Empréstimo sobre penhores e comércio de metais e pedras preciosas na Estónia

Em que consiste a atividade

A lei contra o branqueamento de capitais (RahaPTS) exige uma licença para o empréstimo sobre penhores e para a compra ou o comércio por grosso de metais preciosos, de artigos de metais preciosos ou de pedras preciosas, exceto os usados para fins de produção, científicos ou médicos¹. Um bem móvel pode ser dado em penhor pela sua entrega ao credor pignoratício².

Os metais preciosos são o ouro, a prata, a platina e o paládio puros e as suas ligas³⁴; as pedras preciosas incluem as pedras naturais e sintéticas e as pérolas³. Um empréstimo sobre penhor a um consumidor limitado ao valor do bem empenhado não está sujeito às regras do crédito ao consumo⁵⁶.

Textos aplicáveis e autoridade

O artigo 70.º, n.º 1, pontos 3 e 6, da RahaPTS¹. A Unidade de Informação Financeira (Rahapesu Andmebüroo) concede ou recusa a licença⁷ e supervisiona o cumprimento da lei⁸, com a MSÜS quanto ao procedimento geral⁹. A licença consta do registo de atividades económicas¹⁰. A lei dos artigos de metais preciosos (VMTS) fixa as regras de marcação¹¹; as marcas de responsabilidade são registadas na TTJA¹².

Quem deve pedir a licença

Qualquer empresa que exerça uma destas atividades¹, que é também uma entidade obrigada nos termos da lei contra o branqueamento de capitais¹³. Isenções¹⁴:

• titular de uma autorização da Finantsinspektsioon, ou obrigado a pedi-la;
• titular de uma autorização de um supervisor de outro Estado do EEE notificada à Finantsinspektsioon;
• prestador dentro do seu próprio grupo.

Requisitos

• Inexistência de condenação em vigor e reputação profissional correta da empresa, dos dirigentes, do procurador, do beneficiário efetivo e do proprietário¹⁶.
• Pessoa de contacto da Unidade, ligada à direção¹⁸, que trabalha permanentemente na Estónia, com nomeação coordenada com a Unidade¹⁹.
• Avaliação dos riscos²¹, procedimentos e controlo interno²², responsável pelas sanções financeiras internacionais²³, formação dos trabalhadores²⁴.
• Artigos de metais preciosos: marcas obrigatórias, marca de responsabilidade e marca de toque²⁵; registo da marca de responsabilidade por dez anos no máximo²⁶; documento de entrega do grossista²⁷.

Documentos do pedido

Além dos dados gerais da MSÜS²⁹, o pedido contém²³: cada local de serviço com o seu responsável, as contas de pagamento, os dados dos dirigentes e, para os estrangeiros, um certificado de registo criminal com menos de três meses, legalizado ou apostilado, os procedimentos contra o branqueamento de capitais e os dados da pessoa de contacto. Uma declaração sob compromisso de honra completa um certificado insuficiente³⁰. O pedido só é apresentado através do portal do Estado ou de um notário³¹.

Taxa estatal e prazos legais

Taxa estatal: 345 euros³³; registo, alteração ou prorrogação de uma marca de responsabilidade: 30 euros³⁴.

A Unidade decide no prazo de 60 dias a contar da entrega de todos os documentos, com prorrogação possível até 120 dias; o silêncio não equivale a concessão⁷. Um pedido incompleto ou inexato não é apreciado³⁵. Estes são os prazos da lei, não uma promessa.

Após a concessão

A licença é concedida sem limite de duração, salvo exceção³⁷; é revogada, nomeadamente, se a atividade não tiver começado no prazo de seis meses³⁸.

O que faz a LexorCorp Global OÜ

A LexorCorp Global OÜ prepara a documentação do pedido com base no texto oficial da lei, apresenta-a através do registo de atividades económicas e acompanha por escrito as perguntas da autoridade. A taxa estatal é paga pelo cliente. Preço sob consulta.

A LexorCorp não presta aconselhamento jurídico ou fiscal, não faz auditoria e não pode prometer a licença, uma data nem a decisão da Unidade.

Perguntas frequentes

Fontes

Cada dado numerado provém de uma fonte oficial. As fontes constam da página em inglês: Pawnbroking and buying-in or wholesale of precious metals and stones in Estonia

Preparamos a documentação do pedido e acompanhamos o procedimento; a decisão cabe à autoridade. Isto não constitui aconselhamento jurídico.

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