Zakup gotowej kanadyjskiej MSB

Zamiast zakładać nową kanadyjską korporację i rejestrować ją w FINTRAC, niektóre firmy kupują korporację już zarejestrowaną jako przedsiębiorstwo usług pieniężnych (MSB). Gotowa MSB może oszczędzić etap zakładania i dać historię korporacyjną, ale nie jest drogą na skróty wokół przepisów: rejestracja zostaje przy korporacji, nowi właściciele są sprawdzani, a zmiany trzeba zgłosić. Ten poradnik wyjaśnia, co naprawdę kupujesz, czego FINTRAC oczekuje po zakupie, jakie badanie przeprowadzić przed podpisaniem i kiedy nowa rejestracja jest lepszym wyborem. Nasze ceny obu dróg są na stronie Canada MSB.

Przytoczone tu zasady FINTRAC pochodzą z fintrac-canafe.canada.ca. Poradnik jest ogólną informacją, nie poradą prawną ani poradą z zakresu prawa kanadyjskiego.

Co kupujesz

Kupujesz akcje kanadyjskiej korporacji, która ma rejestrację MSB w FINTRAC. Nie kupujesz „licencji”. Nasza strona Canada MSB podaje zasadę w swoich warunkach:

Rejestracja w FINTRAC jest związana z podmiotem zarejestrowanym i zgłoszoną przez niego działalnością. Zmiany danych rejestracyjnych trzeba zgłosić FINTRAC w ciągu 30 dni; rejestracja jest ważna dwa lata i musi zostać odnowiona przed wygaśnięciem. Nabywca i jego beneficjenci rzeczywiści nadal podlegają badaniu due diligence. Rachunki bankowe i płatnicze nie są wliczone i przyznaje je wyłącznie instytucja finansowa według własnego uznania.

Wynikają z tego trzy konsekwencje.

• Rejestracja nie przechodzi. Nie można jej przenieść z kupionej korporacji na inną twoją spółkę. Jeśli chcesz mieć rejestrację w swojej istniejącej spółce, ta spółka musi zarejestrować się sama.
• Zgłoszona działalność ma znaczenie. Rejestracja obejmuje usługi MSB zgłoszone przez korporację. Jeśli planujesz inne usługi — na przykład obrót walutami wirtualnymi, gdy korporacja zarejestrowała tylko wymianę walut — dane rejestracyjne trzeba zaktualizować, a program compliance musi objąć nowe ryzyka.
• Zegar tyka dalej. Rejestracja jest ważna dwa lata i musi zostać odnowiona przed wygaśnięciem (FINTRAC — aktualizacja, odnowienie lub anulowanie). Korporacja z bliskim terminem odnowienia daje ci mniej czasu, niż się wydaje.

Po zakupie: co trzeba zgłosić

FINTRAC wymaga zgłoszenia zmian danych rejestracyjnych w ciągu 30 dni (ta sama strona FINTRAC). Zmiana właściciela zwykle przynosi kilka zmian naraz: osoby, które są właścicielami korporacji lub ją kontrolują, dyrektorów, oficera compliance, czasem adres, osobę kontaktową i działalność. Wszystkie trzeba zgłosić w tym terminie. Według FINTRAC brak aktualizacji danych rejestracyjnych może skutkować administracyjnymi karami pieniężnymi, zarzutami karnymi lub innymi konsekwencjami.

Po aktualizacji FINTRAC może też przysłać prośbę o wyjaśnienia; korporacja ma wtedy 30 dni na odpowiedź. Niektóre osoby i podmioty nie mogą rejestrować ani prowadzić MSB; FINTRAC publikuje te przesłanki. Nabywca, który byłby wykluczony, nie naprawi tego kupnem istniejącej rejestracji.

Badanie przed podpisaniem

Zarejestrowana korporacja jest tak dobra jak jej historia. Zanim zarekomendujemy zakup, sprawdzamy co najmniej:

• Wpis rejestracyjny. Że korporacja figuruje w publicznym rejestrze MSB FINTRAC z oczekiwanymi usługami, rejestracja jest aktualna i kiedy trzeba ją odnowić.
• Dokumentację korporacyjną. Założenie, księga akcyjna, dyrektorzy i złożone dokumenty są w porządku; nie ma ukrytych akcjonariuszy ani opcji na akcje.
• Historię compliance. Czy korporacja faktycznie działała; czy jej program compliance, ocena ryzyka, szkolenia i dwuletni przegląd skuteczności istnieją i są udokumentowane (FINTRAC — wymogi programu compliance); czy złożyła wymagane raporty; i czy nałożono na nią administracyjną karę pieniężną.
• Zobowiązania. Podatki, umowy, spory i długi korporacji — dziedziczysz je razem z akcjami.
• Rachunki. Czy korporacja ma rachunki bankowe lub płatnicze i czy przetrwają zmianę właściciela. Zwykle nie bez nowego onboardingu.

