Achiziția unei societăți MSB canadiene deja constituite

În loc să înființeze o nouă societate canadiană și să o înregistreze la FINTRAC, unele societăți cumpără o corporație deja înregistrată ca societate de servicii monetare (MSB). O MSB deja constituită poate economisi etapa de constituire și poate aduce un istoric societar, dar nu este o scurtătură pentru a evita regulile: înregistrarea rămâne la corporație, noii proprietari sunt verificați, iar modificările trebuie raportate. Acest ghid explică ce cumpărați de fapt, ce așteaptă FINTRAC după achiziție, ce verificare este necesară înainte de semnare și când o înregistrare nouă este alegerea mai bună. Prețurile noastre pentru ambele căi se află pe pagina MSB din Canada.

Regulile FINTRAC citate aici provin de la fintrac-canafe.canada.ca. Ghidul este o informație generală, nu o consultanță juridică și nu o consultanță privind dreptul canadian.

Ce cumpărați

Cumpărați acțiunile unei corporații canadiene care are o înregistrare MSB la FINTRAC. Nu cumpărați o „licență”. Pagina noastră privind MSB din Canada enunță acest principiu în condițiile sale:

O înregistrare la FINTRAC este legată de persoana înregistrată și de activitățile sale declarate. Modificările datelor de înregistrare trebuie raportate la FINTRAC în termen de 30 de zile; înregistrarea este valabilă doi ani și trebuie reînnoită înainte de expirare. Cumpărătorul și beneficiarii săi reali rămân supuși verificării. Conturile bancare și de plată nu sunt incluse și sunt acordate exclusiv la discreția instituției financiare.

Din aceasta rezultă trei consecințe.

• Înregistrarea nu se transferă. Nu poate fi transferată de la corporația achiziționată la o altă societate a dumneavoastră. Dacă doriți ca înregistrarea să fie la societatea dumneavoastră existentă, aceasta trebuie să se înregistreze ea însăși.
• Activitățile declarate contează. Înregistrarea cuprinde serviciile MSB pe care corporația le-a declarat. Dacă planificați alte servicii — de exemplu tranzacționarea de monede virtuale, în timp ce corporația a înregistrat numai schimbul valutar — datele de înregistrare trebuie actualizate, iar programul de conformitate trebuie să acopere noile riscuri.
• Ceasul continuă să bată. O înregistrare este valabilă doi ani și trebuie reînnoită înainte de expirare (FINTRAC — actualizare, reînnoire sau ștergere). O corporație a cărei dată de reînnoire este apropiată vă oferă mai puțin timp decât pare.

După achiziție: ce trebuie raportat

FINTRAC cere ca modificările datelor de înregistrare să fie raportate în termen de 30 de zile (aceeași pagină FINTRAC). O schimbare de proprietate aduce de obicei mai multe modificări deodată: persoanele care dețin sau controlează corporația, administratorii, responsabilul de conformitate, uneori adresa, persoana de contact și activitatea comercială. Toate trebuie raportate în acest termen. Potrivit FINTRAC, neactualizarea datelor de înregistrare poate duce la sancțiuni administrative pecuniare, proceduri penale sau alte consecințe.

FINTRAC poate trimite și o cerere de clarificare după o actualizare; corporația are 30 de zile pentru a răspunde. Unele persoane și entități nu pot înregistra sau opera un MSB; FINTRAC publică aceste motive. Un cumpărător care ar fi exclus nu poate remedia acest lucru prin achiziționarea unei înregistrări existente.

Verificarea înainte de semnare

O corporație înregistrată este la fel de bună ca istoricul său. Înainte de a recomanda o achiziție, verificăm cel puțin:

• Înregistrarea. Că corporația figurează în registrul public MSB al FINTRAC cu serviciile așteptate, că înregistrarea este actuală și când trebuie reînnoită.
• Documentele societare. Constituirea, registrul acțiunilor, administratorii și depunerile sunt în ordine; nu există acționari ascunși sau opțiuni asupra acțiunilor.
• Istoricul de conformitate. Dacă corporația a fost efectiv activă; dacă programul său de conformitate, evaluarea riscului, instruirea și revizuirea eficacității la doi ani există și sunt documentate (FINTRAC — cerințele programului de conformitate); dacă a depus rapoartele prevăzute; și dacă i s-a aplicat o sancțiune administrativă pecuniară.
• Obligațiile. Impozitele, contractele, litigiile și datoriile corporației — le preluați împreună cu acțiunile.
• Conturile. Dacă corporația are conturi bancare sau de plată și dacă acestea supraviețuiesc unei schimbări de proprietate. De obicei nu, fără un onboarding nou.

O corporație care nu a fost niciodată activă, cu un istoric curat și o înregistrare recentă, este de obicei achiziția cu cel mai mic risc. O corporație cu istoric comercial necesită o verificare mai profundă.

