Pașaportul MiCA și conformitatea continuă

O autorizație ca furnizor de servicii pentru criptoactive (CASP) conform Regulamentului (UE) 2023/1114 (MiCA) este valabilă în întreaga Uniune Europeană. Acesta este cel mai important avantaj comercial al său față de regimurile naționale anterioare. Dar pașaportul nu acționează automat, iar autorizația aduce obligații continue din ziua eliberării sale. Acest ghid explică notificarea transfrontalieră conform articolului 65 din MiCA și ce include conformitatea continuă, împreună cu cele două servicii adiționale ale noastre pentru CASP-urile autorizate: notificarea serviciilor transfrontaliere și sprijinul continuu pentru conformitate cu MiCA.

Ghidul este o informație generală, nu o consultanță juridică. Deciziile de supraveghere sunt luate de autoritățile competente.

Pașaportul: articolul 65 din MiCA

Un CASP care dorește să preste servicii pentru criptoactive în mai mult de un stat membru trebuie să notifice acest lucru autorității sale de origine înainte de a începe — pentru un CASP autorizat în Estonia, Autoritatea de Supraveghere Financiară (Finantsinspektsioon). Conform articolului 65 alineatul (1), notificarea conține:

• lista statelor membre în care CASP dorește să preste servicii;
• serviciile pentru criptoactive pe care dorește să le preste transfrontalier;
• data de început a acestor servicii; și
• o listă a tuturor celorlalte activități care nu fac obiectul MiCA.

Autoritatea de origine transmite informațiile în termen de zece zile lucrătoare autorităților competente din statele membre gazdă (și ESMA). CASP poate începe serviciile în statul membru gazdă din ziua în care primește notificarea autorității de origine, cel mai târziu de la a cincisprezecea zi calendaristică de la depunerea informațiilor complete (articolul 65 alineatele (3)–(5)).

Notificarea este scurtă, dar trebuie să corespundă autorizației: un CASP poate utiliza pașaportul doar pentru serviciile pentru care este autorizat. Și este doar latura reglementară. Regulile locale privind protecția consumatorilor, publicitatea, limba și impozitele din fiecare stat gazdă continuă să se aplice, iar propriile politici ale CASP — gestionarea reclamațiilor, comunicările de marketing, Travel Rule — trebuie să funcționeze pentru clienții din aceste state.

Conformitatea continuă după autorizare

După autorizare, un CASP trebuie să respecte în orice moment cerințele organizatorice și de conduită ale MiCA, nu doar în ziua cererii. Cele mai importante sunt:

• Garanțiile prudențiale în orice moment cel puțin egale cu suma mai mare dintre capitalul minim conform anexei IV și un sfert din cheltuielile generale fixe din anul precedent (articolul 67).
• Guvernanța societății — un management adecvat, control intern solid, continuitatea activității și păstrarea evidențelor (articolul 68).
• Gestionarea reclamațiilor — o procedură publicată și eficace (articolul 71).
• Politicile privind conflictele de interese și divulgarea lor (articolul 72).
• Controalele privind externalizarea, atunci când funcțiile sunt externalizate (articolul 73).
• În cazul custodiei: politicile de custodie și separarea criptoactivelor clienților (articolul 75); pentru platformele de tranzacționare, regulile de funcționare (articolul 76).
• Reziliența operațională digitală conform Regulamentului (UE) 2022/2554 (DORA), care se aplică CASP-urilor autorizate.
• Obligațiile de prevenire a spălării banilor și a finanțării terorismului și Travel Rule conform Regulamentului (UE) 2023/1113.

Aceste obligații se schimbă atunci când ESMA și EBA publică standarde tehnice și orientări. O politică redactată pentru cerere poate fi depășită un an mai târziu.

Ce includ serviciile noastre adiționale

Notificarea transfrontalieră — €1,950

Un preț fix pentru pregătirea notificării conform articolului 65: lista statelor membre și a serviciilor, un extras din planul de afaceri pentru statele gazdă și corespondența cu autoritatea privind notificarea. Nu include: o analiză a dreptului local al publicității sau al protecției consumatorilor din fiecare stat gazdă și taxele de supraveghere.

Sprijinul continuu pentru conformitate — de la €600 / lună

Un onorariu lunar fix după autorizare, comandat lună de lună: răspunsuri la întrebări de reglementare prin e-mail, actualizarea politicilor dumneavoastră după modificări ale regulilor și un calendar de conformitate pentru rapoartele de supraveghere. Acest lucru nu ne face ofițerul dumneavoastră de conformitate sau membru al consiliului de administrație — aceste roluri trebuie îndeplinite de propriii dumneavoastră angajați, verificați de autoritate — și nu include taxele de supraveghere, nici auditul statutar.

Ambele servicii adiționale sunt disponibile cu o autorizație din clasa 1, 2 sau 3 — vedeți Clase de licență MiCA și capital. Taxele de stat și cele de supraveghere ale Autorității de Supraveghere Financiară nu sunt niciodată incluse în prețurile noastre.

Cum comandați

Deschideți formularul de comandă pe pagina de licențiere MiCA, alegeți clasa autorizației dumneavoastră și bifați serviciile adiționale. Niciuna dintre cele două nu este bifată în prealabil: dumneavoastră decideți. Vedeți suma totală înainte de plata cu cardul; pentru sprijinul pentru conformitate plătiți prima lună. Toată comunicarea are loc prin e-mail. Pentru cererea propriu-zisă, vedeți Autorizare MiCA ca furnizor de servicii pentru criptoactive.

Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.

Comandă notificarea transfrontalieră Prețuri Explicația în limba engleză

Surse: Regulamentele (UE) 2023/1114, 2022/2554 și 2023/1113 (EUR-Lex).