Estonya'da kripto varlık hizmet sağlayıcısı: MiCA yetkilendirmesi

Faaliyetin kapsamı

MiCA, kripto varlık hizmet sağlayıcısını (CASP), faaliyeti müşterilere mesleki olarak bir veya birden fazla kripto varlık hizmeti sunmak olan tüzel kişi veya başka bir girişim olarak tanımlar¹. On hizmet şunlardır: müşteriler adına saklama ve yönetim, alım satım platformu işletilmesi, fonlarla veya başka kripto varlıklarla takas, emirlerin gerçekleştirilmesi, plasman, emirlerin alınması ve iletilmesi, danışmanlık, portföy yönetimi ve transfer hizmetleri².

Özellikle benzersiz ve misli olmayan kripto varlıklar, finansal araç, mevduat veya fon niteliğindeki varlıklar⁴ ve yalnızca grup içinde sunulan hizmetler⁵ kapsam dışındadır.

Uygulanan düzenlemeler ve yetkili makam

30 Aralık 2024'ten beri uygulanan (AB) 2023/1114 sayılı Tüzük (MiCA)⁶; Estonya Kripto Varlık Piyasası Kanunu (krüptovaraturu seadus, KrüTS)⁷; kara para aklamayla mücadele kanunu³³. Finantsinspektsioon yetkilendirmeyi verir ve iptal eder⁸; yetkilendirme süresizdir ve devredilemez⁹; Kurum yetkilendirmeyi yayımlar¹⁰ ve ESMA'yı bilgilendirir; ESMA hizmet sağlayıcıyı kamuya açık siciline kaydeder¹¹.

Kimler yetkilendirme başvurusunda bulunmalıdır

Hiç kimse, CASP olarak yetkilendirilmeksizin veya mevcut yetkilendirmesine dayanarak MiCA'nın izin verdiği bir finansal kuruluş olmaksızın Birlik'te kripto varlık hizmeti sunamaz¹²; böyle bir kuruluş makamı en az 40 iş günü önceden bilgilendirir¹³. Üçüncü ülke girişimi AB'deki bir müşteriye yalnızca müşterinin kendi girişimiyle hizmet sunabilir¹⁴.

30 Aralık 2024'ten beri Mali İstihbarat Birimi'nden yeni sanal para lisansı talep edilemez¹⁵; böyle bir lisans, MiCA yetkilendirmesinin alınmasıyla veya en geç 1 Temmuz 2026'da sona ermiştir¹⁸.

Gereklilikler

• İhtiyati güvenceler: en az, Ek IV'teki asgari sermaye ile önceki yılın sabit genel giderlerinin dörtte birinden yüksek olanı²¹ — 50 000 avro (1. sınıf), 125 000 avro (2. sınıf, saklama ve takas ile), 150 000 avro (3. sınıf, alım satım platformu ile)²³; öz kaynak, sigorta veya bunların birleşimi²⁴.
• Kayıtlı merkez Estonya'da, limited şirket veya anonim şirket biçimi²⁶²⁷, fiilî yönetim Birlik'te ve en az bir yönetici Birlik'te ikamet eder²⁵.
• Yeterli itibara, bilgiye, deneyime ve zamana sahip³⁰ en az iki üyeli yönetim kurulu²⁸; nitelikli pay sahiplerinin itibarı³¹.
• Yetkin personel³².
• Kara para aklama risklerinin değerlendirilmesi³⁴, usuller ve iç kontrol³⁵, Estonya'da sürekli çalışan Birim irtibat kişisi³⁶; transferlere eşlik eden bilgilere ilişkin (AB) 2023/1113 sayılı Tüzük³⁷.
• DORA'ya göre dijital operasyonel dayanıklılık³⁸; dış kaynak kullanımında tam sorumluluk³⁹.

Başvuru belgeleri

Başvurunun içeriğini MiCA'nın 62. maddesinin 2. fıkrası belirler⁴⁰; (AB) 2025/305 sayılı Yetki Devrine Dayanan Tüzük bunu ayrıntılandırır⁴¹:

• unvan, LEI, internet sitesi, hukuki biçim ve esas sözleşme;
• üç yıllık faaliyet programı⁴² ve kripto varlık türleri;
• ihtiyati güvencelerin kanıtı, yönetişim düzeni, yöneticilerin ve nitelikli pay sahiplerinin itibarı ve yeterliliği⁴³;
• iç kontrol ve kara para aklamayla mücadele usulleri⁴⁴, süreklilik, bilişim dokümantasyonu, müşteri varlıklarının ayrıştırılması ve şikâyetlerin ele alınması;
• hizmetlere özgü politikalar: saklama, platform kuralları, fiyatlar, gerçekleştirme, transferler.

Ücret ve yasal süreler

İşlem ücreti 3 000 avrodur⁴⁵; yetkilendirmenin başka hizmetlere genişletilmesi için 1 500 avrodur⁴⁶. Yetkilendirmeden sonra yıllık denetim ücreti ödenir⁴⁷.

Beş iş günü içinde alındı teyidi⁴⁸; 25 iş günü içinde eksiksizlik incelemesi⁴⁹; eksiksiz başvurudan itibaren 40 iş günü içinde gerekçeli karar, beş iş günü içinde bildirilir⁵⁰; ek bilgi için 20 iş gününe kadar durdurma mümkündür⁵¹. Bunlar kanundaki sürelerdir, bir taahhüt değildir.

Avrupa sicili

Finantsinspektsioon ESMA'yı iki iş günü içinde bilgilendirir ve hizmet sağlayıcı ESMA'nın kamuya açık CASP sicilinde yer alır¹¹.

LexorCorp Global OÜ ne yapar

LexorCorp Global OÜ, seçilen sınıf için eksiksiz MiCA yetkilendirme başvurusunu hazırlar ve Finantsinspektsioon'un sorularını karara kadar takip eder. Devlet ve denetim ücretleri, düzenleyici sermaye ve üçüncü kişilerin masrafları dâhil değildir.

LexorCorp hukuki, denetim veya vergi danışmanlığı vermez ve yetkilendirmeyi, bir tarihi veya bir kararı taahhüt edemez.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

Numaralı her bilgi resmî bir kaynağa dayanır. Kaynaklar İngilizce sayfada listelenmiştir: Crypto-asset service provider (CASP) authorisation in Estonia under MiCA

Başvuru belgelerini hazırlar ve süreci takip ederiz; kararı makam verir. Bu, hukuki danışmanlık değildir.

Başvuru belgelerini sipariş edin · başlangıç €19,500 Tam hukuki bilgi (İngilizce) Düzenlemeye tabi tüm faaliyetler