Estonya'da rehin karşılığı kredi ile değerli maden ve taş ticareti

Faaliyetin kapsamı

Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Kanunu (RahaPTS), rehin karşılığı kredi için ve değerli madenlerin, değerli madenden eşyaların veya değerli taşların alımı ya da toptan ticareti için lisans ister; üretim, bilim veya tıp amacıyla kullanılanlar bunun dışındadır¹. Taşınır bir mal, rehin alacaklısına teslim edilerek rehnedilebilir².

Değerli madenler saf altın, gümüş, platin ve paladyum ile bunların alaşımlarıdır³⁴; değerli taşlar doğal ve sentetik taşları ve incileri kapsar³. Tüketiciye verilen ve rehnedilen malın değeriyle sınırlı olan rehin karşılığı kredi, tüketici kredisi kurallarının dışında kalır⁵⁶.

Uygulanan düzenlemeler ve makam

RahaPTS'nin 70. maddesinin 1. fıkrasının 3. ve 6. bentleri¹. Mali İstihbarat Birimi (Rahapesu Andmebüroo) lisansı verir veya reddeder⁷ ve kanuna uyulmasını denetler⁸; genel usul için MSÜS uygulanır⁹. Lisans Ekonomik Faaliyetler Sicili'nde yer alır¹⁰. Değerli Madenden Eşyalar Kanunu (VMTS) işaretleme kurallarını belirler¹¹; usta damgaları TTJA nezdinde tescil edilir¹².

Kimler lisans başvurusu yapmalıdır

Bu faaliyetlerden birini yürüten ve aynı zamanda Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Kanunu'na tabi yükümlü olan her işletme¹¹³. Muafiyetler¹⁴:

• Finantsinspektsioon'dan yetkilendirme almış veya almakla yükümlü olan;
• başka bir AEA devletinin denetim makamından alınmış ve Finantsinspektsioon'a bildirilmiş yetkilendirmeye sahip olan;
• kendi grubu içinde hizmet sunan.

Gereklilikler

• İşletmenin, yöneticilerin, ticari mümessilin, gerçek faydalanıcının ve sahibin yürürlükte bir mahkûmiyetinin bulunmaması ve düzgün mesleki itibarı¹⁶.
• Yönetim kuruluna bağlı¹⁸, sürekli olarak Estonya'da çalışan ve ataması Birim ile eşgüdümlenen Birim irtibat kişisi¹⁹.
• Risk değerlendirmesi²¹, usuller ve iç kontrol²², uluslararası mali yaptırımlar sorumlusu²³, çalışanların eğitimi²⁴.
• Değerli madenden eşyalar: zorunlu damgalar, usta damgası ve ayar damgası²⁵; usta damgasının en fazla on yıl için tescili²⁶; toptancının teslim belgesi²⁷.

Başvuru belgeleri

MSÜS'deki genel verilere ek olarak²⁹ başvuru şunları içerir²³: sorumlusuyla birlikte her hizmet yeri, ödeme hesapları, yöneticilerin verileri ve yabancılar için üç aydan eski olmayan, tasdikli veya apostilli adli sicil kaydı, kara paranın aklanmasını önleme usulleri ve irtibat kişisinin verileri. Yetersiz bir belge yeminli beyanla tamamlanır³⁰. Başvuru yalnızca devlet portalı üzerinden veya noter aracılığıyla sunulur³¹.

Devlet harcı ve kanundaki süreler

Devlet harcı: 345 avro³³; usta damgasının tescili, değiştirilmesi veya uzatılması: 30 avro³⁴.

Birim, tüm belgelerin sunulmasından itibaren 60 gün içinde karar verir; süre 120 güne kadar uzatılabilir; sessizlik lisansın verildiği anlamına gelmez⁷. Eksik veya yanlış başvuru incelenmez³⁵. Bunlar kanundaki sürelerdir, bir taahhüt değildir.

Lisans verildikten sonra

Lisans, istisnalar dışında süresiz olarak verilir³⁷; özellikle faaliyet altı ay içinde başlamamışsa geri alınır³⁸.

LexorCorp Global OÜ ne yapar

LexorCorp Global OÜ başvuru dosyasını kanunun resmî metninden hareketle hazırlar, Ekonomik Faaliyetler Sicili üzerinden sunar ve makamın sorularını yazılı olarak takip eder. Devlet harcını müşteri öder. Fiyat talep üzerine bildirilir.

LexorCorp hukuki veya vergi danışmanlığı vermez, denetim yapmaz ve lisansı, bir tarihi veya Birim'in kararını taahhüt edemez.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

Numaralı her bilgi resmî bir kaynağa dayanır. Kaynaklar İngilizce sayfada listelenmiştir: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Başvuru belgelerini hazırlar ve süreci takip ederiz; kararı makam verir. Bu, hukuki danışmanlık değildir.

Başvuru belgelerini sipariş edin · başlangıç €3,500 Tam hukuki bilgi (İngilizce) Düzenlemeye tabi tüm faaliyetler