Qué cuesta una sociedad con licencia en Estonia

Una sociedad con licencia en Estonia, por ejemplo una entidad de pago, una entidad de dinero electrónico, un organizador de juegos de azar o una estructura de fondo, cuesta mucho más que una sociedad corriente. Una gran parte de ese dinero no son honorarios de servicio. Esta guía explica los niveles de coste de un proyecto de este tipo: nuestros honorarios, las tasas estatales, el capital que la sociedad debe mantener, y los costes continuos tras la autorización. Para cada nivel, muestra de dónde vienen las cifras. Nuestros precios son los de la sección sociedades con licencia de nuestra lista de precios.

Nivel 1: nuestros honorarios de servicio

• Entidad de pago estonia: desde €16,000
• Entidad de dinero electrónico estonia (EMI): desde €23,000
• Empresa de casino / juego estonia: desde €23,000
• Estructura de fondo estonia: €18,000
• Sociedad de recobro de deudas estonia: €3,500
• Sociedad de crédito estonia: €3,500
• Sociedad estonia con licencia de transporte de mercancías por carretera: €3,500

Un precio «desde» es un precio de entrada. Los proyectos de entidad de pago, EMI y juego dependen en gran medida del modelo de negocio, la estructura accionarial y los mercados, por eso sus precios son precios de entrada: el importe es nuestro honorario por el alcance estándar, y el trabajo más allá de este se acuerda por escrito antes de empezar. Encarga a través del formulario de pedido y paga con tarjeta; ve el total antes de pagar.

Nivel 2: las tasas estatales

Las autoridades cobran tasas estatales por la tramitación de las solicitudes de licencia. El importe depende del tipo de licencia y de la autoridad. En las licencias financieras y de juego, estas tasas no están incluidas en nuestros precios y las paga usted. Las entidades de pago, las entidades de dinero electrónico y los gestores de fondos son tramitados por la Autoridad de Supervisión Financiera. Las licencias de juego las concede la Administración Tributaria y Aduanera. Indicamos por escrito las tasas aplicables a su proyecto antes de que comience el trabajo.

Nivel 3: el capital que la sociedad debe mantener

En las entidades financieras, el mayor bloque de costes suele ser el propio capital. No es una tasa: el dinero pertenece a la sociedad, pero debe estar disponible y permanecer así. Según la Ley estonia de Entidades de Pago y de Dinero Electrónico, que transpone las normas de la UE:

• una entidad de pago necesita un capital social o inicial de al menos 20 000 euros, si ejerce solo la actividad de transferencia de fondos, 50 000 euros, si presta servicios de iniciación de pagos, y 125 000 euros, si presta uno de los demás servicios de pago (§ 64, apartado 1, de la ley, Riigi Teataja; artículo 7 de la Directiva (UE) 2015/2366, EUR-Lex);
• una entidad de dinero electrónico necesita un capital social o inicial de al menos 350 000 euros (§ 64, apartado 2, de la ley; artículo 4 de la Directiva 2009/110/CE, EUR-Lex).

Se trata de importes mínimos. Tras la autorización, la entidad debe también cumplir requisitos de fondos propios continuos que crecen con el negocio. La guía de la entidad de pago y la guía de la entidad de dinero electrónico explican lo que permite cada licencia. Los organizadores de juegos de azar y los gestores de fondos tienen sus propios requisitos de capital y estructura, descritos en la guía de la licencia de juego y en la guía de la estructura de fondo.

Nivel 4: costes continuos tras la autorización

Una licencia es un compromiso continuo, no una compra puntual. Una sociedad regulada tiene costes continuos que una sociedad corriente no tiene. Ejemplos típicos:

• personas en funciones clave, como el consejo de administración y los responsables de cumplimiento y de prevención del blanqueo de capitales;
• normas internas, gestión de riesgos e informes periódicos a la autoridad de supervisión;
• auditorías y tasas de supervisión, cuando la ley las exige;
• contabilidad y cuentas anuales como en cualquier sociedad estonia.

Planifique estos costes desde el principio. Un plan de negocio que solo cubra la solicitud suele subestimar el presupuesto real.

Las sociedades con licencia más pequeñas

Las sociedades de recobro de deudas, de crédito y de transporte de mercancías por carretera tienen con nosotros precios fijos, y sus requisitos son más ligeros que los de una entidad financiera. Sus precios fijos incluyen los gastos notariales y las tasas estatales estonias; el paquete de licencia de transporte de mercancías por carretera incluye también la tasa de licencia, por lo que no paga nada adicional. Lo que necesita cada una figura en la guía Licencias de recobro de deudas, crédito y transporte.

Cómo encargar

Elija el tipo de sociedad en el formulario de pedido. Describa la actividad prevista, la estructura accionarial y su calendario. Confirmamos el alcance del trabajo por correo electrónico antes de que comience el trabajo. Ve el total antes de pagar, y el trabajo más allá del alcance estándar se acuerda por escrito antes de empezar. De las licencias deciden las autoridades, por lo que ningún proveedor puede prometer que se conceda una licencia.

No prestamos servicios a ciudadanos rusos ni a sociedades rusas.

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