Korporacja, która nigdy nie działała, ma czystą historię i niedawną rejestrację, jest zwykle najmniej ryzykownym zakupem. Korporacja z historią działalności wymaga głębszego badania.

Badanie dotyczące ciebie

Sprzedający, dostawcy usług korporacji i każdy bank, do którego się zwrócisz, sprawdzają nabywcę. Nabywca i jego beneficjenci rzeczywiści nadal podlegają badaniu due diligence. Przygotuj dokumenty tożsamości, potwierdzenie adresu, łańcuch własności aż do osób fizycznych, źródło środków na zakup i opis planowanej działalności. Przeprowadzamy też własne badanie w ramach naszych obowiązków AML (mamy licencję estońskiej jednostki analityki finansowej, FIU000117).

Nowa rejestracja czy gotowa korporacja?

Nowa korporacja i rejestracja

Czysty start, usługi zgłoszone dokładnie tak, jak je planujesz, program compliance napisany dla twojej działalności od pierwszego dnia. FINTRAC nie pobiera opłat za rejestrację (FINTRAC). Nasza usługa: „Canada MSB — założenie i rejestracja w FINTRAC” — od €19,500.

Gotowa korporacja

Istniejąca historia korporacyjna i rejestracja, ale odziedziczone zobowiązania, termin odnowienia, którego nie wybierałeś, i zestaw zmian do zgłoszenia w ciągu 30 dni. Nasza usługa: „Canada MSB — nabycie korporacji zarejestrowanej w FINTRAC” — od €47,500.

Jeśli planowane usługi różnią się od zgłoszonych albo historia korporacji jest niejasna, nowa rejestracja jest w dłuższej perspektywie często uczciwszą i tańszą drogą.

Rachunki bankowe

Żadna MSB — nowa ani gotowa — nie ma rachunku bankowego w zestawie. Rachunki bankowe i płatnicze przyznaje wyłącznie instytucja finansowa według własnego uznania, a zmiana właściciela zwykle uruchamia nowe badanie. Zaplanuj rozmowę z bankiem wcześnie; nasz poradnik rachunek bankowy dla licencjonowanej spółki opisuje, o co pytają instytucje.

Jak pracujemy

Przy nabyciu uzgadniamy z tobą spółkę docelową, przeprowadzamy badanie, przygotowujemy dokumenty zakupu akcji, organizujemy zmianę dyrektorów i oficera compliance, aktualizujemy program compliance pod twoją działalność i zgłaszamy zmiany do FINTRAC. Każdy projekt zamawia się i opłaca na stronie usługi. Nasze wynagrodzenie to opłata za opisaną pracę; o rejestracji decyduje FINTRAC i nie możemy obiecać żadnego wyniku ani terminu.

Etapy nabycia

1. Wybór celu. Porównujemy dostępne zarejestrowane korporacje z planowanymi usługami, rynkami i harmonogramem, w tym z terminem odnowienia.
2. Badanie. Badanie korporacyjne, rejestracyjne, compliance i zobowiązań celu oraz własna teczka due diligence nabywcy.
3. Dokumenty transakcji. Umowa sprzedaży akcji, rezygnacje i powołania dyrektorów, przekazanie księgi akcyjnej i zapewnienia sprzedającego o historii korporacji.
4. Aktualizacja compliance. Program compliance, ocena ryzyka i plan szkoleń są pisane na nowo dla nowej działalności, a oficer compliance zostaje powołany.
5. Zgłoszenie do FINTRAC. Wszystkie zmiany danych rejestracyjnych są zgłaszane w ciągu 30 dni od zmiany.
6. Bankowość. Nowy onboarding w bankach i u partnerów płatniczych, z nowym właścicielem i zaktualizowanym programem.

Cena i wartość

Cena zarejestrowanej korporacji odzwierciedla już wykonaną pracę — założenie, rejestrację, czasem program compliance — i jej historię. Nie kupuje licencji, klientów, rachunku bankowego ani ochrony przed przepisami. Wyceniamy cel według tego, ile oszczędza ci w porównaniu z nową rejestracją, pomniejszone o pracę potrzebną do jej uaktualnienia i ryzyko odziedziczonych zobowiązań.

Częste błędy

• Kupowanie „licencji”. Kupuje się korporację; jej rejestracja opisuje zgłoszoną działalność i obowiązki.
• Przegapienie 30-dniowego terminu. Z punktu widzenia FINTRAC zmiana właściciela nie jest zakończona, dopóki zmiany nie zostaną zgłoszone.
• Zachowanie starego programu compliance. Program napisany dla działalności poprzedniego właściciela nie pasuje do nowej.
• Założenie, że rachunki przejdą. Banki traktują zmianę kontroli jak nową relację.

Powiązane poradniki

• Canada MSB i rejestracja w FINTRAC
• Rachunek bankowy dla licencjonowanej spółki

Nie świadczymy usług obywatelom Rosji ani spółkom z Rosji.

Zamów nabycie gotowej MSB Cennik Poradnik po angielsku