Ломбард и скупка драгоценных металлов в Эстонии: лицензия

Что это за деятельность

Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (RahaPTS) требует лицензии для двух видов деятельности: услуги ломбарда и скупка или оптовая торговля драгоценными металлами, изделиями из них или драгоценными камнями, кроме драгоценных металлов и изделий для производства, науки или медицины¹. По Закону о вещном праве (AÕS) движимую вещь можно заложить, передав её во владение залогодержателя².

Драгоценные металлы — это чистые золото, серебро, платина и палладий и их сплавы⁴.

Залоговый заём потребителю, ответственность которого ограничена стоимостью заложенной вещи во владении кредитора, выходит за рамки правил о потребительском кредите Обязательственно-правового закона (VÕS)⁵ и потому правил о выдаче кредита Закона о кредиторах и кредитных посредниках (KAVS)⁶. Если потребитель отвечает сверх стоимости вещи, эти правила могут применяться; это уточняется с учётом ситуации клиента.

Закон и орган

• Требование лицензии: RahaPTS § 70 (1), пункты 3 и 6¹.
• Орган: Бюро данных об отмывании денег (Rahapesu Andmebüroo), эстонское подразделение финансовой разведки, выдаёт лицензию или отказывает в ней⁷ и надзирает за соблюдением RahaPTS⁸.
• Общая процедура: вместе с RahaPTS применяется Закон об общей части Кодекса хозяйственной деятельности (MSÜS)⁹. Действующие лицензии ищут в Реестре хозяйственной деятельности¹⁰.
• Правила для изделий: Закон об изделиях из драгоценных металлов (VMTS) с исключениями, которые следуют из RahaPTS¹¹.

Кому нужна лицензия

Лицензия нужна каждому предпринимателю, работающему в любой из двух сфер¹. Ломбарды, скупщики и оптовые продавцы драгоценных металлов и камней — обязанные лица по RahaPTS и выполняют его обязанности по противодействию отмыванию денег¹³.

Лицензия не нужна обладателю лицензии Финансовой инспекции (Finantsinspektsioon); лицу, которое по другому закону обязано её получить; лицу с лицензией финансового надзора другого государства ЕЭЗ, работающему в Эстонии через филиал или трансгранично, если уведомлена Финансовая инспекция; лицу, оказывающему услуги внутри своей группы¹⁴.

Требования к заявителю

• Капитал: применяются ли требования к капиталу, уточняется с учётом ситуации клиента.
• Владельцы и руководство: у предпринимателя, членов правления, прокуриста, фактического выгодоприобретателя и владельца нет действующей судимости за преступление против государства, отмывание денег или иное умышленное преступление, и у них надлежащая деловая репутация¹⁶. Репутация не считается надлежащей, среди прочего, после ложных сведений Бюро или при запрете на предпринимательскую деятельность¹⁷.
• Контактное лицо: правление назначает контактное лицо Бюро, подчинённое непосредственно правлению¹⁸. Это человек, который постоянно работает в Эстонии и имеет нужное образование, пригодность, опыт и безупречную репутацию; назначение согласуется с Бюро¹⁹. Если в правлении больше одного члена, один из них отвечает за применение закона²⁰.
• ПОД/ФТ: оценка рисков по категориям: клиенты, страны или географические регионы, продукты, услуги или сделки, каналы²¹; процедурные правила и правила внутреннего контроля²²; лицо, отвечающее за международные финансовые санкции²³; обучение сотрудников, которые устанавливают деловые отношения или совершают сделки, — при начале работы и затем регулярно²⁴.
• Изделия (VMTS): изготовитель или импортёр обеспечивает обязательную маркировку — именник и пробу²⁵; именник регистрируется по его заявлению¹² на срок до десяти лет²⁶.

Документы для заявления

Кроме общих данных по MSÜS (наименование и регистрационный код, контакты, сфера деятельности, подписант)²⁹, RahaPTS § 70 (3) требует²³:

• адрес каждого места оказания услуг, включая веб-сайт, и ответственное лицо; список платёжных счетов²³;
• данные о владельце, выгодоприобретателе и руководстве, если предприниматель не внесён в эстонский коммерческий регистр; образование, список должностей и документы о репутации членов правления и прокуристов²³;
• для иностранных лиц — справку о несудимости не старше трёх месяцев, нотариально заверенную и легализованную или с апостилем, если договор не предусматривает иное, и копии документов, удостоверяющих личность²³; при необходимости — заявление под присягой³⁰;
• процедурные правила и правила внутреннего контроля, данные контактного лица и лица, отвечающего за санкции²³.

Государственная пошлина и срок

Государственная пошлина за рассмотрение заявления — 345 евро³³. Регистрация, изменение или продление именника в Департаменте защиты прав потребителей и технического надзора (TTJA) — 30 евро³⁴. Заявление подаётся только через государственный портал или нотариуса³¹.

Бюро решает в течение 60 дней с подачи всех нужных документов и данных и может продлить срок до 120 дней; пропуск срока не означает выдачу лицензии⁷. Неполное, неверное, вводящее в заблуждение или ненадлежаще оформленное заявление остаётся без рассмотрения³⁵. Это сроки, установленные законом, а не обещание.

После получения лицензии

Лицензия выдаётся бессрочно, если ограничение срока не предусмотрено законом или о нём не просит сам предприниматель³⁷. Бюро отзывает её, среди прочего, если деятельность не начата в течение шести месяцев после выдачи³⁸.

Что делает LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ готовит документы для заявления о лицензии и ведёт процесс: подаёт заявление через Реестр хозяйственной деятельности и письменно отвечает на вопросы органа. Государственную пошлину платит клиент.

Мы не даём юридических и налоговых консультаций и не проводим аудит. Решение принимает Бюро данных об отмывании денег; ни лицензию, ни дату мы обещать не можем.

Частые вопросы

Источники

Каждый пронумерованный факт взят из официального источника. Источники перечислены на английской странице: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Мы готовим документы для заявления и ведём процесс; решение принимает государственный орган. Это не юридическая консультация.

Заказать документы для заявления · от €3,500 Полная правовая информация (на английском языке) Вся лицензируемая деятельность