جواز MiCA والامتثال المستمر

يسري الترخيص كمقدّم خدمات أصول مشفّرة (CASP) بموجب اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114 (MiCA) في كل الاتحاد الأوروبي. وهذه أهم ميزته التجارية مقارنة بالأنظمة الوطنية السابقة. لكن الجواز لا يعمل تلقائياً، ويجلب الترخيص واجبات مستمرة من يوم صدوره. يوضح هذا الدليل الإشعار العابر للحدود بموجب المادة 65 من MiCA وما يتضمنه الامتثال المستمر، مع خدمتينا الإضافيتين لـCASP المرخّصين: الإشعار العابر للحدود بالخدمات، والدعم المستمر للامتثال بموجب MiCA.

هذا الدليل معلومة عامة، وليس استشارة قانونية. وتتخذ القرارات الرقابية الجهات المختصة.

الجواز: المادة 65 من MiCA

يجب على CASP الذي يريد تقديم خدمات الأصول المشفّرة في أكثر من دولة عضو واحدة أن يُشعر بذلك سلطته الأصلية قبل البدء — بالنسبة لـCASP مرخّص في إستونيا، هيئة الرقابة المالية (Finantsinspektsioon). ووفقاً للمادة 65(1)، يتضمّن الإشعار:

• قائمة الدول الأعضاء التي يريد CASP تقديم الخدمات فيها؛
• خدمات الأصول المشفّرة التي يريد تقديمها عبر الحدود؛
• تاريخ بدء هذه الخدمات؛ و
• قائمة بجميع الأنشطة الأخرى التي لا تخضع لـMiCA.

تُحيل السلطة الأصلية البيانات في غضون عشرة أيام عمل إلى السلطات المختصة في الدول الأعضاء المضيفة (وإلى ESMA). ويجوز لـCASP أن يبدأ الخدمات في الدولة العضو المضيفة من اليوم الذي يستلم فيه إشعار السلطة الأصلية، وفي موعد لا يتجاوز اليوم التقويمي الخامس عشر بعد تقديم البيانات الكاملة (المادة 65(3) إلى (5)).

الإشعار قصير، لكن يجب أن يتوافق مع الترخيص: لا يمكن لـCASP أن يستخدم آلية الجواز إلا للخدمات التي هو مرخّص لها. وهو الجانب التنظيمي فقط. وتظل قواعد حماية المستهلك المحلية والإعلان واللغة والضرائب في كل دولة مضيفة سارية، ويجب أن تعمل قواعد CASP الخاصة — معالجة الشكاوى، الاتصالات التسويقية، Travel Rule — لعملاء في تلك الدول.

الامتثال المستمر بعد الترخيص

بعد الترخيص، يجب على CASP أن يستوفي في كل وقت المتطلبات التنظيمية ومتطلبات حسن السلوك بموجب MiCA، لا فقط في يوم الطلب. وأهمها:

• الضمانات الاحترازية يجب الاحتفاظ في كل وقت بما لا يقل عن الأعلى من رأس المال الأدنى بحسب الملحق الرابع وربع النفقات العامة الثابتة للسنة السابقة (المادة 67).
• إدارة الشركة — إدارة مناسبة، ورقابة داخلية سليمة، واستمرارية الأعمال، والاحتفاظ بالسجلات (المادة 68).
• معالجة الشكاوى — إجراء منشور وفعّال (المادة 71).
• سياسات تضارب المصالح والإفصاح عنها (المادة 72).
• ضوابط التعهيد، عند الاستعانة بجهات خارجية لأداء وظائف (المادة 73).
• في حالة الحفظ: سياسات الحفظ وفصل الأصول المشفّرة للعملاء (المادة 75)؛ وبالنسبة لمنصات التداول، قواعد التشغيل (المادة 76).
• المرونة التشغيلية الرقمية بموجب اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2022/2554 (DORA)، التي تنطبق على CASP المرخّصين.
• واجبات منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وTravel Rule بموجب اللائحة (الاتحاد الأوروبي) 2023/1113.

تتغيّر هذه الواجبات عندما تنشر ESMA وEBA معايير تقنية وإرشادات. وقد تصبح سياسة كُتبت للطلب قديمة بعد سنة.

ما تتضمنه خدماتنا الإضافية

الإشعار العابر للحدود — €1,950

سعر ثابت لإعداد الإشعار بموجب المادة 65: قائمة الدول الأعضاء والخدمات، ومقتطف من خطة العمل للدول المضيفة، والمراسلات مع الجهة بشأن الإشعار. لا يشمل: فحص قانون الإعلان أو حماية المستهلك المحلي في كل دولة مضيفة، والرسوم الرقابية.

الدعم المستمر للامتثال — ابتداءً من €600 / شهر

رسم شهري ثابت بعد الترخيص، يُطلَب شهرياً: إجابات على الأسئلة التنظيمية بالبريد الإلكتروني، وتحديث سياساتكم بعد تغييرات القواعد، وتقويم امتثال للتقارير الرقابية. وهذا لا يجعلنا ضابط امتثالكم أو عضواً في مجلس إدارتكم — فهذه الأدوار يجب أن يشغلها موظفوكم الخاصون، الذين تفحصهم الجهة — ولا يشمل الرسوم الرقابية ولا التدقيق القانوني.

تتوفّر كلتا الخدمتين الإضافيتين مع ترخيص من الفئة 1 أو 2 أو 3 — انظر فئات MiCA ورأس المال. ولا تُضمَّن الرسوم الحكومية والرقابية لهيئة الرقابة المالية أبداً في أسعارنا.

كيفية الطلب

افتحوا نموذج الطلب في صفحة ترخيص MiCA، واختاروا فئة ترخيصكم، وحدّدوا الخدمات الإضافية. كلتاهما غير محددة مسبقاً: أنتم من يقرر. سترون الإجمالي قبل الدفع بالبطاقة؛ وبالنسبة لدعم الامتثال، تدفعون الشهر الأول. تتم كل المراسلات بالبريد الإلكتروني. أما بشأن الطلب نفسه، انظر ترخيص MiCA لمقدّم خدمات الأصول المشفّرة.

لا نقدم خدماتنا لمواطني روسيا ولا للشركات الروسية.

طلب الإشعار العابر للحدود الأسعار الشرح بالإنجليزية

المصادر: اللوائح (الاتحاد الأوروبي) 2023/1114 و2022/2554 و2023/1113 (EUR-Lex).