Паспортизація MiCA і поточний комплаєнс

Ліцензія постачальника послуг із криптоактивами (CASP) за Регламентом (ЄС) 2023/1114 (MiCA) діє в усьому Європейському Союзі. Це її головна комерційна перевага над попередніми національними режимами. Але паспорт не працює автоматично, а ліцензія тягне поточні обов’язки з дня її видачі. Цей посібник пояснює транскордонне повідомлення за статтею 65 MiCA і те, що включає поточний комплаєнс, разом із двома нашими додатковими послугами для ліцензованих CASP: повідомленням про транскордонні послуги та поточною підтримкою комплаєнсу MiCA.

Посібник — загальна інформація, а не юридична консультація. Наглядові рішення ухвалюють компетентні органи.

Паспорт: стаття 65 MiCA

CASP, який має намір надавати послуги з криптоактивами більш ніж в одній державі-члені, має до початку повідомити компетентний орган своєї держави походження — для CASP з ліцензією в Естонії це Фінансова інспекція (Finantsinspektsioon). За статтею 65 частиною 1 повідомлення містить:

• перелік держав-членів, у яких CASP має намір надавати послуги;
• послуги з криптоактивами, які він має намір надавати транскордонно;
• дату початку цих послуг; і
• перелік усіх інших видів діяльності, не охоплених MiCA.

Орган держави походження пересилає інформацію компетентним органам приймаючих держав-членів (і ESMA) протягом десяти робочих днів. CASP може почати надавати послуги в приймаючій державі-члені з дати отримання повідомлення органу держави походження і не пізніше ніж з п’ятнадцятого календарного дня після подання повної інформації (стаття 65 частини 3–5).

Повідомлення коротке, але має відповідати ліцензії: паспортизувати можна лише послуги, на які є ліцензія. І це лише регуляторний бік. Місцеві правила захисту споживачів, маркетингу, мови й податків у кожній приймаючій державі продовжують діяти, а власні політики CASP — розгляд скарг, маркетингові повідомлення, Travel Rule — мають працювати для клієнтів у цих державах.

Поточний комплаєнс після отримання ліцензії

Отримавши ліцензію, CASP має дотримуватися організаційних вимог і вимог до поведінки MiCA весь час, а не лише в день заяви. Найважливіші з них:

• Пруденційні гарантії завжди не менші за більшу з величин: мінімального капіталу за Додатком IV і чверті постійних накладних витрат попереднього року (стаття 67).
• Управління — придатне керівництво, надійний внутрішній контроль, безперервність діяльності й зберігання записів (стаття 68).
• Розгляд скарг — опублікована ефективна процедура (стаття 71).
• Політика конфлікту інтересів та її розкриття (стаття 72).
• Контроль аутсорсингу, якщо функції передано на аутсорсинг (стаття 73).
• Для зберігання: політика зберігання й окреме зберігання криптоактивів клієнтів (стаття 75); для торгових платформ — правила роботи (стаття 76).
• Операційна стійкість за Регламентом (ЄС) 2022/2554 (DORA), що застосовується до ліцензованих CASP.
• Обов’язки з ПВК/ФТ і Travel Rule за Регламентом (ЄС) 2023/1113.

Ці обов’язки змінюються, коли ESMA та EBA публікують технічні стандарти й настанови. Політика, написана для заяви, через рік може застаріти.

Що включають наші додаткові послуги

Повідомлення про транскордонні послуги — €1,950

Фіксована ціна за підготовку повідомлення за статтею 65: перелік держав-членів і послуг, витяг із програми діяльності для приймаючих держав і листування з органом щодо повідомлення. Не включено: аналіз місцевого маркетингового чи споживчого права в кожній приймаючій державі та наглядові збори.

Поточна підтримка комплаєнсу MiCA — від €600 / міс.

Щомісячний абонемент після отримання ліцензії, що замовляється помісячно: відповіді на регуляторні запитання електронною поштою, оновлення ваших політик після змін правил і календар комплаєнсу для наглядової звітності. Це не робить нас вашим комплаєнс-офіцером чи членом правління — ці ролі мають обіймати ваші власні люди, яких оцінює орган, — і не включає наглядових зборів чи обов’язкового аудиту.

Обидві додаткові послуги доступні з ліцензією класу 1, 2 або 3 — див. класи MiCA і капітал. Державні й наглядові збори Фінансової інспекції ніколи не входять у наші ціни.

Як замовити

Відкрийте форму замовлення на сторінці ліцензування MiCA, оберіть клас ліцензії й позначте додаткові послуги. Обидві пропонуються без позначки: вирішуєте ви. Підсумок видно до оплати карткою; за підтримку комплаєнсу ви сплачуєте перший місяць. Усе спілкування ведеться електронною поштою. Про саму заяву див. ліцензія MiCA для криптопослуг.

Громадянам Росії та російським компаніям послуги не надаються.

Замовити транскордонне повідомлення Ціни Посібник англійською

Джерела: регламенти (ЄС) 2023/1114, 2022/2554 і 2023/1113 (EUR-Lex).