Paszportowanie MiCA i bieżąca zgodność

Zezwolenie dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów (CASP) na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1114 (MiCA) jest ważne w całej Unii Europejskiej. To jego główna przewaga handlowa nad wcześniejszymi reżimami krajowymi. Ale paszport nie działa automatycznie, a zezwolenie niesie bieżące obowiązki od dnia jego udzielenia. Ten poradnik wyjaśnia zgłoszenie transgraniczne z art. 65 MiCA i to, co obejmuje bieżąca zgodność, wraz z naszymi dwiema usługami dodatkowymi dla CASP z zezwoleniem: zgłoszeniem usług transgranicznych i bieżącym wsparciem zgodności z MiCA.

Poradnik jest ogólną informacją, nie poradą prawną. Decyzje nadzorcze należą do właściwych organów.

Paszport: art. 65 MiCA

CASP, który zamierza świadczyć usługi w zakresie kryptoaktywów w więcej niż jednym państwie członkowskim, musi przed rozpoczęciem zgłosić to właściwemu organowi macierzystemu — dla CASP z zezwoleniem w Estonii jest to Urząd Nadzoru Finansowego (Finantsinspektsioon). Zgodnie z art. 65 ust. 1 zgłoszenie zawiera:

• listę państw członkowskich, w których CASP zamierza świadczyć usługi;
• usługi w zakresie kryptoaktywów, które zamierza świadczyć transgranicznie;
• datę rozpoczęcia tych usług; oraz
• listę wszystkich innych działalności nieobjętych MiCA.

Organ macierzysty przekazuje informacje właściwym organom przyjmujących państw członkowskich (i ESMA) w ciągu dziesięciu dni roboczych. CASP może zacząć świadczyć usługi w przyjmującym państwie członkowskim od dnia otrzymania komunikatu organu macierzystego, a najpóźniej od piętnastego dnia kalendarzowego po złożeniu kompletnych informacji (art. 65 ust. 3–5).

Zgłoszenie jest krótkie, ale musi być spójne z zezwoleniem: CASP może paszportować tylko usługi, na które ma zezwolenie. To też tylko strona regulacyjna. Lokalne przepisy konsumenckie, marketingowe, językowe i podatkowe w każdym państwie przyjmującym nadal obowiązują, a własne polityki CASP — rozpatrywanie skarg, komunikaty marketingowe, Travel Rule — muszą działać dla klientów w tych państwach.

Bieżąca zgodność po uzyskaniu zezwolenia

Po uzyskaniu zezwolenia CASP musi spełniać organizacyjne i dotyczące postępowania wymogi MiCA przez cały czas, nie tylko w dniu wniosku. Najważniejsze to:

• Zabezpieczenia ostrożnościowe zawsze co najmniej równe wyższej z kwot: kapitału minimalnego z załącznika IV i jednej czwartej stałych kosztów ogólnych z poprzedniego roku (art. 67).
• Zarządzanie — odpowiednie kierownictwo, rzetelna kontrola wewnętrzna, ciągłość działania i prowadzenie dokumentacji (art. 68).
• Rozpatrywanie skarg — opublikowana, skuteczna procedura (art. 71).
• Polityka konfliktu interesów i jej ujawnianie (art. 72).
• Kontrola outsourcingu, gdy funkcje są powierzane (art. 73).
• Przy przechowywaniu: polityka przechowywania i oddzielenie kryptoaktywów klientów (art. 75); przy platformach obrotu — zasady działania (art. 76).
• Operacyjna odporność cyfrowa na podstawie rozporządzenia (UE) 2022/2554 (DORA), które dotyczy CASP z zezwoleniem.
• Obowiązki AML/CFT i Travel Rule na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1113.

Te obowiązki zmieniają się w miarę publikowania przez ESMA i EUNB standardów technicznych i wytycznych. Polityka napisana do wniosku może po roku być nieaktualna.

Co obejmują nasze usługi dodatkowe

Zgłoszenie usług transgranicznych — €1,950

Stała cena za przygotowanie zgłoszenia z art. 65: lista państw członkowskich i usług, wyciąg z programu działalności dla państw przyjmujących i korespondencja z urzędem w sprawie zgłoszenia. Nie obejmuje: przeglądu lokalnego prawa marketingowego lub konsumenckiego w każdym państwie przyjmującym ani opłat nadzorczych.

Bieżące wsparcie zgodności z MiCA — od €600 / mies.

Miesięczny abonament po uzyskaniu zezwolenia, zamawiany na miesiące: odpowiedzi e-mailem na pytania regulacyjne, aktualizacje twoich polityk po zmianach przepisów i kalendarz zgodności dla sprawozdawczości nadzorczej. Nie czyni nas twoim oficerem compliance ani członkiem zarządu — te role muszą pełnić twoi ludzie, oceniani przez urząd — i nie obejmuje opłat nadzorczych ani badania ustawowego.

Obie usługi dodatkowe są dostępne przy zezwoleniu klasy 1, 2 lub 3 — zob. klasy MiCA i kapitał. Opłaty państwowe i nadzorcze Urzędu Nadzoru Finansowego nigdy nie są wliczone w nasze ceny.

Jak zamówić

Otwórz formularz zamówienia na stronie licencjonowania MiCA, wybierz klasę zezwolenia i zaznacz usługi dodatkowe. Obie są oferowane bez zaznaczenia: decydujesz ty. Suma jest widoczna przed płatnością kartą; za wsparcie zgodności płacisz pierwszy miesiąc. Cała komunikacja odbywa się e-mailem. O samym wniosku zob. zezwolenie MiCA dla dostawcy usług kryptoaktywów.

Nie świadczymy usług obywatelom Rosji ani spółkom z Rosji.

Zamów zgłoszenie transgraniczne Cennik Poradnik po angielsku

Źródła: rozporządzenia (UE) 2023/1114, 2022/2554 i 2023/1113 (EUR-Lex).