Casas de empeños y comercio de metales y piedras preciosas en Estonia

En qué consiste la actividad

La ley de prevención del blanqueo (RahaPTS) exige licencia para el préstamo con prenda y para la compra o el comercio mayorista de metales preciosos, artículos de metales preciosos o piedras preciosas, salvo los usados para producción, ciencia o medicina¹. Un bien mueble puede pignorarse entregándolo al acreedor pignoraticio².

Los metales preciosos son el oro, la plata, el platino y el paladio puros y sus aleaciones³⁴; las piedras preciosas incluyen las naturales y sintéticas y las perlas³. Un préstamo con prenda a un consumidor limitado al valor del bien pignorado queda fuera de las normas del crédito al consumo⁵⁶.

Normas aplicables y autoridad

El artículo 70, apartado 1, puntos 3 y 6, de la RahaPTS¹. La Unidad de Inteligencia Financiera (Rahapesu Andmebüroo) concede o deniega la licencia⁷ y supervisa la ley⁸, con la MSÜS para el procedimiento general⁹. La licencia figura en el Registro de Actividades Económicas¹⁰. La Ley de Artículos de Metales Preciosos (VMTS) fija las normas de marcado¹¹; las marcas de fabricante se registran ante la TTJA¹².

Quién debe solicitar la licencia

Toda empresa que ejerce una de estas actividades¹, que además es sujeto obligado de la ley de prevención del blanqueo¹³. Exenciones¹⁴:

• titular de una autorización de Finantsinspektsioon, u obligado a pedirla;
• titular de una autorización de un supervisor de otro Estado del EEE notificada a Finantsinspektsioon;
• prestador dentro de su propio grupo.

Requisitos

• Sin condena vigente y con reputación profesional adecuada de la empresa, los directivos, el apoderado, el titular real y el propietario¹⁶.
• Persona de contacto ante la Unidad, dependiente del consejo de dirección¹⁸, que trabaja de forma permanente en Estonia, con nombramiento coordinado con la Unidad¹⁹.
• Evaluación de riesgos²¹, procedimientos y control interno²², responsable de las sanciones financieras internacionales²³, formación de los empleados²⁴.
• Artículos de metales preciosos: marcas obligatorias, marca de fabricante y marca de ley²⁵; registro de la marca de fabricante por diez años como máximo²⁶; documento de entrega del mayorista²⁷.

Documentos de la solicitud

Además de los datos generales de la MSÜS²⁹, la solicitud contiene²³: cada lugar de servicio con su responsable, las cuentas de pago, los datos de los directivos y, para los extranjeros, un certificado de antecedentes penales de menos de tres meses legalizado o apostillado, los procedimientos contra el blanqueo y los datos de la persona de contacto. Una declaración jurada completa un certificado insuficiente³⁰. La solicitud solo se presenta por el portal estatal o ante notario³¹.

Tasa estatal y plazos legales

Tasa estatal: 345 euros³³; registro, modificación o prórroga de una marca de fabricante: 30 euros³⁴.

La Unidad resuelve en 60 días desde la presentación de todos los documentos, prorrogables hasta 120 días; el silencio no equivale a concesión⁷. Una solicitud incompleta o inexacta no se examina³⁵. Son los plazos de la ley, no una promesa.

Tras la concesión

La licencia se concede sin límite de duración, salvo excepción³⁷; se revoca, entre otros casos, si la actividad no ha empezado en seis meses³⁸.

Qué hace LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara la documentación de la solicitud a partir del texto oficial de la ley, la presenta por el Registro de Actividades Económicas y da seguimiento por escrito a las preguntas de la autoridad. La tasa estatal la paga el cliente. El precio se indica a petición.

LexorCorp no presta asesoramiento jurídico ni fiscal, no realiza auditorías y no puede prometer la licencia, una fecha ni la decisión de la Unidad.

Preguntas frecuentes

Fuentes

Cada dato numerado procede de una fuente oficial. Las fuentes figuran en la página en inglés: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Preparamos la documentación de la solicitud y gestionamos el procedimiento; la decisión corresponde a la autoridad. Esto no es asesoramiento jurídico.

Encargar la documentación de la solicitud · desde €3,500 Información jurídica completa (en inglés) Todas las actividades reguladas