Коротко
Трансграничное уведомление по статье 65, обязанности после получения лицензии и две наши дополнительные услуги для лицензированного CASP. Лицензия поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP) по Регламенту (ЕС) 2023/1114 (MiCA) действует во всём Европейском союзе. Это её главное коммерческое преимущество перед прежними национальными режимами.
Лицензия поставщика услуг в сфере криптоактивов (CASP) по Регламенту (ЕС) 2023/1114 (MiCA) действует во всём Европейском союзе. Это её главное коммерческое преимущество перед прежними национальными режимами. Но паспорт не работает автоматически, а лицензия влечёт текущие обязанности с первого дня. Это руководство объясняет трансграничное уведомление по статье 65 MiCA и то, что включает текущий комплаенс, вместе с двумя нашими дополнительными услугами для лицензированных CASP: уведомлением о трансграничных услугах и текущей поддержкой комплаенса MiCA.
Руководство — общая информация, а не юридическая консультация. Надзорные решения принимают компетентные органы.
Паспорт: статья 65 MiCA
CASP, который намерен оказывать услуги в сфере криптоактивов более чем в одном государстве-члене, должен до начала уведомить компетентный орган своего государства происхождения — для CASP с лицензией в Эстонии это Финансовая инспекция (Finantsinspektsioon). По статье 65 части 1 уведомление содержит:
- список государств-членов, в которых CASP намерен оказывать услуги;
- услуги в сфере криптоактивов, которые он намерен оказывать трансгранично;
- дату начала этих услуг; и
- список всех других видов деятельности, не охватываемых MiCA.
Орган государства происхождения пересылает информацию компетентным органам принимающих государств-членов (и ESMA) в течение десяти рабочих дней. CASP может начать оказывать услуги в принимающем государстве с даты получения сообщения органа государства происхождения и не позднее чем с пятнадцатого календарного дня после подачи полной информации (статья 65 части 3–5).
Уведомление короткое, но оно должно соответствовать лицензии: паспортизировать можно только услуги, на которые есть лицензия. И это лишь регуляторная сторона. Местные правила защиты потребителей, маркетинга, языка и налогов в каждом принимающем государстве продолжают действовать, а собственные политики CASP — рассмотрение жалоб, маркетинговые сообщения, Travel Rule — должны работать для клиентов в этих государствах.
Текущий комплаенс после получения лицензии
Получив лицензию, CASP должен соблюдать организационные требования и требования к поведению MiCA всё время, а не только в день заявления. Важнейшие из них:
- Пруденциальные гарантии всегда не меньше большей из величин: минимального капитала по Приложению IV и четверти постоянных накладных расходов предыдущего года (статья 67).
- Управление — пригодное руководство, надёжный внутренний контроль, непрерывность деятельности и хранение записей (статья 68).
- Рассмотрение жалоб — опубликованная эффективная процедура (статья 71).
- Политика конфликта интересов и её раскрытие (статья 72).
- Контроль аутсорсинга, если функции переданы на аутсорсинг (статья 73).
- Для хранения: политика хранения и раздельное хранение криптоактивов клиентов (статья 75); для торговых платформ — правила работы (статья 76).
- Операционная устойчивость по Регламенту (ЕС) 2022/2554 (DORA), который применяется к лицензированным CASP.
- Обязанности по ПОД/ФТ и Travel Rule по Регламенту (ЕС) 2023/1113.
Эти обязанности меняются по мере того, как ESMA и EBA публикуют технические стандарты и руководящие указания. Политика, написанная для заявления, через год может устареть.
Что включают наши дополнительные услуги
Уведомление о трансграничных услугах — €1,950
Фиксированная цена за подготовку уведомления по статье 65: список государств-членов и услуг, выдержка из программы деятельности для принимающих государств и переписка с ведомством по уведомлению. Не включено: анализ местного маркетингового или потребительского права в каждом принимающем государстве и надзорные сборы.
Текущая поддержка комплаенса MiCA — от €600 / мес.
Ежемесячный абонемент после получения лицензии, заказываемый помесячно: ответы на регуляторные вопросы по электронной почте, обновление ваших политик после изменения правил и календарь комплаенса для надзорной отчётности. Это не делает нас вашим комплаенс-офицером или членом правления — эти роли должны занимать ваши собственные люди, которых оценивает ведомство, — и не включает надзорные сборы или обязательный аудит.
Обе дополнительные услуги доступны с лицензией класса 1, класса 2 или класса 3 — см. классы MiCA и капитал. Государственные и надзорные сборы Финансовой инспекции никогда не входят в наши цены.
Как заказать
Откройте форму заказа на странице лицензирования MiCA, выберите класс лицензии и отметьте дополнительные услуги. Обе предлагаются без отметки: решаете вы. Итог виден до оплаты картой; за поддержку комплаенса вы платите первый месяц. Всё общение ведётся по электронной почте. О самом заявлении см. лицензия MiCA для криптоуслуг.
Гражданам России и российским компаниям услуги не оказываются.
Заказать трансграничное уведомление Цены Руководство на английском языке
Источники: регламенты (ЕС) 2023/1114, 2022/2554 и 2023/1113 (EUR-Lex).