Licença da Unidade de Informação Financeira da Estónia

Em que consiste a atividade

A lei da prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) exige uma licença para quatro atividades: instituição financeira, serviços a sociedades e fundos fiduciários, empréstimo sobre penhores, e compra ou comércio por grosso de metais preciosos, de artigos de metais preciosos ou de pedras preciosas, exceto para a produção, a ciência ou a medicina¹.

As instituições financeiras incluem, nomeadamente, as casas de câmbio e as outras instituições financeiras cuja atividade principal é, por exemplo, o empréstimo, incluindo o factoring, a locação financeira ou as garantias²³. O prestador de serviços a sociedades fornece, nomeadamente, a constituição de sociedades, um endereço de sede ou um administrador ou acionista fiduciário⁴.

Texto aplicável e autoridade

A lei contra o branqueamento de capitais, capítulo 8, com a MSÜS quanto ao procedimento geral. A Unidade de Informação Financeira concede ou recusa a licença⁹ e supervisiona as entidades obrigadas¹⁰. As licenças são inscritas no registo de atividades económicas¹¹; os pedidos só são apresentados através do portal do Estado ou de um notário¹².

Os serviços de moeda virtual deixaram de constar da lista em 1 de julho de 2026⁶; as licenças dos intervenientes no mercado de criptoativos passaram a ser concedidas pela Autoridade de Supervisão Financeira⁸.

Quem deve pedir a licença

Qualquer empresa que exerça uma das quatro atividades¹. Estão isentos o titular de uma autorização da Autoridade de Supervisão Financeira, a pessoa obrigada a pedi-la, o titular de uma autorização de um supervisor de outro Estado do EEE que tenha notificado a atividade, e a pessoa que só presta estes serviços dentro do seu grupo¹³.

Requisitos

• Fiabilidade: inexistência de condenação em vigor por um crime contra o Estado, de branqueamento de capitais ou outro crime doloso, e reputação irrepreensível da empresa, dos dirigentes, do procurador, do beneficiário efetivo e do proprietário¹⁴¹⁵.
• Pessoa de contacto da Unidade, diretamente ligada à direção¹⁸, que trabalha permanentemente na Estónia, com formação, aptidão, experiência e reputação irrepreensível; a sua nomeação é coordenada com a Unidade¹⁹.
• Um membro da direção responsável pela aplicação da lei, se a direção tiver vários membros²⁰.
• Avaliação dos riscos documentada²¹, procedimentos e regras de controlo interno²² e formação dos trabalhadores²³.

Documentos do pedido

Além dos dados gerais da MSÜS²⁴, o pedido contém²⁵:

• cada endereço de serviço, incluindo o sítio web, e a pessoa responsável;
• os procedimentos contra o branqueamento de capitais e relativos a sanções e os dados da pessoa de contacto;
• para as pessoas estrangeiras, um certificado de registo criminal com menos de três meses, legalizado ou apostilado, e cópias dos documentos de identificação²⁶;
• a formação e o percurso dos dirigentes, as contas de pagamento da empresa e, para uma instituição financeira, o serviço financeiro prestado²⁷.

Taxa estatal e prazos legais

Taxa estatal: 345 euros para os serviços a sociedades, o empréstimo sobre penhores e os metais preciosos; 3 300 euros para uma instituição financeira²⁹, paga com a apresentação³⁰.

A Unidade decide no prazo de 60 dias a contar da entrega de todos os documentos conformes, com prorrogação possível até 120 dias; um atraso não equivale a concessão³¹. Um pedido incompleto ou inexato não é apreciado³². Estes são os prazos da lei, não uma promessa.

Revogação da licença

Além dos motivos gerais³⁴, a Unidade revoga a licença se a empresa tiver recebido uma autorização da Autoridade de Supervisão Financeira, não cumprir repetidamente as injunções, não tiver iniciado a atividade no prazo de seis meses, ou deixar de preencher as condições³⁵.

O que faz a LexorCorp Global OÜ

A LexorCorp Global OÜ prepara o pedido e os seus documentos, apresenta-o através do registo de atividades económicas e acompanha por escrito as perguntas da autoridade. São também propostas as regras internas contra o branqueamento de capitais com a avaliação dos riscos, e a procura de uma pessoa de contacto baseada na Estónia. A taxa estatal é paga pelo cliente.

A LexorCorp não presta aconselhamento jurídico, de auditoria ou fiscal e não pode garantir a licença, uma data nem a decisão da Unidade.

Perguntas frequentes

Fontes

Cada dado numerado provém de uma fonte oficial. As fontes constam da página em inglês: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Preparamos a documentação do pedido e acompanhamos o procedimento; a decisão cabe à autoridade. Isto não constitui aconselhamento jurídico.

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