MiCA-passitus ja jatkuva compliance

Kryptovarapalvelujen tarjoajan (CASP) toimilupa asetuksen (EU) 2023/1114 (MiCA) nojalla on voimassa koko Euroopan unionissa. Se on sen tärkein kaupallinen etu aiempiin kansallisiin järjestelmiin verrattuna. Passi ei kuitenkaan toimi automaattisesti, ja toimilupaan liittyy jatkuvia velvoitteita sen myöntämispäivästä alkaen. Tämä opas kertoo MiCA:n 65 artiklan rajat ylittävästä ilmoituksesta ja siitä, mitä jatkuva compliance sisältää, sekä kahdesta lisäpalvelustamme toimiluvallisille CASP:ille: rajat ylittävien palvelujen ilmoituksesta ja jatkuvasta MiCA-compliance-tuesta.

Opas on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa. Valvontapäätökset tekevät toimivaltaiset viranomaiset.

Passi: MiCA:n 65 artikla

CASP:n, joka aikoo tarjota kryptovarapalveluja useammassa kuin yhdessä jäsenvaltiossa, on ilmoitettava siitä ennen aloittamista kotijäsenvaltionsa toimivaltaiselle viranomaiselle — Virossa toimiluvan saaneelle CASP:lle se on finanssivalvonta (Finantsinspektsioon). 65 artiklan 1 kohdan mukaan ilmoitus sisältää:

• luettelon jäsenvaltioista, joissa CASP aikoo tarjota palveluja;
• kryptovarapalvelut, joita se aikoo tarjota rajojen yli;
• näiden palvelujen aloituspäivän; ja
• luettelon kaikista muista toiminnoista, joita MiCA ei kata.

Kotijäsenvaltion viranomainen välittää tiedot vastaanottavien jäsenvaltioiden toimivaltaisille viranomaisille (ja ESMA:lle) kymmenen työpäivän kuluessa. CASP voi aloittaa palvelujen tarjoamisen vastaanottavassa jäsenvaltiossa siitä päivästä, jona se saa kotijäsenvaltion viranomaisen ilmoituksen, ja viimeistään viidentenätoista kalenteripäivänä täydellisten tietojen toimittamisesta (65 artiklan 3–5 kohta).

Ilmoitus on lyhyt, mutta sen on oltava johdonmukainen toimiluvan kanssa: CASP voi passittaa vain palvelut, joihin sillä on toimilupa. Se on myös vain sääntelypuoli. Kunkin vastaanottavan valtion paikalliset kuluttaja-, markkinointi-, kieli- ja verosäännöt ovat edelleen voimassa, ja CASP:n omien toimintaperiaatteiden — valitusten käsittely, markkinointiviestintä, Travel Rule — on toimittava näiden valtioiden asiakkaille.

Jatkuva compliance toimiluvan jälkeen

Toimiluvan saatuaan CASP:n on täytettävä MiCA:n organisatoriset ja menettelytapavaatimukset koko ajan, ei vain hakemuspäivänä. Tärkeimmät ovat:

• Vakavaraisuusvaatimukset koko ajan vähintään suurempi liitteen IV vähimmäispääomasta ja neljäsosasta edellisen vuoden kiinteistä yleiskustannuksista (67 artikla).
• Hallinto — sopiva johto, luotettava sisäinen valvonta, toiminnan jatkuvuus ja kirjanpito (68 artikla).
• Valitusten käsittely — julkaistu, tehokas menettely (71 artikla).
• Eturistiriitaperiaatteet ja niiden julkistaminen (72 artikla).
• Ulkoistamisen valvonta, kun toimintoja ulkoistetaan (73 artikla).
• Säilytyksessä: säilytysperiaatteet ja asiakkaiden kryptovarojen erillään pitäminen (75 artikla); kaupankäyntialustoilla toimintasäännöt (76 artikla).
• Digitaalinen häiriönsietokyky asetuksen (EU) 2022/2554 (DORA) mukaan, jota sovelletaan toimiluvallisiin CASP:eihin.
• Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen velvoitteet ja Travel Rule asetuksen (EU) 2023/1113 mukaan.

Nämä velvoitteet muuttuvat, kun ESMA ja EPV julkaisevat teknisiä standardeja ja ohjeita. Hakemusta varten kirjoitettu toimintaperiaate voi vuotta myöhemmin olla vanhentunut.

Mitä lisäpalvelumme sisältävät

Rajat ylittävien palvelujen ilmoitus — €1,950

Kiinteä hinta 65 artiklan ilmoituksen valmistelusta: jäsenvaltioiden ja palvelujen luettelo, toimintasuunnitelman ote vastaanottavia valtioita varten ja kirjeenvaihto viranomaisen kanssa ilmoituksesta. Ei sisällä: kunkin vastaanottavan valtion paikallisen markkinointi- tai kuluttajaoikeuden tarkastelua eikä valvontamaksuja.

Jatkuva MiCA-compliance-tuki — alkaen €600 / kk

Kuukausittainen palvelusopimus toimiluvan jälkeen, tilattavissa kuukausittain: vastaukset sääntelykysymyksiin sähköpostilla, toimintaperiaatteidesi päivitykset sääntöjen muuttuessa ja compliance-kalenteri valvontaraportointia varten. Se ei tee meistä compliance-vastaavaasi eikä hallituksesi jäsentä — näissä rooleissa on oltava omat ihmisesi, joita viranomainen arvioi — eikä se sisällä valvontamaksuja eikä lakisääteistä tilintarkastusta.

Molemmat lisäpalvelut ovat saatavilla luokan 1, 2 tai 3 toimiluvan kanssa — katso MiCA-luokat ja pääoma. Finanssivalvonnan valtion- ja valvontamaksut eivät koskaan sisälly hintoihimme.

Näin tilaat

Avaa MiCA-toimilupasivun tilauslomake, valitse toimilupaluokkasi ja rastita lisäpalvelut. Kumpaakaan ei ole valittu valmiiksi: sinä päätät. Kokonaissumma näkyy ennen korttimaksua; compliance-tuesta maksat ensimmäisen kuukauden. Kaikki viestintä hoidetaan sähköpostilla. Itse hakemuksesta katso kryptopalvelujen tarjoajan MiCA-toimilupa.

Emme tarjoa palveluja Venäjän kansalaisille emmekä venäläisille yhtiöille.

Tilaa rajat ylittävä ilmoitus Hinnasto Opas englanniksi

Lähteet: asetukset (EU) 2023/1114, 2022/2554 ja 2023/1113 (EUR-Lex).