MiCA护照与持续合规

按（欧盟）2023/1114号法规（MiCA）获授权成为加密资产服务提供商（CASP），该授权在整个欧洲联盟内有效。相对于先前的各国制度，这是其最重要的商业优势。然而，护照机制并非自动生效，而授权自其批出之日起便带来持续的义务。本指南说明MiCA第65条的跨境通知，以及持续合规所包含的内容，并介绍我们为已获授权CASP提供的两项附加服务：跨境服务通知，以及持续的MiCA合规支持。

本指南仅为一般信息，并非法律意见。监管决定由主管机关作出。

护照：MiCA第65条

若CASP欲在多于一个成员国提供加密资产服务，须在开始之前通知其原籍国主管机关——就在爱沙尼亚获授权的CASP而言，即金融监管局（Finantsinspektsioon）。根据第65条第1款，通知须包括：

• CASP拟提供服务的成员国清单；
• 其拟跨境提供的加密资产服务；
• 该等服务的开始日期；及
• 一份列明所有不属于MiCA监管范围的其他活动的清单。

原籍国主管机关须在十个工作日内将该等资料转交东道成员国的主管机关（并转交ESMA）。CASP可在东道成员国自收到原籍国主管机关通知之日起开始提供服务，最迟不迟于提交完整资料后第十五个日历日起开始（第65条第3至5款）。

通知本身简短，但必须与授权相符：CASP只能将护照机制用于其已获授权提供的服务。而且，这只是监管层面的一环。每个东道国当地的消费者保护、广告、语言及税务规则仍然适用，CASP自身的规则——投诉处理、营销信息、Travel Rule——必须能够适用于该等国家的客户。

获授权后的持续合规

获授权后，CASP须于任何时候符合MiCA的组织及操守要求，而非仅于申请当日符合。最重要的包括：

• 审慎保障 须随时维持不低于附件四所定最低资本与上一年度固定经常性开支四分之一两者中较高金额（第67条）。
• 企业治理 ——适当的管理层、稳健的内部控制、业务持续运作及记录保存（第68条）。
• 投诉处理 ——一套已公开、有效的程序（第71条）。
• 利益冲突政策 及其披露（第72条）。
• 外包管控， 适用于外包职能的情况（第73条）。
• 如提供保管服务： 保管政策及客户加密资产的分离存放（第75条）；如经营交易平台，则须符合营运规则（第76条）。
• 数字运营韧性 根据（欧盟）2022/2554号法规（DORA），适用于已获授权的CASP。
• 洗钱及资助恐怖主义防范义务 以及根据（欧盟）2023/1113号法规的Travel Rule。

当ESMA及EBA发布技术标准及指引时，这些义务会随之变化。为申请而撰写的政策，一年后可能已经过时。

我们的附加服务包含什么

跨境通知 — €1,950

按第65条准备通知的固定价格：成员国及服务清单、就东道国节录的商业计划，以及与监管机构就通知往来的函件。不包括：审查每个东道国当地的广告或消费者法律，以及监管费用。

持续合规支持 — 起价 €600 / 月

获授权后按月订购的每月顾问服务费：以电子邮件解答监管问题、因规则变动而更新您的政策，以及用于监管报告的合规日历。这并不使我们成为您的合规主任或董事会成员——这些职务须由您自己、并经监管机构审查的人员担任——亦不包括监管费用或法定审计。

两项附加服务均适用于第1类、第2类或第3类的授权——见MiCA类别与资本。金融监管局的政府及监管费用从不计入我们的价格内。

订购方式

请于MiCA许可证页面打开订购表格，选择您的授权类别，并勾选所需的附加服务。两者均不预先勾选：由您决定。您会在以卡付款前看到总额；就合规支持而言，您须支付首个月的费用。所有联系均以电子邮件进行。有关申请本身，另见MiCA加密资产服务提供商授权。

我们不向俄罗斯公民及俄罗斯公司提供服务。

订购跨境通知 价格 英文版说明

来源：（欧盟）2023/1114号、2022/2554号及2023/1113号法规（EUR-Lex）。