Паспорт по MiCA и текущо съответствие

Оправомощаването като доставчик на услуги за криптоактиви (CASP) по Регламент (ЕС) 2023/1114 (MiCA) важи в цялия Европейски съюз. Това е най-важното му търговско предимство пред предишните национални режими. Но паспортът не действа автоматично, а оправомощаването носи текущи задължения от деня на издаването му. Настоящото ръководство разяснява трансграничното уведомяване по член 65 от MiCA и какво включва текущото съответствие, с нашите две допълнителни услуги за оправомощени CASP: трансграничното уведомяване за услуги и текущата подкрепа за съответствие с MiCA.

Ръководството е обща информация, а не правен съвет. Надзорните решения се вземат от компетентните органи.

Паспортът: член 65 от MiCA

CASP, който желае да предоставя услуги за криптоактиви в повече от една държава членка, трябва да уведоми за това своя орган по произход, преди да започне — за CASP, оправомощен в Естония, това е Финансовият надзор (Finantsinspektsioon). Съгласно член 65, параграф 1, уведомлението съдържа:

• списъка на държавите членки, в които CASP иска да предоставя услуги;
• услугите за криптоактиви, които иска да предоставя трансгранично;
• началната дата на тези услуги; и
• списък на всички други дейности, които не попадат в обхвата на MiCA.

Органът по произход препраща данните в срок до десет работни дни на компетентните органи на приемащите държави членки (и на ESMA). CASP може да започне услугите в приемащата държава членка от деня, в който получи съобщението от органа по произход, но не по-късно от петнадесетия календарен ден след подаването на пълните данни (член 65, параграфи 3–5).

Уведомлението е кратко, но трябва да съответства на оправомощаването: CASP може да използва паспорта само за услугите, за които е оправомощен. И то е само регулаторната страна. Местните правила за защита на потребителите, рекламата, езика и данъците във всяка приемаща държава продължават да се прилагат, а собствените правила на CASP — обработка на жалби, маркетингови съобщения, Travel Rule — трябва да работят за клиенти в тези държави.

Текущо съответствие след оправомощаването

След оправомощаването CASP трябва по всяко време да изпълнява организационните изисквания и изискванията за добросъвестно поведение по MiCA, не само в деня на заявлението. Най-важните от тях са:

• Пруденциалните гаранции по всяко време в размер най-малко на по-голямата от сумата на минималния капитал по Приложение IV и една четвърт от фиксираните общи разходи за предходната година (член 67).
• Корпоративното управление — подходящо ръководство, стабилен вътрешен контрол, непрекъснатост на дейността и водене на документация (член 68).
• Обработката на жалби — публикувана, ефективна процедура (член 71).
• Политиките за конфликти на интереси и разкриването им (член 72).
• Контролите върху възлагането на дейности на външни изпълнители, когато функции се възлагат на външни изпълнители (член 73).
• При попечителство: политиките за попечителство и отделянето на криптоактивите на клиентите (член 75); за платформите за търговия — правилата за дейност (член 76).
• Цифровата оперативна устойчивост по Регламент (ЕС) 2022/2554 (DORA), който се прилага за оправомощените CASP.
• Задълженията за предотвратяване на изпирането на пари и финансирането на тероризма и Travel Rule съгласно Регламент (ЕС) 2023/1113.

Тези задължения се променят, когато ESMA и EBA публикуват технически стандарти и насоки. Политика, написана за заявлението, може да е остаряла година по-късно.

Какво включват нашите допълнителни услуги

Трансграничното уведомяване — €1,950

Фиксирана цена за подготовката на уведомлението по член 65: списъкът на държавите членки и услугите, извадка от бизнес плана за приемащите държави и кореспонденцията с органа относно уведомлението. Не включва: преглед на местното рекламно или потребителско право във всяка приемаща държава и надзорните такси.

Текущата подкрепа за съответствие — от €600 / месец

Месечен хонорар на абонаментен принцип след оправомощаването, поръчван месец по месец: отговори на регулаторни въпроси по имейл, актуализиране на Вашите политики след промени в правилата и календар за съответствието за надзорните отчети. Това не ни прави Ваш служител по съответствието или член на управителния съвет — тези роли трябва да заемат Ваши собствени хора, проверени от органа — и не включва надзорни такси, нито задължителния одит.

Двете допълнителни услуги са достъпни с оправомощаване от клас 1, 2 или 3 — вижте Класове лиценз по MiCA и капитал. Държавните и надзорните такси на Финансовия надзор никога не са включени в нашите цени.

Как да поръчате

Отворете формуляра за поръчка на страницата за лицензиране по MiCA, изберете класа на оправомощаването си и отметнете допълнителните услуги. Никоя от двете не е отметната предварително: Вие решавате. Виждате сумата преди плащането с карта; за подкрепата за съответствие плащате първия месец. Цялата комуникация се осъществява по имейл. За самото заявление вижте Оправомощаване по MiCA като доставчик на услуги за криптоактиви.

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте трансграничното уведомяване Цени Обяснение на английски

Източници: Регламенти (ЕС) 2023/1114, 2022/2554 и 2023/1113 (EUR-Lex).