona data rozpoczęcia) i inne usługi nieobjęte MiCA, z odesłaniem do właściwego prawa unijnego lub krajowego¹¹.

Opłata i terminy

Finantsinspektsioon podaje, że za powiadomienie o transgranicznym świadczeniu usług nie pobiera się opłaty proceduralnej²⁴. Dla porównania opłata proceduralna za wniosek o zezwolenie CASP wynosi 3000 EUR²⁵.

Organ macierzysty w ciągu 10 dni roboczych od otrzymania informacji przekazuje je pojedynczym punktom kontaktowym przyjmujących państw członkowskich, ESMA i Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Bankowego (EUNB)²⁶, a następnie niezwłocznie informuje o tym CASP²⁷. CASP może rozpocząć świadczenie usług w innym państwie członkowskim od dnia otrzymania tej informacji, a najpóźniej od 15. dnia kalendarzowego po przekazaniu informacji²⁸. Terminy te wynikają z rozporządzenia; nie są obietnicą dotyczącą konkretnej sprawy.

Obowiązki po powiadomieniu

CASP musi przez cały czas spełniać warunki zezwolenia²¹ i świadczyć transgranicznie tylko usługi objęte zezwoleniem⁵.

Co robi LexorCorp Global OÜ

Dla CASP mających zezwolenie MiCA przygotowujemy powiadomienie do Finantsinspektsioon: powiadomienie z art. 65 MiCA z listą przyjmujących państw członkowskich i usług, program działalności dla usług transgranicznych oraz prowadzenie postępowania przed Finantsinspektsioon w sprawie powiadomienia.

Usługa nie obejmuje analizy lokalnego prawa marketingowego ani konsumenckiego w każdym państwie przyjmującym ani opłat państwowych i nadzorczych, które płaci klient. Nie udzielamy porad prawnych, audytowych ani podatkowych i nie możemy obiecać żadnej decyzji, informacji ani daty organu.

Częste pytania

Źródła

Każda numerowana informacja pochodzi z oficjalnego źródła. Źródła są wymienione na stronie angielskiej: Cross-border crypto-asset services under MiCA (Article 65 notification)

Przygotowujemy dokumentację wniosku i prowadzimy postępowanie; decyzję podejmuje organ. To nie jest porada prawna.

Zamów dokumentację wniosku · €1,950 Pełne informacje prawne (po angielsku) Wszystkie rodzaje działalności wymagającej zezwolenia