Prestito su pegno e commercio di metalli e pietre preziosi in Estonia

In cosa consiste l'attività

La legge antiriciclaggio (RahaPTS) richiede una licenza per il prestito su pegno e per l'acquisto o il commercio all'ingrosso di metalli preziosi, articoli in metalli preziosi o pietre preziose, tranne quelli usati a fini produttivi, scientifici o medici¹. Un bene mobile può essere dato in pegno con la consegna al creditore pignoratizio².

I metalli preziosi sono l'oro, l'argento, il platino e il palladio puri e le loro leghe³⁴; le pietre preziose comprendono le pietre naturali e sintetiche e le perle³. Un prestito su pegno a un consumatore limitato al valore del bene dato in pegno è escluso dalle regole del credito al consumo⁵⁶.

Gli atti normativi e l'autorità

L'articolo 70, comma 1, punti 3 e 6, della RahaPTS¹. L'Unità di informazione finanziaria (Rahapesu Andmebüroo) rilascia o rifiuta la licenza⁷ e vigila sul rispetto della legge⁸, con la MSÜS per la procedura generale⁹. La licenza figura nel Registro delle attività economiche¹⁰. La legge sugli articoli in metalli preziosi (VMTS) fissa le regole di marchiatura¹¹; i marchi del fabbricante sono registrati presso la TTJA¹².

Chi deve chiedere la licenza

Ogni impresa che svolge una di queste attività¹, che è anche un soggetto obbligato ai sensi della legge antiriciclaggio¹³. Esenzioni¹⁴:

• titolare di un'autorizzazione di Finantsinspektsioon, o tenuto a chiederne una;
• titolare di un'autorizzazione di un'autorità di vigilanza di un altro Stato del SEE notificata a Finantsinspektsioon;
• prestatore all'interno del proprio gruppo.

Requisiti per il richiedente

• Assenza di una condanna in vigore e corretta reputazione professionale dell'impresa, dei dirigenti, del procuratore, del titolare effettivo e del proprietario¹⁶.
• Persona di contatto dell'Unità, alle dipendenze del consiglio di amministrazione¹⁸, che lavora stabilmente in Estonia; nomina concordata con l'Unità¹⁹.
• Valutazione dei rischi²¹, procedure e controllo interno²², responsabile delle sanzioni finanziarie internazionali²³, formazione dei dipendenti²⁴.
• Articoli in metalli preziosi: marchi obbligatori, marchio del fabbricante e marchio del titolo²⁵; registrazione del marchio del fabbricante per dieci anni al massimo²⁶; documento di consegna del grossista²⁷.

Documenti allegati alla domanda

Oltre ai dati generali della MSÜS²⁹, la domanda contiene²³: ogni luogo in cui si presta il servizio con il suo responsabile, i conti di pagamento, i dati dei dirigenti e, per gli stranieri, un certificato del casellario giudiziale non più vecchio di tre mesi, legalizzato o munito di apostille, le procedure antiriciclaggio e i dati della persona di contatto. Una dichiarazione giurata integra un certificato insufficiente³⁰. La domanda si presenta soltanto tramite il portale dello Stato o presso un notaio³¹.

Tassa statale e termini di legge

Tassa statale: 345 euro³³; registrazione, modifica o proroga di un marchio del fabbricante: 30 euro³⁴.

L'Unità decide entro 60 giorni dalla consegna di tutti i documenti, con proroga possibile fino a 120 giorni; il silenzio non vale come rilascio⁷. Una domanda incompleta o inesatta non viene esaminata³⁵. Sono i termini di legge, non una promessa.

Dopo il rilascio

La licenza è rilasciata senza limite di durata, salvo eccezione³⁷; è revocata in particolare se l'attività non è iniziata entro sei mesi³⁸.

Cosa fa LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara il fascicolo della domanda sulla base del testo ufficiale della legge, lo presenta tramite il Registro delle attività economiche e segue per iscritto le domande dell'autorità. La tassa statale è pagata dal cliente. Il prezzo è indicato su richiesta.

LexorCorp non fornisce consulenza legale o fiscale, non svolge revisioni e non può promettere né la licenza, né una data, né la decisione dell'Unità.

Domande frequenti

Fonti

Ogni dato numerato proviene da una fonte ufficiale. Le fonti sono elencate nella pagina in inglese: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Prepariamo la documentazione della domanda e seguiamo la procedura; la decisione spetta all'autorità. Non si tratta di consulenza legale.

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