爱沙尼亚负责任博彩程序

爱沙尼亚的博彩许可证申请，会根据经营者的游戏和平台进行审核，也会根据其如何保护玩家和防止洗钱进行审核。玩家保护程序和反洗钱规则是书面文件，主管机关会审阅，之后在监管中也会核查。本指南解释这些文件必须涵盖什么，以及我们两项博彩许可证附加服务提供什么。

本指南为一般信息，并非法律意见。博彩许可证由爱沙尼亚主管机关决定；任何人均不能保证。

负责任博彩程序必须涵盖什么？

• 年龄和身份核验——未达年龄限制的人员不得参与博彩；在线玩家在投注或提款前须先完成身份识别；
• 自我禁入——玩家可以限制自己参与博彩，经营者必须核查并遵守全国禁入人员登记册；
• 限额——玩家可设定的存款、亏损和时段限额，以及其效力；
• 现实提醒——向玩家显示其已参与博彩多长时间、花费多少的提醒；
• 问题博彩的迹象——经营者如何识别高风险行为并进行干预；
• 玩家投诉程序，使争议得到记录和答复；
• 广告——对博彩广告和奖励的限制；
• 员工培训和记录。

我们的负责任博彩及玩家保障程序（起价 €2,300）会把以上各项转化为适合您平台、并与申请其余部分保持一致的工作程序。

谁需要这些程序

每位申请爱沙尼亚博彩经营许可证的申请人都需要这些程序，无论经营者经营的是在线博彩、体育或彩池投注、技巧游戏还是博彩场所。程序会在申请阶段被审阅一次，之后在监管中再次核查；因此，不仅是首次申请人，已持证的经营者如果更换平台、增加新的游戏类型或服务新市场，也应复核并更新程序。谁需要许可证本身，见指南爱沙尼亚博彩许可证。

爱沙尼亚的制度分为两个层次：这些程序所属的业务许可证，以及每款具体游戏或每个平台各自的运营许可。玩家保护和反洗钱文件属于业务许可证阶段；运营许可是之后针对具体游戏提出、范围更窄的申请。

程序如何拟备

1. 我们会研究经营者计划提供的游戏、平台和市场，因为体育投注网站、娱乐场平台和博彩场所各自涉及不同的玩家保护问题。
2. 我们会按上述各项拟备玩家保护政策，采用主管机关预期的措辞和结构。
3. 我们会把政策与经营者的反洗钱规则以及申请的其余部分相互协调，使文件一致地描述同一业务。
4. 经营者在程序随申请提交之前，会审阅并批准最终版本。

这些程序是为实际应用而写，而不仅仅是为了提交：年龄和身份核验、禁入登记册核查、限额和现实提醒，必须在获发许可证后真正在平台上运行，因为监管会把文件与实际做法进行比较。

博彩经营者的反洗钱规则

博彩经营者是《防止洗钱和恐怖主义融资法》规定的义务主体。他们需要全公司范围的风险评估、关于客户尽职调查和强化尽职调查的内部规则、客户风险评估方法、制裁筛查、存款和提款监测、向金融情报机构报告、合规主任和员工培训，以及记录保存。内部反洗钱规则、风险评估及程序（起价 €3,200）提供完整套件，同一套件也适用于支付机构和电子货币机构。我们的指南洗钱防范规则与客户资金保障更详细地讲解反洗钱文件。

常见错误

• 只把政策当作纸面文件。未在平台上实际执行的程序会导致监管中的发现，即使在获发许可证之后也是如此。
• 以为套件会对游戏软件进行认证。不会——游戏和平台的认证由经认可的测试实验室另行收费进行；这不属于此附加服务的一部分。
• 期望我们担任合规主任。反洗钱合规主任和MLRO必须由经营者自行任命，并由主管机关评估；我们撰写框架并培训团队，但不担任该职位。
• 反洗钱规则与实际产品不符。体育投注、娱乐场平台和博彩场所的洗钱风险各不相同，而泛泛的措辞是主管机关提出问题的常见原因。
• 在政策中省略广告和奖励条款。博彩广告和奖励优惠均受到限制，玩家保护程序应说明经营者如何把营销控制在这些限制之内，而不仅仅是如何对待已注册的玩家。

它们在申请中的位置

两份文件均与博彩业务许可证（起价 €23,000）一并订购。关于许可证本身，请参阅爱沙尼亚博彩许可证；关于向国家支付的费用，请参阅政府费用与资本。

您将获得什么——以及不包括什么

• 可用于申请和运营的玩家保护程序；
• 博彩经营者的反洗钱规则和风险评估。

不包括：测试实验室对游戏软件和平台的认证、程序在平台上的技术实施、筛查软件，以及合规主任的日常工作。政府费用和博彩税另行支付。

金额为我们标准范围的服务费，不含增值税；政府费用和博彩税另行支付。所有联系均以电子邮件进行。

我们不向俄罗斯公民及俄罗斯公司提供服务。

订购玩家保护及反洗钱文件 价格 英文版说明