Транскордонні послуги криптоактивів згідно з MiCA (повідомлення за статтею 65)

Що це за діяльність

Регламент (ЄС) 2023/1114 про ринки криптоактивів (MiCA) перелічує десять послуг криптоактивів, серед яких зберігання й адміністрування криптоактивів для клієнтів, управління торговельною платформою, обмін криптоактивів на кошти чи інші криптоактиви, виконання й передавання доручень, розміщення, консультування, управління портфелем і послуги переказу¹.

Транскордонне надання означає надання однієї чи кількох із цих послуг у державі-члені, іншій ніж держава походження. Для CASP державою походження є держава його зареєстрованого офісу³. Приймаюча держава-член — це держава, де CASP надає послуги криптоактивів, якщо вона відрізняється від держави походження⁴.

Стаття 65 установлює процедуру повідомлення¹³. CASP, який надає послуги транскордонно, не потребує фізичної присутності в приймаючій державі². Повідомлення не охоплює послуг, на які CASP не має авторизації (додавання послуги потребує розширення авторизації⁵), і діяльності поза Європейським економічним простором (ЄЕП), для якої естонське право вимагає окремого дозволу Finantsinspektsioon⁶.

Правовий акт і орган влади

Застосовуються Регламент (ЄС) 2023/1114 (MiCA), стаття 65 «Транскордонне надання послуг криптоактивів»; регламент діє з 30 грудня 2024 року⁷, і Закон про ринок криптоактивів (krüptovaraturu seadus, KrüTS), який доповнює MiCA в Естонії⁸.

Finantsinspektsioon (Фінансова інспекція Естонії) надає й відкликає авторизації учасників ринку криптоактивів і наглядає за ними⁹. Для естонського CASP це орган держави походження, який отримує повідомлення за статтею 65¹⁰.

Європейський орган з цінних паперів і ринків (ESMA) веде публічний реєстр CASP. Щодо кожного CASP у ньому зазначено, зокрема, перелік приймаючих держав-членів, у яких CASP має намір надавати послуги, і дату початку¹¹. ESMA публікує реєстр CASP на своїй вебсторінці про MiCA¹².

Хто має подати повідомлення

• Стаття 65 застосовується до CASP, який має намір надавати послуги криптоактивів більш ніж в одній державі-члені¹³. Повідомлення подає юридична особа, авторизована як CASP згідно зі статтею 63 MiCA¹⁴.
• Стаття 60 (певні фінансові установи): кредитні установи, центральні депозитарії цінних паперів, інвестиційні фірми, установи електронних грошей, керуючі компанії UCITS, керуючі альтернативними інвестиційними фондами й оператори ринку, які вже мають власну галузеву авторизацію, можуть надавати послуги криптоактивів, якщо повідомлять орган своєї держави щонайменше за 40 робочих днів до першого надання; повідомлення містить відомості, перелічені в статті 60(7)¹⁵. Орган протягом 20 робочих днів перевіряє його повноту, і установа не може розпочати, доки воно неповне¹⁶. В Естонії Finantsinspektsioon підтверджує право такої установи діяти як CASP рішенням¹⁷.
• Стаття 61 (ініціатива клієнта): якщо клієнт, заснований чи розташований у Союзі, виключно з власної ініціативи ініціює надання послуги криптоактивів фірмою з третьої країни, вимога авторизації не застосовується до цієї послуги для цього клієнта. Якщо фірма з третьої країни чи будь-хто від її імені залучає клієнтів у Союзі будь-якими засобами, послуга не вважається наданою виключно з власної ініціативи клієнта, незважаючи на будь-яке договірне положення чи застереження¹⁸. Ініціатива клієнта не дає фірмі права пропонувати цьому клієнтові нові види криптоактивів чи послуг¹⁹.

Вимоги до CASP, який подає повідомлення

• Наведені нижче пункти стосуються наявної авторизації CASP; чи застосовуються додаткові вимоги, уточнюється з огляду на ситуацію клієнта.
• Авторизація й обсяг: в авторизації зазначено послуги, які CASP може надавати²⁰. Повідомлення може охоплювати лише послуги в цих межах; нові послуги потребують розширення авторизації⁵.
• Постійні умови: CASP має постійно відповідати умовам своєї авторизації²¹.
• Місцезнаходження й управління: CASP повинен мати зареєстрований офіс у державі-члені, де він надає принаймні частину послуг. Місце його фактичного управління має бути в Союзі, і щонайменше один директор має проживати в Союзі²². Для CASP, авторизованого в Естонії, зареєстрований офіс має бути в Естонії²³.
• Без місцевої присутності: для транскордонних послуг фізична присутність у приймаючій державі не потрібна². Чи застосовуються правила приймаючої держави, не гармонізовані MiCA, як-от місцеве право про маркетинг чи захист споживачів, уточнюється з огляду на ситуацію клієнта.

Зміст повідомлення

• Стаття 65(1) перелічує чотири пункти¹³: 1) перелік держав-членів, у яких CASP має намір надавати послуги криптоактивів; 2) послуги криптоактивів, які він має намір надавати транскордонно; 3) дата початку запланованого надання цих послуг; 4) перелік усієї іншої його діяльності, не охопленої MiCA.
• Ті самі пункти відображено в записі реєстру: приймаючі держави-члени, дата початку (або запланована дата початку) та інші послуги, не охоплені MiCA, з посиланням на застосовне право Союзу чи національне право¹¹.

Збір і строки

Finantsinspektsioon зазначає, що за повідомлення про транскордонне надання послуг процедурний збір не сплачують²⁴. (Для порівняння: процедурний збір за заяву на авторизацію CASP становить 3 000 євро²⁵.)

Протягом 10 робочих днів від отримання інформації орган держави походження передає її єдиним контактним пунктам приймаючих держав-членів, ESMA та Європейському банківському органу (EBA)²⁶. Після цього він невідкладно інформує CASP про це передання²⁷. Це строки, встановлені регламентом, а не обіцянка щодо конкретної справи.

Початок надання послуг

CASP може розпочати надання послуг в іншій державі-члені з дати отримання цього повідомлення органу або щонайпізніше з 15-го календарного дня після подання інформації²⁸. CASP має постійно відповідати умовам своєї авторизації²¹.

Що робить LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ пропонує послугу з повідомлення про транскордонні послуги (стаття 65 MiCA) для CASP, які мають авторизацію за MiCA. Ми готуємо повідомлення до Finantsinspektsioon із переліком держав-членів, де клієнт має намір надавати послуги криптоактивів. Послуга охоплює повідомлення за статтею 65 MiCA з переліком приймаючих держав-членів і послуг, програму діяльності для транскордонних послуг і ведення процедури з Finantsinspektsioon щодо повідомлення.

До послуги не входять аналіз місцевого права про маркетинг чи захист споживачів у кожній приймаючій державі та державні й наглядові збори, які сплачує клієнт. Ми готуємо документи й ведемо процедуру, але не надаємо юридичних, аудиторських чи податкових консультацій і не можемо обіцяти жодного рішення, повідомлення чи дати органу влади.

Поширені запитання

Джерела

Кожен пронумерований факт узято з офіційного джерела. Джерела наведено на англомовній сторінці: Cross-border crypto-asset services under MiCA (Article 65 notification)

Ми готуємо документи для заяви та ведемо процедуру; рішення ухвалює орган влади. Це не юридична консультація.

Замовити документи для заяви · €1,950 Повна правова інформація (англійською) Усі види ліцензованої діяльності