موجز
ما الذي تشتريه، وما تتوقعه FINTRAC بعد الشراء، وما الفحص اللازم قبل التوقيع، ومتى يكون التسجيل الجديد الخيار الأفضل. بدلًا من تأسيس شركة كندية جديدة وتسجيلها لدى FINTRAC، تشتري بعض الشركات شركة مسجَّلة مسبقًا كشركة خدمات مالية (MSB). قد توفر شركة MSB جاهزة خطوة التأسيس وتجلب تاريخًا شركاتيًا، لكنها ليست طريقًا مختصرًا لتجاوز القواعد: يبقى التسجيل عائدًا للشركة، ويُفحص الملاك الجدد، ويجب الإبلاغ عن التغييرات.
بدلًا من تأسيس شركة كندية جديدة وتسجيلها لدى FINTRAC، تشتري بعض الشركات شركة مسجَّلة مسبقًا كشركة خدمات مالية (MSB). قد توفر شركة MSB جاهزة خطوة التأسيس وتجلب تاريخًا شركاتيًا، لكنها ليست طريقًا مختصرًا لتجاوز القواعد: يبقى التسجيل عائدًا للشركة، ويُفحص الملاك الجدد، ويجب الإبلاغ عن التغييرات. يوضح هذا الدليل ما تشتريه فعليًا، وما تتوقعه FINTRAC بعد الشراء، وما الفحص اللازم قبل التوقيع، ومتى يكون التسجيل الجديد الخيار الأفضل. أسعارنا لكلا المسارين موجودة على صفحة MSB الكندية.
قواعد FINTRAC المذكورة هنا مأخوذة من fintrac-canafe.canada.ca. هذا الدليل معلومة عامة، وليس استشارة قانونية ولا مشورة بشأن القانون الكندي.
ما الذي تشتريه
أنت تشتري أسهم شركة كندية لديها تسجيل MSB لدى FINTRAC. أنت لا تشتري «ترخيصًا». تنص صفحتنا الخاصة بـ MSB الكندية على هذا المبدأ في شروطها:
يرتبط تسجيل FINTRAC بالجهة المسجَّلة وبأنشطتها المصرَّح بها. يجب الإبلاغ عن التغييرات في بيانات التسجيل إلى FINTRAC في غضون 30 يومًا؛ ويكون التسجيل صالحًا لمدة سنتين ويجب تجديده قبل انتهائه. يبقى المشتري والمستفيدون الحقيقيون منه خاضعين للفحص. الحسابات المصرفية وحسابات الدفع غير مشمولة، وتُمنح وفق تقدير المؤسسة المالية وحدها.
ينتج عن ذلك ثلاث نتائج.
- التسجيل لا ينتقل. لا يمكن نقله من الشركة المشتراة إلى أي شركة أخرى تملكها. وإذا أردتم أن يكون التسجيل لدى شركتكم القائمة، فيجب على تلك الشركة أن تسجَّل بنفسها.
- الأنشطة المصرَّح بها هي ما يُحتسب. يشمل التسجيل خدمات MSB التي صرّحت بها الشركة. وإذا كنتم تخططون لخدمات أخرى — مثلًا تداول العملات الافتراضية، بينما سجّلت الشركة فقط صرف العملات الأجنبية — فيجب تحديث بيانات التسجيل، ويجب أن يغطي برنامج الامتثال المخاطر الجديدة.
- الساعة تستمر في العمل. يكون التسجيل صالحًا لمدة سنتين ويجب تجديده قبل انتهائه (FINTRAC — التحديث أو التجديد أو الحذف). والشركة التي يقترب تاريخ تجديدها تعطيكم وقتًا أقل مما يبدو.
بعد الشراء: ما يجب الإبلاغ عنه
تتطلب FINTRAC الإبلاغ عن التغييرات في بيانات التسجيل في غضون 30 يومًا (نفس صفحة FINTRAC). وغالبًا ما يجلب تغيير الملكية عدة تغييرات في آنٍ واحد: الأشخاص الذين يملكون الشركة أو يتحكمون فيها، والمديرون، ومسؤول الامتثال، وأحيانًا العنوان، وجهة الاتصال، والنشاط التجاري. ويجب الإبلاغ عن جميعها في غضون هذه المهلة. ووفقًا لـ FINTRAC، قد يؤدي عدم تحديث بيانات التسجيل إلى عقوبات مالية إدارية أو إجراءات جزائية أو عواقب أخرى.
