Kurz gesagt
Die grenzüberschreitende Anzeige nach Artikel 65, die Pflichten nach der Zulassung und unsere zwei Zusatzleistungen für zugelassene CASPs. Eine Zulassung als Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASP) nach der Verordnung (EU) 2023/1114 (MiCA) gilt in der gesamten Europäischen Union. Das ist ihr wichtigster kommerzieller Vorteil gegenüber den früheren nationalen Regimen.
Eine Zulassung als Anbieter von Kryptowerte-Dienstleistungen (CASP) nach der Verordnung (EU) 2023/1114 (MiCA) gilt in der gesamten Europäischen Union. Das ist ihr wichtigster kommerzieller Vorteil gegenüber den früheren nationalen Regimen. Aber der Pass wirkt nicht automatisch, und die Zulassung bringt ab dem Tag ihrer Erteilung laufende Pflichten. Dieser Leitfaden erklärt die grenzüberschreitende Anzeige nach Artikel 65 MiCA und was laufende Compliance umfasst, mit unseren zwei Zusatzleistungen für zugelassene CASPs: der Anzeige grenzüberschreitender Dienstleistungen und der laufenden MiCA-Compliance-Unterstützung.
Der Leitfaden ist eine allgemeine Information, keine Rechtsberatung. Aufsichtsentscheidungen treffen die zuständigen Behörden.
Der Pass: Artikel 65 MiCA
Ein CASP, der Kryptowerte-Dienstleistungen in mehr als einem Mitgliedstaat erbringen will, muss dies vor Beginn seiner Herkunftsbehörde anzeigen — für einen in Estland zugelassenen CASP der Finanzaufsichtsbehörde (Finantsinspektsioon). Nach Artikel 65 Absatz 1 enthält die Anzeige:
- die Liste der Mitgliedstaaten, in denen der CASP Dienstleistungen erbringen will;
- die Kryptowerte-Dienstleistungen, die er grenzüberschreitend erbringen will;
- das Anfangsdatum dieser Dienstleistungen; und
- eine Liste aller anderen Tätigkeiten, die nicht unter MiCA fallen.
Die Herkunftsbehörde leitet die Angaben innerhalb von zehn Arbeitstagen an die zuständigen Behörden der Aufnahmemitgliedstaaten (und an die ESMA) weiter. Der CASP darf im Aufnahmemitgliedstaat ab dem Tag mit den Dienstleistungen beginnen, an dem er die Mitteilung der Herkunftsbehörde erhält, spätestens ab dem fünfzehnten Kalendertag nach Einreichung der vollständigen Angaben (Artikel 65 Absätze 3–5).
Die Anzeige ist kurz, muss aber zur Zulassung passen: Ein CASP kann nur die Dienstleistungen passportieren, für die er zugelassen ist. Und sie ist nur die regulatorische Seite. Lokale Verbraucher-, Werbe-, Sprach- und Steuerregeln in jedem Aufnahmestaat gelten weiter, und die eigenen Grundsätze des CASP — Beschwerdebearbeitung, Marketingmitteilungen, Travel Rule — müssen für Kunden in diesen Staaten funktionieren.
Laufende Compliance nach der Zulassung
Nach der Zulassung muss ein CASP die organisatorischen und Wohlverhaltensanforderungen der MiCA jederzeit erfüllen, nicht nur am Tag des Antrags. Die wichtigsten sind:
- Aufsichtsrechtliche Sicherheitsvorkehrungen jederzeit mindestens in Höhe des höheren Betrags aus dem Mindestkapital nach Anhang IV und einem Viertel der fixen Gemeinkosten des Vorjahres (Artikel 67).
- Unternehmensführung — geeignete Geschäftsleitung, solide interne Kontrolle, Geschäftsfortführung und Aufzeichnungen (Artikel 68).
- Beschwerdebearbeitung — ein veröffentlichtes, wirksames Verfahren (Artikel 71).
- Grundsätze zu Interessenkonflikten und deren Offenlegung (Artikel 72).
- Auslagerungskontrollen, wenn Funktionen ausgelagert werden (Artikel 73).
- Bei Verwahrung: die Verwahrungsgrundsätze und die Trennung der Kryptowerte der Kunden (Artikel 75); bei Handelsplattformen die Betriebsvorschriften (Artikel 76).
- Digitale operationale Resilienz nach der Verordnung (EU) 2022/2554 (DORA), die für zugelassene CASPs gilt.
- Pflichten zur Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention und die Travel Rule nach der Verordnung (EU) 2023/1113.
Diese Pflichten ändern sich, wenn ESMA und EBA technische Standards und Leitlinien veröffentlichen. Ein für den Antrag geschriebener Grundsatz kann ein Jahr später veraltet sein.
Was unsere Zusatzleistungen enthalten
Anzeige grenzüberschreitender Dienstleistungen — €1,950
Ein Festpreis für die Vorbereitung der Anzeige nach Artikel 65: die Liste der Mitgliedstaaten und Dienstleistungen, ein Auszug aus dem Geschäftsplan für die Aufnahmestaaten und die Korrespondenz mit der Behörde zur Anzeige. Nicht enthalten: eine Prüfung des lokalen Werbe- oder Verbraucherrechts in jedem Aufnahmestaat und Aufsichtsgebühren.
Laufende MiCA-Compliance-Unterstützung — ab €600 / Monat
Ein monatlicher Retainer nach der Zulassung, monatsweise bestellt: Antworten auf regulatorische Fragen per E-Mail, Aktualisierung Ihrer Grundsätze nach Regeländerungen und ein Compliance-Kalender für die Aufsichtsberichte. Das macht uns nicht zu Ihrem Compliance-Beauftragten oder Vorstandsmitglied — diese Rollen müssen Ihre eigenen Leute ausfüllen, die von der Behörde geprüft werden — und enthält weder Aufsichtsgebühren noch eine gesetzliche Abschlussprüfung.
Beide Zusatzleistungen gibt es mit einer Zulassung der Klasse 1, 2 oder 3 — siehe MiCA-Klassen und Kapital. Die Staats- und Aufsichtsgebühren der Finanzaufsichtsbehörde sind nie in unseren Preisen enthalten.
So bestellen Sie
Öffnen Sie das Bestellformular auf der MiCA-Lizenzierungsseite, wählen Sie Ihre Zulassungsklasse und kreuzen Sie die Zusatzleistungen an. Beide sind nicht vorausgewählt: Sie entscheiden. Die Summe sehen Sie vor der Kartenzahlung; für die Compliance-Unterstützung zahlen Sie den ersten Monat. Die gesamte Kommunikation läuft per E-Mail. Zum Antrag selbst siehe MiCA-Zulassung als Kryptowerte-Dienstleister.
Für Staatsangehörige Russlands und für Unternehmen aus Russland erbringen wir keine Leistungen.
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Quellen: Verordnungen (EU) 2023/1114, 2022/2554 und 2023/1113 (EUR-Lex).