Estonya'da teminat ve kefalet faaliyeti: lisans

Faaliyetin kapsamı

Kredi Kuruluşları Kanunu (krediidiasutuste seadus, KAS), üçüncü kişilere mesleki olarak sunulan «teminat ve kefalet işlemleri ile gelecekte yükümlülük doğuran diğer işlemleri» finansal hizmetler arasında sayar¹. Finansal kuruluş, kredi kuruluşu olmayan, ancak ana ve sürekli faaliyeti özellikle bu işlemleri kapsayan şirkettir².

Şunlar kapsam dışındadır: Finantsinspektsioon'un yetkilendirdiği kredi kuruluşlarına ayrılmış olan halktan mevduat kabulü³⁴ ve Finantsinspektsioon yetkilendirmesine tabi bir hayat dışı sigorta branşı olan kefalet sigortası⁵⁶⁷.

Uygulanan düzenlemeler ve yetkili makam

Kara para aklamayla mücadele kanunu (RahaPTS), KAS anlamındaki diğer finansal kuruluşlar dâhil⁹ finansal kuruluşlara uygulanır⁸ ve lisans ister¹⁰. Genel usulü MSÜS¹¹, harcı Devlet Harçları Kanunu belirler¹².

Maliye Bakanlığı'na bağlı bir kurum olan¹³ Mali İstihbarat Birimi (Rahapesu Andmebüroo) lisans hakkında karar verir¹⁴ ve kanuna uyulmasını denetler¹⁵. Lisans Ekonomik Faaliyetler Sicili'ne kaydedilir¹⁶¹⁷.

Kimler lisans başvurusunda bulunmalıdır

Finansal kuruluş olarak faaliyet gösteren her girişim¹⁰; şu kişiler hariç¹⁸:

• Finantsinspektsioon yetkilendirmesine sahip olan veya başka bir kanuna göre bunu talep etmesi gereken;
• Finantsinspektsioon'a bildirilmiş, başka bir AEA devleti denetim makamının yetkilendirmesine sahip olan;
• bu hizmetleri yalnızca kendi grubu içinde sunan.

Gereklilikler

• Yürürlükte mahkûmiyetin bulunmaması ve girişimin, yöneticilerin, ticari vekillerin, gerçek faydalanıcıların ve maliklerin düzgün mesleki itibarı²⁰²¹.
• Yönetim kurulunun birden fazla üyesi varsa, kanunun uygulanmasından sorumlu bir yönetim kurulu üyesi²².
• Yönetim kuruluna bağlı²³, Estonya'da sürekli çalışan Birim irtibat kişisi; ataması Birim ile mutabakat içinde yapılır²⁴.
• Belgelenmiş risk değerlendirmesi²⁵, yönetimin kabul ettiği²⁸ usuller ve iç kontrol kuralları²⁶, personelin eğitimi²⁹.
• Verilen teminatları karşılamak için gereken sermaye ve güvenceler müşterinin durumuna göre netleştirilir.

Başvuru belgeleri

MSÜS'deki genel bilgiler¹¹ ve kara para aklamayla mücadele kanununa göre³⁰:

• internet sitesi dâhil hizmetin sunulduğu her yerin adresi, sunulan finansal hizmet ve ödeme hesapları;
• yöneticilerin eğitimi ve geçmişi, irtibat kişisinin ve uluslararası mali yaptırımlar sorumlusunun bilgileri;
• yabancı kişiler için üç aydan eski olmayan, tasdikli veya apostilli adli sicil kaydı ve kimlik belgeleri³⁰³²;
• kara para aklamayla mücadele ve yaptırımlara ilişkin usuller ve iç kontrol kuralları³⁰.

Devlet harcı ve yasal süreler

Devlet harcı 3 300 avrodur¹² ve sunum sırasında ödenir³⁴. Başvuru yalnızca devlet portalı üzerinden veya noter aracılığıyla sunulur³³.

Birim tüm belgelerin sunulmasından itibaren 60 gün içinde karar verir; süre 120 güne kadar uzatılabilir; sessizlik lisansın verildiği anlamına gelmez¹⁴. Eksik veya yanlış başvuru incelenmez³⁶. Bunlar kanundaki sürelerdir, bir taahhüt değildir.

Lisans verildikten sonra

Lisans özellikle faaliyet verilmesinden itibaren altı ay içinde başlamamışsa iptal edilir¹⁹. Kuruluş aşamasındaki şirket lisansı kuruluş senediyle talep edebilir; lisans en erken hukuki ehliyetin kazanılmasıyla yürürlüğe girer³¹.

LexorCorp Global OÜ ne yapar

LexorCorp Global OÜ, yeni bir şirketi ve eksiksiz başvuru dosyasını içeren bir paket sunar: kuruluş belgeleri, başvuru ve iş planı, risk değerlendirmesi ve kara para aklamayla mücadele usulleri, teminat verme, güvence ve tazmin taleplerine ilişkin usuller, sözleşme örnekleri ve sunumun koordinasyonu; ikinci bir paket, ortak bankalarla iş birliği çerçevesi ekler. Devlet harcını müşteri öder.

Birim lisansı bankacılık lisansı değildir. LexorCorp hukuki, denetim veya vergi danışmanlığı vermez ve lisansın verilmesini ya da bir tarihi taahhüt edemez.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

Numaralı her bilgi resmî bir kaynağa dayanır. Kaynaklar İngilizce sayfada listelenmiştir: Guarantee and surety business in Estonia: the financial institution activity licence

Başvuru belgelerini hazırlar ve süreci takip ederiz; kararı makam verir. Bu, hukuki danışmanlık değildir.

Başvuru belgelerini sipariş edin · €17,500 Tam hukuki bilgi (İngilizce) Düzenlemeye tabi tüm faaliyetler