Estijos finansinės žvalgybos padalinio veiklos licencija

Kas yra ši veikla

Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymas (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) reikalauja licencijos keturioms veikloms: finansų įstaigos veiklai, įmonių ir patikos paslaugoms, lombardo veiklai ir tauriųjų metalų, tauriųjų metalų dirbinių ar brangakmenių supirkimui arba didmeninei prekybai, išskyrus skirtus gamybai, mokslui ar medicinai¹.

Finansų įstaigos, be kita ko, yra valiutos keityklos ir kitos finansų įstaigos, kurių pagrindinė veikla yra, pavyzdžiui, skolinimas, įskaitant faktoringą, lizingas ar garantijos²³. Įmonių paslaugų teikėjas, be kita ko, teikia bendrovių steigimo, buveinės adreso arba nominalaus direktoriaus ar akcininko paslaugas⁴.

Taikomas teisės aktas ir institucija

Pinigų plovimo prevencijos įstatymo 8 skyrius kartu su MSÜS dėl bendrosios procedūros. Finansinės žvalgybos padalinys išduoda licenciją arba atsisako ją išduoti⁹ ir prižiūri įpareigotuosius subjektus¹⁰. Licencijos įrašomos į Ekonominės veiklos registrą¹¹; prašymai teikiami tik per valstybės portalą arba pas notarą¹².

Virtualiosios valiutos paslaugų nuo 2026 m. liepos 1 d. sąraše nebėra⁶; kriptoturto rinkos dalyvių licencijas dabar išduoda Finansų priežiūros institucija⁸.

Kas turi prašyti licencijos

Kiekviena įmonė, vykdanti vieną iš keturių veiklų¹. Licencijos nereikia Finansų priežiūros institucijos licencijos turėtojui, asmeniui, kuris privalo jos prašyti, kitos EEE valstybės priežiūros institucijos licencijos turėtojui, pranešusiam apie veiklą, ir asmeniui, kuris šias paslaugas teikia tik savo grupėje¹³.

Reikalavimai

• Patikimumas: įmonė, vadovai, prokuristas, tikrasis naudos gavėjas ir savininkas neturi galiojančio teistumo už nusikaltimą valstybei, pinigų plovimą ar kitą tyčinį nusikaltimą ir yra nepriekaištingos reputacijos¹⁴¹⁵.
• Padalinio kontaktinis asmuo, tiesiogiai pavaldus valdybai¹⁸, nuolat dirbantis Estijoje, turintis išsilavinimą, tinkamas, patyręs ir nepriekaištingos reputacijos; jo paskyrimas derinamas su Padaliniu¹⁹.
• Valdybos narys, atsakingas už įstatymo taikymą, kai valdyboje yra keli nariai²⁰.
• Dokumentuotas rizikos vertinimas²¹, procedūros ir vidaus kontrolės taisyklės²² ir darbuotojų mokymas²³.

Prašymo dokumentai

Be MSÜS bendrųjų duomenų²⁴, prašyme pateikiama²⁵:

• kiekvienos paslaugos teikimo vietos adresas, įskaitant interneto svetainę, ir atsakingas asmuo;
• pinigų plovimo prevencijos ir sankcijų procedūros ir kontaktinio asmens duomenys;
• užsienio asmenims — ne senesnė kaip trijų mėnesių pažyma apie teistumą, legalizuota arba patvirtinta apostile, ir asmens dokumentų kopijos²⁶;
• vadovų išsilavinimas ir profesinė patirtis, įmonės mokėjimo sąskaitos ir, finansų įstaigos atveju, teikiama finansinė paslauga²⁷.

Valstybės rinkliava ir įstatyme nustatyti terminai

Valstybės rinkliava: 345 eurai už įmonių paslaugas, lombardą ir tauriuosius metalus; 3 300 eurų už finansų įstaigą²⁹; ji sumokama teikiant prašymą³⁰.

Padalinys sprendimą priima per 60 dienų nuo visų reikalavimus atitinkančių dokumentų pateikimo, ir terminą galima pratęsti iki 120 dienų; vėlavimas nereiškia licencijos išdavimo³¹. Neišsamus ar netikslus prašymas nenagrinėjamas³². Tai įstatyme nustatyti terminai, o ne pažadas.

Licencijos panaikinimas

Be bendrųjų pagrindų³⁴, Padalinys panaikina licenciją, jei įmonė gavo Finansų priežiūros institucijos licenciją, pakartotinai nevykdo nurodymų, nepradėjo veiklos per šešis mėnesius arba nebeatitinka sąlygų³⁵.

Ką daro LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ parengia prašymą ir jo dokumentus, pateikia jį Ekonominės veiklos registrui ir raštu tvarko institucijos klausimus. Taip pat siūlomos pinigų plovimo prevencijos vidaus taisyklės su rizikos vertinimu ir Estijoje dirbančio kontaktinio asmens paieška. Valstybės rinkliavą moka klientas.

LexorCorp neteikia teisinių, audito ar mokesčių konsultacijų ir negali garantuoti nei licencijos, nei datos, nei Padalinio sprendimo.

Dažniausiai užduodami klausimai

Šaltiniai

Kiekvienas sunumeruotas faktas paimtas iš oficialaus šaltinio. Šaltiniai nurodyti puslapyje anglų kalba: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Parengiame prašymo dokumentus ir prižiūrime procedūros eigą; sprendimą priima institucija. Tai nėra teisinė konsultacija.

Užsakyti prašymo dokumentus · nuo €3,500 Išsami teisinė informacija (anglų kalba) Visos reguliuojamos veiklos