Licencia de la Unidad de Inteligencia Financiera estonia

De qué se trata la actividad

La Ley de Prevención del Lavado de Dinero y del Financiamiento al Terrorismo (rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus, RahaPTS) exige licencia para cuatro actividades: institución financiera, servicios a sociedades y fideicomisos, empeño, y compra o comercio al mayoreo de metales preciosos, de artículos de metales preciosos o de piedras preciosas, salvo para la producción, la ciencia o la medicina¹.

Las instituciones financieras incluyen, entre otras, las casas de cambio y las demás instituciones financieras cuya actividad principal es, por ejemplo, el préstamo, incluido el factoraje, el arrendamiento financiero o las garantías²³. El prestador de servicios a sociedades ofrece, entre otros, la constitución de sociedades, un domicilio social o un administrador o accionista fiduciario⁴.

Norma aplicable y autoridad

La ley contra el lavado de dinero, capítulo 8, con la MSÜS para el procedimiento general. La Unidad de Inteligencia Financiera otorga o niega la licencia⁹ y supervisa a los sujetos obligados¹⁰. Las licencias se inscriben en el Registro de Actividades Económicas¹¹; las solicitudes se presentan únicamente por el portal del Estado o ante notario¹².

Los servicios de moneda virtual ya no están en la lista desde el 1 de julio de 2026⁶; las licencias de los participantes del mercado de criptoactivos ahora las otorga la Autoridad de Supervisión Financiera⁸.

Quién debe solicitar la licencia

Toda empresa que realiza alguna de las cuatro actividades¹. Están exentos el titular de una autorización de la Autoridad de Supervisión Financiera, la persona obligada a solicitarla, el titular de una autorización de un supervisor de otro Estado del EEE que notificó la actividad, y quien solo presta estos servicios dentro de su grupo¹³.

Requisitos

• Confiabilidad: sin condena vigente por un delito contra el Estado, de lavado de dinero u otro delito doloso, y reputación intachable de la empresa, de los directivos, del apoderado, del beneficiario final y del propietario¹⁴¹⁵.
• Persona de contacto ante la Unidad, que depende directamente del órgano de administración¹⁸, trabaja de forma permanente en Estonia y tiene formación, idoneidad, experiencia y reputación intachable; su nombramiento se coordina con la Unidad¹⁹.
• Un miembro del órgano de administración responsable de aplicar la ley, si ese órgano tiene varios miembros²⁰.
• Evaluación de riesgos documentada²¹, procedimientos y reglas de control interno²² y capacitación de los empleados²³.

Documentos de la solicitud

Además de los datos generales de la MSÜS²⁴, la solicitud contiene²⁵:

• cada domicilio donde se presta el servicio, incluido el sitio de internet, y la persona responsable;
• los procedimientos contra el lavado de dinero y de sanciones, y los datos de la persona de contacto;
• para las personas extranjeras, una constancia de antecedentes penales con menos de tres meses de antigüedad, legalizada o apostillada, y copias de las identificaciones²⁶;
• la formación y la trayectoria de los directivos, las cuentas de pago de la empresa y, para una institución financiera, el servicio financiero que presta²⁷.

Derecho estatal y plazos de ley

Derecho estatal: 345 euros por los servicios a sociedades, el empeño y los metales preciosos; 3,300 euros por una institución financiera²⁹, pagado al presentar la solicitud³⁰.

La Unidad resuelve dentro de 60 días contados desde la entrega de todos los documentos conformes, con posible ampliación hasta 120 días; un retraso no equivale a otorgamiento³¹. Una solicitud incompleta o inexacta no se examina³². Son los plazos de la ley, no una promesa.

Revocación de la licencia

Además de los motivos generales³⁴, la Unidad revoca la licencia si la empresa recibió una autorización de la Autoridad de Supervisión Financiera, incumple varias veces los requerimientos, no inició la actividad dentro de seis meses o deja de cumplir las condiciones³⁵.

Lo que hace LexorCorp Global OÜ

LexorCorp Global OÜ prepara la solicitud y sus documentos, la presenta por el Registro de Actividades Económicas y da seguimiento por escrito a las preguntas de la autoridad. También se ofrecen las reglas internas contra el lavado de dinero con la evaluación de riesgos, y la búsqueda de una persona de contacto con base en Estonia. El derecho estatal lo paga el cliente.

LexorCorp no da asesoría legal, de auditoría ni fiscal y no puede garantizar la licencia, una fecha ni la decisión de la Unidad.

Preguntas frecuentes

Fuentes

Cada dato numerado proviene de una fuente oficial. Las fuentes aparecen en la página en inglés: Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

Preparamos el expediente de la solicitud y damos seguimiento al trámite; la decisión es de la autoridad. Esto no es asesoría legal.

Ordenar el expediente de la solicitud · desde €3,500 Información legal completa (en inglés) Todas las actividades reguladas