Pantbank och handel med ädelmetaller och ädelstenar i Estland

Vad verksamheten innebär

Penningtvättslagen (RahaPTS) kräver tillstånd för pantbanksverksamhet och för uppköp av eller partihandel med ädelmetaller, ädelmetallarbeten eller ädelstenar, utom sådana som används för produktion, vetenskap eller medicin¹. En lös sak kan pantsättas genom att den överlämnas till panthavaren².

Ädelmetaller är rent guld, silver, platina och palladium och deras legeringar³⁴; ädelstenar omfattar naturliga och syntetiska stenar samt pärlor³. Ett lån mot pant till en konsument som är begränsat till den pantsatta sakens värde omfattas inte av reglerna om konsumentkrediter⁵⁶.

Tillämpliga texter och myndighet

Artikel 70 punkt 1 leden 3 och 6 i RahaPTS¹. Finansunderrättelseenheten (Rahapesu Andmebüroo) beviljar eller avslår tillståndet⁷ och övervakar att lagen följs⁸, med MSÜS för det allmänna förfarandet⁹. Tillståndet finns i registret över ekonomisk verksamhet¹⁰. Lagen om ädelmetallarbeten (VMTS) fastställer reglerna för stämpling¹¹; namnstämplar registreras hos TTJA¹².

Vem som ska ansöka om tillståndet

Varje företag som bedriver någon av dessa verksamheter¹, och som också är verksamhetsutövare enligt penningtvättslagen¹³. Undantag¹⁴:

• den som har tillstånd från Finantsinspektsioon eller är skyldig att ansöka om ett;
• den som har tillstånd från en tillsynsmyndighet i en annan EES-stat och som har anmälts till Finantsinspektsioon;
• den som tillhandahåller tjänsten inom sin egen koncern.

Krav

• Ingen gällande dom och korrekt yrkesmässigt anseende hos företaget, ledningen, prokuristen, den verkliga huvudmannen och ägaren¹⁶.
• En kontaktperson för finansunderrättelseenheten, knuten till styrelsen¹⁸, som arbetar stadigvarande i Estland och vars utnämning samordnas med enheten¹⁹.
• Riskbedömning²¹, förfaranden och intern kontroll²², en ansvarig för internationella finansiella sanktioner²³, utbildning av de anställda²⁴.
• Ädelmetallarbeten: obligatoriska stämplar, namnstämpel och finhaltsstämpel²⁵; registrering av namnstämpeln för högst tio år²⁶; partihandlarens leveransdokument²⁷.

Ansökningshandlingar

Utöver de allmänna uppgifterna enligt MSÜS²⁹ innehåller ansökan²³: varje serviceställe med dess ansvariga person, betalkontona, uppgifter om ledningen och, för utländska personer, ett utdrag ur belastningsregistret som är högst tre månader gammalt och legaliserat eller försett med apostille, förfarandena mot penningtvätt och uppgifter om kontaktpersonen. En försäkran på heder och samvete kompletterar ett otillräckligt intyg³⁰. Ansökan lämnas in enbart genom statsportalen eller hos en notarie³¹.

Statlig avgift och lagstadgade tidsfrister

Statlig avgift: 345 euro³³; registrering, ändring eller förlängning av en namnstämpel: 30 euro³⁴.

Finansunderrättelseenheten beslutar inom 60 dagar från det att alla handlingar har lämnats in, med möjlighet till förlängning upp till 120 dagar; tystnad innebär inte att tillståndet beviljas⁷. En ofullständig eller oriktig ansökan prövas inte³⁵. Detta är lagens tidsfrister, inte ett löfte.

Efter beviljandet

Tillståndet beviljas utan tidsbegränsning, med vissa undantag³⁷; det återkallas bland annat om verksamheten inte har påbörjats inom sex månader³⁸.

Vad LexorCorp Global OÜ gör

LexorCorp Global OÜ förbereder ansökningshandlingarna utifrån lagens officiella text, lämnar in dem genom registret över ekonomisk verksamhet och följer skriftligen myndighetens frågor. Den statliga avgiften betalas av kunden. Pris på begäran.

LexorCorp ger inte juridisk rådgivning eller skatterådgivning, gör ingen revision och kan varken utlova tillståndet, ett datum eller finansunderrättelseenhetens beslut.

Vanliga frågor

Källor

Varje numrerad uppgift kommer från en officiell källa. Källorna finns på den engelska sidan: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Vi förbereder ansökningshandlingarna och följer förfarandet; myndigheten fattar beslutet. Detta är inte juridisk rådgivning.

Beställ ansökningshandlingarna · från €3,500 Fullständig juridisk information (på engelska) Alla reglerade verksamheter