Трансграничные услуги в сфере криптоактивов по MiCA: уведомление по статье 65

Что такое трансграничное оказание услуг

Регламент MiCA перечисляет десять услуг в сфере криптоактивов, среди них хранение, управление торговой платформой, обмен, исполнение поручений, консультирование, управление портфелем и переводы¹.

Трансграничное оказание — это оказание таких услуг в государстве ЕС, отличном от государства происхождения. Для CASP государство происхождения — то, где находится его зарегистрированный офис³; принимающее государство — то, где он оказывает услуги, если оно другое⁴. Физическое присутствие в принимающем государстве не требуется².

Уведомление не охватывает услуги, на которые у CASP нет авторизации: для новой услуги нужно расширить авторизацию⁵. Для работы за пределами ЕЭЗ эстонский закон требует отдельного разрешения Финансовой инспекции⁶.

Закон и орган

• Регламент (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов (MiCA), статья 65; он применяется с 30 декабря 2024 года⁷.
• Закон о рынке криптоактивов (Krüptovaraturu seadus, KrüTS) дополняет MiCA в Эстонии⁸.
• Финансовая инспекция (Finantsinspektsioon), орган финансового надзора Эстонии, выдаёт и отзывает авторизации участников рынка криптоактивов и надзирает за ними⁹. Для эстонского CASP она — орган государства происхождения, который принимает уведомление¹⁰.
• Европейский орган по ценным бумагам и рынкам (ESMA) ведёт публичный реестр CASP с указанием, среди прочего, принимающих государств и даты начала¹¹.

Кто подаёт уведомление

Статья 65 применяется к CASP, который намерен оказывать услуги более чем в одном государстве ЕС¹³. Уведомляет юридическое лицо, авторизованное как CASP по статье 63 MiCA¹⁴.

Кредитные учреждения, центральные депозитарии ценных бумаг, инвестиционные фирмы, учреждения электронных денег, управляющие компании UCITS, управляющие альтернативными инвестиционными фондами и операторы рынка с собственной отраслевой авторизацией могут оказывать услуги в сфере криптоактивов, если не менее чем за 40 рабочих дней до первого оказания направят своему органу сведения по статье 60(7)¹⁵. Орган в течение 20 рабочих дней проверяет полноту, и пока уведомление неполное, начинать нельзя¹⁶. В Эстонии Финансовая инспекция подтверждает право такой организации решением¹⁷.

Если клиент из Союза по собственной исключительной инициативе обращается к фирме из третьей страны, требование авторизации к этой услуге для этого клиента не применяется¹⁸. Если фирма или кто-либо от её имени привлекает клиентов в Союзе любым способом, услуга не считается оказанной по исключительной инициативе клиента, несмотря на любые договорные оговорки¹⁸. Инициатива клиента не даёт права предлагать ему новые виды криптоактивов или услуг¹⁹.

Требования к CASP

Требования ниже касаются уже имеющейся авторизации; применяются ли дополнительные требования, уточняется с учётом ситуации клиента.

• В авторизации указаны услуги, которые CASP вправе оказывать²⁰; уведомление может охватывать только их, для новых услуг нужно расширение авторизации⁵.
• CASP должен постоянно соответствовать условиям своей авторизации²¹.
• Зарегистрированный офис — в государстве ЕС, где оказывается хотя бы часть услуг; место фактического управления — в Союзе; хотя бы один директор проживает в Союзе²². У CASP, авторизованного в Эстонии, зарегистрированный офис должен находиться в Эстонии²³.
• Физическое присутствие в принимающем государстве не требуется². Применяются ли там правила, не гармонизированные MiCA, например местное право о рекламе или защите потребителей, уточняется с учётом ситуации клиента.

Содержание уведомления

Статья 65(1) MiCA называет четыре пункта¹³:

• список государств ЕС, где CASP намерен оказывать услуги¹³;
• услуги, которые он намерен оказывать трансгранично¹³;
• дата начала оказания этих услуг¹³;
• список всей иной деятельности, не охватываемой MiCA¹³. Те же сведения попадают в реестр ESMA, со ссылкой на применимое право ЕС или национальное право¹¹.

Плата и сроки

По сообщению Финансовой инспекции, за уведомление о трансграничном оказании услуг плата за производство не взимается²⁴. Для сравнения: плата за производство по заявлению об авторизации CASP — 3000 евро²⁵.

В течение 10 рабочих дней с получения сведений орган государства происхождения передаёт их единым контактным пунктам принимающих государств, ESMA и Европейскому банковскому органу (EBA)²⁶ и без промедления сообщает об этом CASP²⁷. CASP может начать работу в другом государстве с даты получения этого сообщения, но не позднее чем с 15-го календарного дня после подачи сведений²⁸. Это сроки, установленные регламентом, а не обещание по конкретному делу.

После уведомления

CASP должен постоянно соответствовать условиям авторизации²¹. Для новой услуги он запрашивает расширение авторизации в органе, выдавшем первоначальную авторизацию⁵.

Что делает LexorCorp Global OÜ

Для CASP с авторизацией по MiCA LexorCorp Global OÜ готовит уведомление в Финансовую инспекцию по статье 65 со списком принимающих государств и услуг, программу деятельности для трансграничных услуг и ведёт процедуру уведомления с инспекцией. Проверка местного права о рекламе и защите потребителей в каждом государстве в услугу не входит; государственные платежи и плату за надзор клиент вносит сам.

Мы готовим документы и ведём процесс, но не даём юридических, аудиторских и налоговых консультаций и не можем обещать решение, сообщение или дату со стороны органа.

Частые вопросы

Источники

Каждый пронумерованный факт взят из официального источника. Источники перечислены на английской странице: Cross-border crypto-asset services under MiCA (Article 65 notification)

Мы готовим документы для заявления и ведём процесс; решение принимает государственный орган. Это не юридическая консультация.

Заказать документы для заявления · €1,950 Полная правовая информация (на английском языке) Вся лицензируемая деятельность