购买已成立的加拿大MSB

与成立新的加拿大公司并向FINTRAC注册不同，有些企业会购买一家已注册为货币服务企业（MSB）的公司。购买已成立的MSB可省去成立这一步，并带来一段公司历史，但这并非绕过规则的捷径：注册仍属于该公司，新所有人须接受审查，而变更必须申报。本指南说明您实际买到什么、FINTRAC在买入后要求什么、签署前须做哪些审查，以及何时新办注册是更佳选择。两种途径的价格均载于加拿大MSB页面。

本文引用的FINTRAC规则来自fintrac-canafe.canada.ca。本指南仅为一般信息，并非法律意见，也非有关加拿大法律的咨询。

您买到的是什么

您买入的是一家持有FINTRAC MSB注册的加拿大公司的股份。您买的并非「许可证」。我们的加拿大MSB页面在其条款中列明这项原则：

FINTRAC注册归属于被注册人及其申报的业务活动。注册资料的变更必须在30天内向FINTRAC申报；注册有效期为两年，必须在到期前续期。买方及其实益拥有人仍须接受审查。银行及支付账户不包括在内，纯粹由金融机构自行决定批出。

由此产生三项后果。

• 注册不会转移。它不能从所购买的公司转移到您其他的任何公司。如您希望由现有公司持有该注册，该公司必须自行注册。
• 申报的业务活动具关键性。注册涵盖该公司已申报的MSB服务。如您计划提供其他服务——例如该公司只注册了外汇兑换，而您打算从事虚拟货币交易——则须更新注册资料，而合规计划也须涵盖新的风险。
• 时钟继续运行。注册有效期为两年，必须在到期前续期（FINTRAC — 更新、续期或删除）。一家续期日期将近的公司，给您的时间比表面上看少。

买入之后：须申报的事项

FINTRAC要求在30天内申报注册资料的变更（同一FINTRAC页面）。股权变更通常会同时带来多项变更：拥有或控制该公司的人士、董事、合规主任，有时还有地址、联络人及经营业务。全部须在此期限内申报。根据FINTRAC所述，未能保持注册资料更新可导致行政罚款、刑事程序或其他后果。

FINTRAC也可能在更新后发出澄清要求；该公司须在30天内回复。有些人士及机构不得注册或经营MSB；FINTRAC公布相关理由。被排除的买方无法通过购买现有注册来解决这一问题。

签署前的审查

一家已注册的公司，其质量仅取决于其历史。在建议购买前，我们至少会审查：

• 注册记录。该公司是否在FINTRAC的公开MSB登记册中列出所期望的服务、注册是否仍然有效，以及何时须续期。
• 公司文件。成立文件、股份登记册、董事及备案是否妥当；是否存在隐藏股东或股份期权。
• 合规历史。该公司是否实际有过业务；其合规计划、风险评估、培训及两年一次的有效性审查是否存在并有记录（FINTRAC — 合规计划的要求）；是否已提交规定的申报；以及是否曾对其施加行政罚款。
• 负债。该公司的税项、合同、争议及债务——您会连同股份一并承继。
• 账户。该公司是否有银行或支付账户，以及这些账户能否经受股权变更。通常不能，除非重新开户。

一家从未营业、历史清白且注册时间尚短的公司，通常是风险最低的购买对象。一家有营业历史的公司则须作更深入的审查。

对您本人的审查

卖方、该公司的服务提供者，以及您接洽的任何银行，都会审查买方。买方及其实益拥有人仍须接受审查。请准备提供身份证明文件、地址证明、直至自然人的拥有链、购买资金的来源，以及计划业务的说明。我们也会按照自身的反洗钱义务进行独立审查（我们获爱沙尼亚洗钱可疑交易情报中心颁发许可证，许可证编号FIU000117）。

新办注册还是购买现成公司？

新公司及注册

全新开始，服务按您计划准确申报，合规计划从第一天起即为您的业务而编写。FINTRAC不收取注册费用（FINTRAC）。我们的服务：「加拿大MSB — 成立及FINTRAC注册」——起价 €19,500。

现成公司

既有的公司历史及注册，但同时承继负债、一个您并非自选的续期日期，以及一系列须在30天内申报的变更。我们的服务：「加拿大MSB — 收购已向FINTRAC注册的公司」——起价 €47,500。

如您计划提供的服务与已申报的不同，或该公司的历史并不清晰，长远而言新办注册往往是更诚实、更划算的途径。

银行账户

无论是新办或现成的MSB，都不会附带银行账户。银行及支付账户纯粹由金融机构自行决定批出，而股权变更通常会触发新一轮审查。请尽早安排与银行的沟通；我们的指南持牌公司的银行账户说明机构会询问什么。

我们的工作方式

在一项收购中，我们与您确定目标公司，进行审查，编制股份买卖的文件，安排董事及合规主任的更换，将合规计划调整至您的业务，并向FINTRAC申报变更。每个项目均在服务页面下单并付款。我们的收费是就上述工作而收取的报酬；注册由FINTRAC决定，我们不能承诺结果或时间表。

收购的步骤

1. 选定目标。我们根据您计划的服务、市场及时间表（包括续期日期）比较可供选择的已注册公司。
2. 审查。对目标进行公司、注册、合规及负债审查，并建立买方自身的审查档案。
3. 交易文件。股份买卖协议、董事的辞任及委任、股份登记册的转移，以及卖方就该公司历史作出的保证。
4. 合规更新。合规计划、风险评估及培训计划重新为新业务编写，并委任合规主任。
5. 向FINTRAC申报。所有注册资料的变更均须在变更后30天内申报。
6. 银行。以新所有人及更新后的计划，向银行及支付合作伙伴重新开户。

价格与价值

一家已注册公司的价格反映已完成的工作——成立、注册，有时还有合规计划——以及其历史。它买到的不是许可证、不是客户、不是银行账户，也不是免于规则的保障。我们按照它相比新办注册能为您节省的——扣除令其达到最新状态所需的工作，以及承继负债的风险——来评估一个收购目标。

常见错误

• 以为买到「一张许可证」。买到的是一家公司；其注册描述的是它已申报的业务活动及义务。
• 错过30天期限。在FINTRAC看来，股权变更只有在变更申报后才算完成。
• 保留旧的合规计划。为前任所有人的业务而编写的计划，并不适合新业务。
• 以为账户会自动转移。银行将控制权变更视为新的业务关系。

相关指南

• 加拿大MSB与FINTRAC注册
• 持牌公司的银行账户

我们不向俄罗斯公民及俄罗斯公司提供服务。

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