Kanada'da para hizmetleri işletmesinin (MSB) FINTRAC nezdinde kaydı

Faaliyetin kapsamı

Kanada'nın kara para aklamayla mücadele kanunu, Kanada'da iş yeri bulunan ve şu hizmetlerden en az birini mesleki olarak sunan kişi ve kuruluşları kapsar: döviz bozdurma; fon havalesi veya iletimi; nakit, havale, seyahat çeki veya benzeri senetlerin taşınması; bu tür senetlerin ihracı veya geri alınması; sanal para ticareti; özel ATM'ler için kabul hizmetleri; öngörülen diğer her hizmet¹. Bu bir para hizmetleri işletmesidir (MSB)². Kanada'da iş yeri bulunmayıp bu hizmetleri Kanada'ya yönlendiren ve Kanada'daki müşterilere sunan girişim yabancı MSB'dir (FMSB)³.

FINTRAC'e göre sanal para ticareti, sanal paranın bozdurulmasını ve transferini kapsar⁴; fatura ile mal ve hizmet ödemeleri fon havalesi veya sanal para ticareti sayılır⁵; listede ayrıca kitle fonlaması, zırhlı araçlar ve çek bozdurma yer alır⁶.

FINTRAC'e göre şunlar kapsam dışındadır: mal bedelini yabancı nakitle ödemek; kendi mal veya hizmetleri için ödeme kabul etmek; yalnızca ödeme donanımı sağlamak; yalnızca kayıtlı bir MSB'nin vekili olarak hareket etmek⁷.

Hukuki düzenleme ve yetkili makam

Kanun: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (S.C. 2000, c. 17, «PCMLTFA»), 1. kısım, 5, 9.6 ve 11.1–11.4. maddeler⁸. Yönetmelikler: Registration Regulations (SOR/2007-121); Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (SOR/2002-184, «PCMLTFR»); Administrative Monetary Penalties Regulations (SOR/2007-292)⁸.

Makam, kanun anlamında «Merkez» olan FINTRAC'tir⁹. FINTRAC kayıt bilgilerinin sicilini tutar ve tanımlayıcı kısmını para hizmetleri işletmeleri sicili olarak kamuya açıklar¹⁰. Bir eyalet veya bölge kaydı ya da lisansı FINTRAC nezdindeki kaydın yerini tutmaz¹¹.

Not: Retail Payment Activities Act (S.C. 2021, c. 23, s. 177, «RPAA»), Kanada'da yerleşik olan veya faaliyetlerini Kanada'ya yönlendiren ödeme hizmeti sağlayıcısını, perakende ödeme faaliyetlerine başlamadan önce Kanada Merkez Bankası nezdinde kaydolmakla yükümlü kılar; diğerlerinin yanı sıra bankalara uygulanmaz¹². Uygulanıp uygulanmadığı müşterinin durumuna göre netleştirilir.

Kimler kaydolmalıdır

• Yönetmelikte öngörülen istisnalar dışında her MSB ve her FMSB, FINTRAC nezdinde kaydolmalıdır¹³. Kayıt, işletme başlamadan önce yapılmış olmalıdır¹¹. Kayıt gerektiren bir faaliyeti bilerek kayıtsız yürütmek suçtur¹⁴.
• Kayıtlı işletmenin listesinde yer alan bir acente, vekil veya şube, bu sıfatla hareket ederken kaydolmak zorunda değildir¹⁵.
• Bazı kişi ve kuruluşlar kayda uygun değildir: genel müdürü, başkanı, bir yöneticisi veya % 20 pay sahibi kanundaki uygun olmama nedenlerinden birinin kapsamına giren şirket kayda uygun değildir¹⁶.

Başvuru sahibi için gereklilikler

• Sermaye ve öz kaynak: böyle bir gerekliliğin uygulanması müşterinin durumuna göre netleştirilir.
• Yönetim ve pay sahipleri: uygunluk, genel müdür, başkan, her yönetici ve doğrudan veya dolaylı olarak % 20 veya daha fazlasına sahip olan ya da bunu kontrol eden her kişi için kontrol edilir¹⁶. Bu kişilerin adli sicil belgeleri başvuruyla birlikte sunulur¹⁸.
• İş yeri: FINTRAC'e göre bir girişimin Kanada'da kurulmuş olması, orada fiziksel bir yerinin bulunması veya orada çalışanlarının, acentelerinin ya da şubelerinin bulunması hâlinde Kanada'da iş yeri vardır¹¹⁹. FMSB, FINTRAC'in bildirimlerini almaya yetkili, Kanada'da ikamet eden bir kişi atar²⁰.
• Uyum programı: her yükümlü kuruluş bir uyum programı oluşturur ve uygular²¹. Yönetmelikler şunları ister: (1) uygulanmasından sorumlu bir kişi (uyum görevlisi); (2) kuruluşlarda üst düzey bir yöneticinin onayladığı, yazılı ve güncel politika ve prosedürler; (3) kara para aklama ve terörün finansmanı risklerinin (müşteriler, ürünler, hizmetler, dağıtım kanalları, coğrafya) belgelenmiş değerlendirmesi; (4) çalışanlar, acenteler veya onun adına hareket eden başka kişiler varsa yazılı bir sürekli eğitim programı; (5) bu eğitimin belgelenmiş bir planı ve uygulanması; (6) programın etkinliğinin gözden geçirilmesine ilişkin belgelenmiş bir plan²². Gözden geçirme iki yılda bir yapılır²³.
• Acenteler: MSB, her acenteyi görevlendirmeden önce uygunluğunu kontrol eder ve adli sicil kontrollerini temin eder²⁴.

