Vastuullisen pelaamisen menettelyt Virossa

Viron rahapelitoimilupahakemusta arvioidaan järjestäjän pelien ja alustan perusteella mutta myös sen mukaan, miten se suojaa pelaajia ja estää rahanpesua. Pelaajansuojamenettelyt ja rahanpesun estämisen säännöt ovat kirjallisia asiakirjoja, jotka viranomainen lukee ja myöhemmin tarkistaa valvonnassa. Tämä opas kertoo, mitä niiden on katettava ja mitä kaksi rahapelitoimiluvan lisäpalveluamme antavat.

Opas on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa. Rahapelitoimiluvista päättää toimivaltainen Viron viranomainen; kukaan ei voi taata niitä.

Mitä vastuullisen pelaamisen menettelyjen on katettava?

• Iän ja henkilöllisyyden tarkistus — rahapelaaminen on kielletty ikärajaa nuoremmilta; etäpelaajat tunnistetaan ennen kuin he voivat pelata tai nostaa rahaa;
• pelikielto omasta pyynnöstä — pelaajat voivat rajoittaa omaa pelaamistaan, ja järjestäjän on tarkistettava kansallinen rajoitettujen henkilöiden rekisteri ja noudatettava sitä;
• rajat — talletus-, tappio- ja pelikertarajat, jotka pelaajat voivat asettaa, ja niiden vaikutus;
• tilannemuistutukset — muistutukset, jotka näyttävät pelaajalle, kuinka kauan hän on pelannut ja paljonko kuluttanut;
• ongelmapelaamisen merkit — miten järjestäjä havaitsee riskikäyttäytymisen ja puuttuu siihen;
• valitusmenettely pelaajille, jotta riidat kirjataan ja niihin vastataan;
• mainonta — rahapelimainonnan ja bonusten rajoitukset;
• henkilöstön koulutus ja kirjanpito.

Vastuullisen pelaamisen ja pelaajansuojan menettelymme (alkaen €2,300) muuttavat nämä toimintamenettelyiksi, jotka sopivat alustallesi ja ovat yhdenmukaisia muun hakemuksen kanssa.

Kuka tarvitsee nämä menettelyt

Niitä tarvitsee jokainen Viron rahapelien järjestämisen toimiluvan hakija, pyörittipä järjestäjä etärahapelejä, urheiluvedonlyöntiä tai totoa, taitopelejä tai fyysistä pelipaikkaa. Menettelyt luetaan kerran hakuvaiheessa ja tarkistetaan uudelleen valvonnassa, joten myös jo toimiluvallisen järjestäjän, joka muuttaa alustaansa, lisää uuden pelityypin tai alkaa palvella uutta markkinaa, kannattaa käydä ne läpi ja päivittää, ei vain ensikertalaisen hakijan. Kuka tarvitsee itse toimiluvan, katso Viron rahapelitoimilupa.

Viron järjestelmässä on kaksi tasoa: toimintalupa, johon nämä menettelyt liittyvät, ja erillinen lupa kullekin pelille tai alustalle. Pelaajansuojan ja rahanpesun estämisen asiakirjat kuuluvat toimintaluvan vaiheeseen; pelikohtainen lupa on myöhempi, suppeampi hakemus tietystä pelistä.

Miten menettelyt laaditaan

1. Käymme läpi pelit, alustan ja markkinat, joita järjestäjä aikoo palvella, koska urheiluvedonlyöntisivusto, kasinoalusta ja fyysinen pelipaikka herättävät erilaisia pelaajansuojakysymyksiä.
2. Laadimme pelaajansuojaperiaatteet edellä mainituista kohdista viranomaisen odottamalla sanamuodolla ja rakenteella.
3. Sovitamme periaatteet yhteen järjestäjän rahanpesun estämisen sääntöjen ja muun toimilupahakemuksen kanssa, jotta asiakirjat kuvaavat samaa liiketoimintaa johdonmukaisesti.
4. Järjestäjä tarkistaa ja hyväksyy lopulliset menettelyt ennen kuin ne jätetään hakemuksen mukana.