Verificarea persoanei dumneavoastră

Vânzătorul, prestatorii de servicii ai corporației și orice bancă la care vă adresați verifică cumpărătorul. Cumpărătorul și beneficiarii săi reali rămân supuși verificării. Așteptați-vă să prezentați documente de identitate, dovada adresei, lanțul de proprietate până la persoanele fizice, originea fondurilor pentru achiziție și o descriere a activității planificate. Efectuăm și propria noastră verificare în cadrul obligațiilor noastre privind combaterea spălării banilor (suntem licențiați de Unitatea de Informații Financiare a Estoniei, FIU000117).

Înregistrare nouă sau corporație deja constituită?

Corporație și înregistrare noi

Un început curat, servicii declarate exact așa cum le planificați, un program de conformitate scris din prima zi pentru activitatea dumneavoastră. FINTRAC nu percepe taxe de înregistrare (FINTRAC). Serviciul nostru: „MSB din Canada — constituire și înregistrare FINTRAC” — de la €19,500.

Corporație deja constituită

Un istoric societar și o înregistrare deja existente, dar obligații preluate, o dată de reînnoire pe care nu ați ales-o, și o serie de modificări care trebuie raportate în termen de 30 de zile. Serviciul nostru: „MSB din Canada — achiziția unei corporații înregistrate la FINTRAC” — de la €47,500.

Dacă serviciile dumneavoastră planificate diferă de cele declarate, sau istoricul corporației nu este clar, o înregistrare nouă este pe termen lung adesea calea mai cinstită și mai ieftină.

Conturi bancare

Niciun MSB — nou sau deja constituit — nu vine cu un cont bancar. Conturile bancare și de plată sunt acordate exclusiv la discreția instituției financiare, iar o schimbare de proprietate declanșează de obicei o nouă verificare. Planificați din timp discuția cu banca; ghidul nostru Cont bancar pentru o societate licențiată descrie ce întreabă instituțiile.

Cum lucrăm

La o achiziție, convenim cu dumneavoastră societatea țintă, efectuăm verificarea, întocmim documentele pentru achiziția de acțiuni, organizăm schimbarea administratorilor și a responsabilului de conformitate, adaptăm programul de conformitate la activitatea dumneavoastră și raportăm modificările la FINTRAC. Fiecare proiect este comandat și plătit pe pagina serviciului. Onorariul nostru este plata pentru munca descrisă; înregistrarea este decisă de FINTRAC, și nu putem promite un rezultat sau un calendar.

Etapele unei achiziții

1. Selectarea țintei. Comparăm corporațiile înregistrate disponibile cu serviciile, piețele și calendarul dumneavoastră planificate, inclusiv data de reînnoire.
2. Verificarea. Verificare societară, de înregistrare, de conformitate și a obligațiilor țintei, precum și propriul dosar de verificare al cumpărătorului.
3. Documentele tranzacției. Contractul de achiziție de acțiuni, demisiile și numirile administratorilor, transferul registrului acțiunilor și garanțiile vânzătorului privind istoricul corporației.
4. Actualizarea conformității. Programul de conformitate, evaluarea riscului și planul de instruire sunt rescrise pentru noua activitate, și este numit un responsabil de conformitate.
5. Raportarea la FINTRAC. Toate modificările datelor de înregistrare sunt raportate în termen de 30 de zile de la modificare.
6. Băncile. Un onboarding nou la bănci și parteneri de plată cu noii proprietari și programul actualizat.

Preț și valoare

Prețul unei corporații înregistrate reflectă munca deja efectuată — constituirea, înregistrarea, uneori un program de conformitate — și istoricul său. Nu cumpără o licență, nu clienți, nu un cont bancar și nici protecție față de reguli. Evaluăm o țintă în funcție de ce vă economisește față de o înregistrare nouă, minus munca necesară pentru a o aduce la zi și riscul obligațiilor preluate.

Erori frecvente

• Cumpărarea unei „licențe”. Ce se cumpără este o corporație; înregistrarea acesteia descrie activitățile și obligațiile sale declarate.
• Ratarea termenului de 30 de zile. Din perspectiva FINTRAC, schimbarea de proprietate este finalizată doar când modificările sunt raportate.
• Păstrarea vechiului program de conformitate. Un program scris pentru activitatea proprietarului anterior nu se potrivește unei activități noi.
• Presupunerea că conturile se transferă. Băncile tratează o schimbare de control ca o nouă relație comercială.

Ghiduri conexe

• MSB din Canada și înregistrarea la FINTRAC
• Cont bancar pentru o societate licențiată

Nu prestăm servicii cetățenilor Rusiei și societăților rusești.

Comandați achiziția unei MSB deja constituite Prețuri Explicația în limba engleză