爱沙尼亚金融情报机构的经营许可证

这项业务是什么

《反洗钱和反恐怖融资法》（rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadus，RahaPTS）对四项业务要求许可证：金融机构、公司和信托服务、典当，以及收购或批发贵金属、贵金属制品或宝石，用于生产、科学或医疗目的的除外¹。

金融机构包括货币兑换机构，以及以贷款（含保理）、融资租赁或担保等为主营业务的其他金融机构²³。公司服务提供者提供设立公司、提供注册地址或代持董事、代持股东等服务⁴。

适用法律和主管机关

反洗钱法第8章，一般程序适用MSÜS。金融情报机构给予或拒绝颁发许可证⁹，并监督义务主体¹⁰。许可证登记于经济活动登记册¹¹；申请只能通过国家门户或公证人提交¹²。

虚拟货币服务自2026年七月1日起已不在清单内⁶；加密资产市场参与者的许可现在由金融监管局给予⁸。

谁需要申请许可证

从事四项业务之一的所有企业¹。下列主体无须许可证：持有金融监管局许可的人、须申请该许可的人、持有另一欧洲经济区国家监管机关的许可并已通报其业务的人，以及只在集团内部提供这些服务的人¹³。

要求

• 可靠性：企业、管理人员、经理人、受益所有人和所有人没有因危害国家罪、洗钱罪或其他故意犯罪而被定罪且仍在有效期内的记录，声誉无可指摘¹⁴¹⁵。
• 该机构的联系人，直接向管理委员会负责¹⁸，常驻爱沙尼亚工作，具备教育背景、适当性、经验和无可指摘的声誉；其任命须与该机构协调¹⁹。
• 管理委员会有多名成员的，指定一名成员负责法律的实施²⁰。
• 有记录的风险评估²¹、程序和内部控制规则²² 以及员工培训²³。

申请文件

除MSÜS规定的一般资料外²⁴，申请还包括²⁵：

• 每个提供服务的地址（包括网站）和负责人；
• 反洗钱和制裁方面的程序以及联系人的资料；
• 外国人须提交出具不超过三个月、经认证或附加证明书的无犯罪记录证明，以及身份证件副本²⁶；
• 管理人员的教育背景和履历、企业的支付账户，金融机构还须说明所提供的金融服务²⁷。

国家规费和法定期限

国家规费：公司服务、典当和贵金属为345欧元；金融机构为3,300欧元²⁹，在提交申请时缴纳³⁰。

该机构自全部合格文件提交之日起60日内作出决定，可以延长至120日；逾期不视为已颁发³¹。不完整或不准确的申请不予审查³²。这是法律规定的期限，不是承诺。

许可证的撤销

除一般理由外³⁴，如果企业取得了金融监管局的许可、多次不执行指令、六个月内未开始经营或不再符合条件，该机构撤销许可证³⁵。

LexorCorp Global OÜ 做什么

LexorCorp Global OÜ 准备申请及其文件，通过经济活动登记册提交，并以书面方式跟进主管机关的问题。另可提供包含风险评估的反洗钱内部规则，以及物色常驻爱沙尼亚的联系人。国家规费由客户支付。

LexorCorp 不提供法律、审计或税务咨询，也无法保证许可证、日期或该机构的决定。

常见问题

资料来源

每一项带编号的事实均出自官方来源。来源列于英文页面： Estonian FIU licence: financial institutions, trust and company services, pawnbroking, precious metals

我们负责准备申请文件并跟进办理程序；决定由主管机关作出。本页内容不构成法律意见。

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