Menettelyt on kirjoitettu toteutettaviksi, ei vain jätettäviksi: iän ja henkilöllisyyden tarkistus, rajoitettujen henkilöiden rekisterin tarkistus, rajat ja tilannemuistutukset on todella toteutettava alustalla toimiluvan myöntämisen jälkeen, koska valvonta vertaa asiakirjoja käytäntöön.

Rahapelien järjestäjän rahanpesun estämisen säännöt

Rahapelien järjestäjät ovat rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämistä koskevan lain mukaisia ilmoitusvelvollisia. Ne tarvitsevat koko liiketoiminnan riskiarvion, asiakkaan tuntemisen ja tehostetun tuntemisen sisäiset säännöt, asiakkaiden riskipisteytyksen menetelmän, pakotetarkistuksen, talletusten ja nostojen seurannan, ilmoitukset rahanpesun selvittelykeskukselle, compliance-vastaavan ja henkilöstön koulutuksen sekä tietojen säilyttämisen. Rahanpesun estämisen sisäiset säännöt, riskiarvio ja menettelyt (alkaen €3,200) toimittavat koko kokonaisuuden, ja sama paketti palvelee myös maksulaitoksia ja sähköisen rahan laitoksia. Oppaamme rahanpesusäännöt ja asiakasvarojen suojaus käsittelee rahanpesun estämisen asiakirjoja tarkemmin.

Yleiset virheet

• Periaatteiden pitäminen pelkkänä paperityönä. Menettelyt, joita alustalla ei todella toteuteta, johtavat valvontahavaintoihin myös toimiluvan myöntämisen jälkeen.
• Oletus, että paketti sertifioi peliohjelmiston. Ei sertifioi — pelien ja alustan sertifioinnin tekee akkreditoitu testauslaboratorio erillistä maksua vastaan, eikä se ole osa tätä lisäpalvelua.
• Odotus, että toimimme compliance-vastaavana. Rahanpesun estämisen compliance-vastaavan ja MLRO:n on oltava järjestäjän itse nimittämiä ja viranomaisen arvioimia; me kirjoitamme kehyksen ja koulutamme tiimin siihen, mutta emme ota roolia itsellemme.
• Rahanpesusäännöt, jotka eivät vastaa todellista tuotetta. Urheiluvedonlyönnillä, kasinoalustalla ja fyysisellä pelipaikalla on erilaiset rahanpesuriskit, ja yleinen sanamuoto on tavallinen syy viranomaisen lisäkysymyksiin.
• Mainonnan ja bonusehtojen jättäminen periaatteiden ulkopuolelle. Rahapelimainonta ja bonustarjoukset ovat rajoitettuja, ja pelaajansuojamenettelyjen pitäisi kertoa, miten järjestäjä pitää markkinointinsa näissä rajoissa, eikä vain sitä, miten se kohtelee pelaajia rekisteröitymisen jälkeen.

Paikka hakemuksessa

Molemmat asiakirjat tilataan yhdessä rahapelien järjestämisen toimiluvan (alkaen €23,000) kanssa. Itse toimiluvasta katso Viron rahapelitoimilupa ja valtiolle maksettavista kuluista valtion maksut ja pääoma.

Mitä saat — ja mitä ei sisälly

• pelaajansuojamenettelyt valmiina hakemukseen ja toimintaan;
• rahapelien järjestäjän rahanpesun estämisen säännöt ja riskiarvion.

Ei sisälly: peliohjelmiston ja alustan sertifiointi testauslaboratoriossa, menettelyjen tekninen toteutus alustalla, tarkistusohjelmisto eikä compliance-vastaavan päivittäinen työ. Valtion maksut ja rahapelivero maksetaan erikseen.

Summat ovat palkkioitamme vakiolaajuudesta ilman arvonlisäveroa; valtion maksut ja rahapelivero maksetaan erikseen. Kaikki viestintä hoidetaan sähköpostilla.

Emme tarjoa palveluja Venäjän kansalaisille emmekä venäläisille yhtiöille.

Tilaa pelaajansuoja- ja rahanpesuasiakirjat Hinnasto Opas englanniksi