Лицензия поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP) по MiCA в Эстонии

Что такое поставщик услуг в сфере криптоактивов

По MiCA поставщик услуг в сфере криптоактивов (CASP) — юридическое лицо или иное предприятие, которое на профессиональной основе оказывает клиентам одну или несколько таких услуг¹. Услуг десять, среди них хранение и администрирование, управление торговой платформой, обмен, исполнение поручений, консультирование, управление портфелем и перевод криптоактивов².

Не охватываются, среди прочего, уникальные невзаимозаменяемые криптоактивы и криптоактивы, которые являются финансовыми инструментами, вкладами или денежными средствами, кроме токенов электронных денег⁴, а также услуги, оказываемые исключительно внутри своей группы⁵.

Закон и орган

Основа — Регламент (ЕС) 2023/1114 о рынках криптоактивов (MiCA), применяемый с 30 декабря 2024 года⁶. В Эстонии его дополняет Закон о рынке криптоактивов (KrüTS)⁷, а в сфере ПОД/ФТ — Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (RahaPTS)³³.

Лицензию на деятельность выдаёт и отзывает Финансовая инспекция (Finantsinspektsioon), орган финансового надзора Эстонии⁸. Лицензия бессрочна и не передаётся другому лицу⁹. В течение двух рабочих дней после выдачи инспекция сообщает о ней в ESMA, и поставщик появляется в публичном реестре CASP¹¹.

Кому нужна лицензия

Оказывать услуги в сфере криптоактивов в Союзе может только авторизованный CASP или финансовая организация, которой MiCA разрешает это на основании уже имеющейся авторизации¹². Такие организации, например кредитные учреждения и инвестиционные фирмы, уведомляют орган не менее чем за 40 рабочих дней до начала, и инспекция подтверждает их право решением¹³. Фирма из третьей страны обслуживает клиента из ЕС без авторизации только по его собственной исключительной инициативе; любое привлечение клиентов в Союзе это исключает¹⁴.

С 30 декабря 2024 года подать в Бюро данных об отмывании денег (Rahapesu Andmebüroo) заявление на новую лицензию на услуги виртуальной валюты нельзя¹⁵. Лицензия Бюро утратила силу при получении лицензии MiCA или не позднее 1 июля 2026 года¹⁸.

Требования к заявителю

• Капитал (пруденциальные гарантии): постоянно не меньше большей из сумм — минимального капитала по приложению IV MiCA или четверти постоянных накладных расходов предыдущего года²¹; новая фирма берёт прогноз этих расходов на первые 12 месяцев²². Минимум: класс 1 — 50 000 евро; класс 2, с хранением и обменом, — 125 000 евро; класс 3, с торговой платформой, — 150 000 евро²³. Форма — собственные средства уровня Common Equity Tier 1, страховой полис или сопоставимая гарантия либо их сочетание²⁴.
• Местонахождение: зарегистрированный офис в государстве — члене ЕС, где оказывается хотя бы часть услуг, фактическое управление в Союзе и хотя бы один директор, проживающий в Союзе²⁵. Для лицензии KrüTS — местонахождение в Эстонии по уставу²⁶ и форма OÜ (osaühing, общество с ограниченной ответственностью) или AS (aktsiaselts, акционерное общество)²⁷.
• Органы: в правлении не менее двух членов²⁸; у OÜ наблюдательный совет не менее чем из трёх членов, если только оно не оказывает услуги хранения и не управляет торговой платформой; в этом случае требования к членам органа управления применяются к его участникам²⁹.
• Члены органа управления: достаточно хорошая репутация, знания, навыки и опыт, нет судимостей за отмывание денег или финансирование терроризма, достаточно времени для работы³⁰. Владельцы квалифицированного участия также должны иметь достаточно хорошую репутацию³¹.
• ПОД/ФТ: CASP, кроме поставщика только консультирования, — финансовое учреждение по RahaPTS³³. Нужны оценка рисков³⁴, процедурные правила и правила внутреннего контроля³⁵; если в правлении больше одного члена — ответственный за ПОД/ФТ член правления; контактное лицо Бюро, постоянно работающее в Эстонии и согласованное с Бюро³⁶.

Документы для заявления

• Корпоративные данные, устав, вид криптоактивов и подтверждение гарантий — по статье 62(2) MiCA⁴⁰.
• Программа деятельности на 3 года после авторизации⁴².
• Данные о руководстве и владельцах квалифицированного участия, в том числе об отсутствии судимостей и санкций⁴³.
• Процедуры внутреннего контроля и ПОД/ФТ с указанием ответственного лица⁴⁴; документы по ИКТ, непрерывности, активам клиентов и отдельным услугам⁴⁰.

Плата за производство и сроки

Плата за производство по заявлению о лицензии CASP — 3000 евро⁴⁵, расширение лицензии на другие услуги — 1500 евро⁴⁶.

По статье 63 MiCA орган в течение пяти рабочих дней подтверждает получение заявления⁴⁸ и в течение 25 рабочих дней оценивает его полноту; заявление, которое остаётся неполным, он может не рассматривать⁴⁹. Мотивированное решение — в течение 40 рабочих дней с получения полного заявления⁵⁰. Запрос дополнительных сведений приостанавливает срок не более чем на 20 рабочих дней⁵¹. Это сроки, установленные законом, а не обещание; решение принимает только орган.

После получения лицензии

Ежегодно уплачивается плата за надзор: капитальная часть — 1% от суммы по приложению IV для лицензированного объёма, плюс часть, зависящая от объёма операций⁴⁷.

Что делает LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ готовит документы для заявления и ведёт процесс: полное заявление CASP для класса 1, 2 или 3 и работа с вопросами Финансовой инспекции до решения. Мы не даём юридических, аудиторских и налоговых консультаций и не можем обещать ни лицензию, ни дату, ни решение.

Частые вопросы

Источники

Каждый пронумерованный факт взят из официального источника. Источники перечислены на английской странице: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Мы готовим документы для заявления и ведём процесс; решение принимает государственный орган. Это не юридическая консультация.

Заказать документы для заявления · от €19,500 Полная правовая информация (на английском языке) Вся лицензируемая деятельность