Başvuruya eklenen belgeler

• FINTRAC yalnızca eksiksiz başvuruları kabul eder; eksik başvurular kapatılır²⁵.
• Kimlik: ad, ticari ad, başvuru sahibinin statüsü ve talep edilen her hizmet; kişiler: genel müdürün, başkanın, yöneticilerin ve % 20 pay sahiplerinin adı, doğum tarihi, doğum ve ikamet ülkesi; işletme: kullanılan hesaplar, kullanılan diğer MSB'ler, uyum görevlisinin iletişim bilgileri, çalışan sayısı ve hizmetlerin yaklaşık yıllık değeri²⁶.
• Başvuru sahibi adına hizmet sunan acentelerin, vekillerin ve şubelerin listesi²⁷.
• Adı geçen kişilerin, başvurudan en fazla altı ay önce düzenlenmiş adli sicil belgeleri; gerekiyorsa İngilizce veya Fransızca onaylı çevirisiyle¹⁸²⁸.
• Adı, adresi ve yöneticileri gösteren bir kuruluş belgesi (veya eşdeğeri) ile mülkiyeti, kontrolü ve yapıyı açıklayan bir belge²⁹; FMSB için Kanada'daki temsilcinin adı ve adresi²⁰.

Ücretler ve işlem süresi

FINTRAC kayıt ücreti almaz³⁰.

FINTRAC, eksiksiz başvuruların çoğunun eksiksiz dosyanın alınmasından itibaren üç ay içinde işlendiğini, daha karmaşık olanların daha uzun sürebileceğini belirtir³². İstenen açıklamalar 30 gün içinde verilir³³. Ret yazılı ve gerekçelidir³⁴; FINTRAC direktörünün incelemesi 30 gün içinde talep edilebilir³⁵. Bunlar kanunun ve FINTRAC'in süreleridir, bir taahhüt değildir.

Kayıttan sonra

Kayıt bilgilerindeki değişiklikler, öğrenilmesinden itibaren 30 gün içinde bildirilir³⁶. Kayıt iki yılda bir yenilenir; sanal para tacirleri ve FMSB'ler için ilk yenilemenin son tarihini kayıt yönetmeliği belirler³⁷. Kayıtlı bir faaliyetin sona erdirilmesi 30 gün içinde bildirilir³⁸.

Kaydolmamak veya kaydı yenilememek idari para cezalarına ya da cezai suçlamalara yol açabilir³⁹: «ağır» ihlaller için ihlal başına 1 ila 4 000 000 dolar⁴⁰; bilerek kayıtsız işletme yürütmek, iddianameyle yargılamada 5 000 000 dolara kadar para cezası veya en fazla beş yıl hapisle cezalandırılır¹⁴.

LexorCorp Global OÜ ne yapar

LexorCorp Global OÜ dört hizmet sunar: bir Kanada şirketinin kurulması ve uyum programı ile uyum görevlisinin atanması dâhil FINTRAC nezdinde MSB kaydı; FINTRAC nezdinde kayıtlı bir şirketin devralınması; FINTRAC uyum programı; kaydın yenilenmesi (eyalet lisansları dâhil değildir).

Belgeleri hazırlar ve FINTRAC nezdindeki süreci takip ederiz. Hukuki, denetim veya vergi danışmanlığı vermeyiz. Kayıt FINTRAC'in kararıdır; sonucunu veya süresini taahhüt edemeyiz. Banka ve ödeme hesapları dâhil değildir.

Sık sorulan sorular

Kaynaklar

Numaralı her bilgi resmî bir kaynağa dayanır. Kaynaklar İngilizce sayfada listelenmiştir: Canada money services business (MSB) registration with FINTRAC

Başvuru belgelerini hazırlar ve süreci takip ederiz; kararı makam verir. Bu, hukuki danışmanlık değildir.

Başvuru belgelerini sipariş edin · başlangıç €3,500 Tam hukuki bilgi (İngilizce) Düzenlemeye tabi tüm faaliyetler