Процедури за отговорен хазарт в Естония

Естонското заявление за хазартен лиценз се преценява по игрите и платформата на оператора, но и по това как той защитава играчите и предотвратява изпирането на пари. Процедурите за защита на играчите и правилата срещу изпирането на пари са писмени документи, които органът чете и по-късно проверява при надзора. Това ръководство обяснява какво трябва да обхващат те и какво предоставят двете ни допълнителни услуги към хазартния лиценз.

Ръководството е обща информация, а не правен съвет. За хазартните лицензи решава компетентният естонски орган; никой не може да ги гарантира.

Какво трябва да обхващат процедурите за отговорен хазарт?

• Проверка на възрастта и самоличността — хазартът е забранен за лица под възрастовата граница; онлайн играчите се идентифицират, преди да могат да играят или да теглят средства;
• Самоизключване — играчите могат да ограничат собствената си игра, а операторите трябва да проверяват и спазват националния регистър на изключените лица;
• Лимити — лимити за депозити, загуби и сесии, които играчите могат да задават, и тяхното действие;
• Напомняния за реалността — съобщения, които показват на играчите колко дълго играят и колко са похарчили;
• Признаци на проблемен хазарт — как операторът разпознава рисково поведение и се намесва;
• процедура за жалби на играчите, за да се записват споровете и да се отговаря на тях;
• Реклама — ограниченията за хазартна реклама и бонуси;
• Обучение на служителите и документиране.

Нашите Процедури за отговорен хазарт и защита на играчите (от €2,300) превръщат това в работни процедури, които съответстват на Вашата платформа и са съгласувани с останалата част от заявлението.

Кой се нуждае от тези процедури

Всеки кандидат за естонски лиценз за организиране на хазартни игри се нуждае от тях, независимо дали операторът предлага онлайн хазарт, спортни или тото залози, игри на умението или хазартно заведение. Процедурите се четат веднъж във фазата на заявлението и по-късно се проверяват отново при надзора; затова и вече лицензиран оператор, който променя платформата си, добавя нов вид игра или обслужва нов пазар, трябва да ги прегледа и актуализира, а не само първоначалният кандидат. Кой се нуждае от самия лиценз, е посочено в ръководството естонски хазартен лиценз.

Естонската система има две нива: лицензът за дейност, към който принадлежат тези процедури, и отделно разрешение за експлоатация за всяка конкретна игра или платформа. Документите за защита на играчите и срещу изпирането на пари принадлежат към фазата на лиценза за дейност; разрешението за експлоатация е по-късно, по-тясно заявление за съответната игра.

Как се изготвят процедурите

1. Разглеждаме игрите, платформата и пазарите, които операторът иска да обслужва, защото уебсайт за спортни залози, казино платформа и хазартно заведение повдигат различни въпроси за защитата на играчите.
2. Изготвяме политиката за защита на играчите по горните точки, с формулировките и структурата, които органът очаква.
3. Съгласуваме политиката с правилата срещу изпирането на пари на оператора и с останалата част от заявлението, така че документите да описват последователно един и същ бизнес.
4. Операторът преглежда и одобрява окончателните процедури, преди те да бъдат подадени със заявлението.

Процедурите са написани, за да се прилагат, а не само за да се подадат: проверката на възрастта и самоличността, проверката в регистъра на изключените, лимитите и напомнянията за реалността трябва действително да работят на платформата след издаването на лиценза, защото надзорът сравнява документите с практиката.

Правила срещу изпирането на пари за хазартен оператор

Хазартните оператори са задължени лица по Закона за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма. Те се нуждаят от оценка на риска за цялото дружество, вътрешни правила за комплексна проверка и засилена комплексна проверка на клиентите, методика за оценка на риска на клиентите, проверка за санкции, наблюдение на депозитите и тегленията, докладване пред звеното за финансово разузнаване, служител по съответствието и обучение на служителите, както и съхранение на документи. Вътрешните правила срещу изпирането на пари, оценката на риска и процедурите (от €3,200) предоставят пълния пакет, а същият пакет обслужва платежни институции и институции за електронни пари. Нашето ръководство Правила срещу изпирането на пари и защита на клиентските средства разглежда документите срещу изпирането на пари по-подробно.

Чести грешки

• Политиката се третира само като документ на хартия. Процедури, които не са действително приложени на платформата, водят до констатации при надзора, дори след издаването на лиценза.
• Приема се, че пакетът сертифицира софтуера за игри. Не е така — сертифицирането на игрите и платформата се извършва от акредитирана изпитвателна лаборатория срещу отделно заплащане; то не е част от тази допълнителна услуга.
• Очаква се ние да бъдем служител по съответствието. Служителят по съответствието за мерките срещу изпирането на пари и MLRO трябва да бъдат назначени от самия оператор и оценени от органа; ние пишем рамката и обучаваме екипа, но не поемаме ролята.
• Правила срещу изпирането на пари, които не отговарят на действителния продукт. Спортните залози, казино платформата и хазартното заведение носят различни рискове от изпиране на пари, а общите формулировки са честа причина за въпроси от органа.
• Рекламата и условията за бонуси се пропускат в политиката. Хазартната реклама и бонусните предложения са ограничени и процедурите за защита на играчите трябва да казват как операторът държи маркетинга си в тези граници, а не само как се отнася към играчите след регистрацията.

Къде принадлежат в заявлението

И двата документа се поръчват заедно с лиценза за хазартна дейност (от €23,000). За самия лиценз вижте естонски хазартен лиценз, а за разходите, плащани на държавата — държавни такси и капитал.

Какво получавате — и какво не е включено

• процедури за защита на играчите, готови за заявлението и за дейността;
• правила срещу изпирането на пари и оценка на риска за хазартен оператор.

Не е включено: сертифициране на софтуера за игри и платформата от изпитвателна лаборатория, техническо прилагане на процедурите на платформата, софтуер за проверки и ежедневната работа на служителя по съответствието. Държавните такси и данъкът върху хазарта се плащат отделно.

Сумите са нашите възнаграждения за стандартния обхват, без ДДС; държавните такси и данъкът върху хазарта се плащат отделно. Цялата комуникация се осъществява по имейл.

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте документи за защита на играчите и срещу изпирането на пари Цени Обяснение на английски