قد ترسل FINTRAC أيضًا طلب توضيح بعد التحديث؛ وتحصل الشركة على 30 يومًا للرد. ولا يجوز لبعض الأشخاص والكيانات تسجيل أو تشغيل MSB؛ وتنشر FINTRAC هذه الأسباب. والمشتري الذي سيكون مستبعدًا لا يمكنه حل ذلك بشراء تسجيل قائم.
الفحص قبل التوقيع
الشركة المسجَّلة لا تساوي إلا بقدر تاريخها. وقبل أن ننصح بالشراء، نفحص على الأقل:
- سجل التسجيل. أن تظهر الشركة في سجل MSB العام لدى FINTRAC بالخدمات المتوقعة، وأن التسجيل محدَّث، وموعد تجديده.
- وثائق الشركة. أن يكون التأسيس وسجل الأسهم والمديرون والإيداعات بحالة سليمة؛ وعدم وجود مساهمين خفيين أو خيارات على الأسهم.
- تاريخ الامتثال. ما إذا كانت الشركة قد مارست نشاطًا فعليًا؛ وما إذا كان برنامج الامتثال وتقييم المخاطر والتدريب ومراجعة الفعالية كل سنتين موجودة وموثَّقة (FINTRAC — متطلبات برنامج الامتثال)؛ وما إذا كانت قد قدّمت التقارير المطلوبة؛ وما إذا فُرضت عليها عقوبة مالية إدارية.
- الالتزامات. ضرائب الشركة وعقودها ونزاعاتها وديونها — ترثونها مع الأسهم.
- الحسابات. ما إذا كانت الشركة لديها حسابات مصرفية أو حسابات دفع، وما إذا كانت ستنجو من تغيير الملكية. غالبًا لا، دون إعداد جديد.
الشركة التي لم تمارس نشاطًا قط، وذات تاريخ نظيف وتسجيل حديث، هي عادةً الشراء الأقل خطورة. أما الشركة ذات التاريخ التجاري فتحتاج فحصًا أعمق.
فحص شخصك
يفحص البائع، ومقدّمو خدمات الشركة، وأي مصرف تتعاملون معه، المشتري. ويبقى المشتري والمستفيدون الحقيقيون منه خاضعين للفحص. توقّعوا تقديم وثائق هوية، وإثبات عنوان، وسلسلة الملكية حتى الأشخاص الطبيعيين، ومصدر أموال الشراء، ووصف النشاط المخطط له. نُجري أيضًا فحصنا الخاص في إطار واجباتنا لمكافحة غسل الأموال (نحن مرخَّصون من الوحدة الإستونية لمعلومات الاستخبارات المالية بشأن غسل الأموال، FIU000117).
تسجيل جديد أم شركة جاهزة؟
- شركة وتسجيل جديدان
- بداية نظيفة، وخدمات مصرَّح بها بدقة كما خططتم لها، وبرنامج امتثال مكتوب لنشاطكم منذ اليوم الأول. لا تفرض FINTRAC رسوم تسجيل (FINTRAC). خدمتنا: «MSB الكندية — التأسيس والتسجيل لدى FINTRAC» — ابتداءً من €19,500.
- شركة جاهزة
- تاريخ شركاتي وتسجيل قائمان، لكن مع التزامات موروثة، وتاريخ تجديد لم تختاروه، وسلسلة من التغييرات التي يجب الإبلاغ عنها في غضون 30 يومًا. خدمتنا: «MSB الكندية — الاستحواذ على شركة مسجَّلة لدى FINTRAC» — ابتداءً من €47,500.
إذا اختلفت خدماتكم المخططة عن الخدمات المصرَّح بها، أو كان تاريخ الشركة غير واضح، فإن التسجيل الجديد يكون غالبًا على المدى الطويل الطريق الأكثر صدقًا وأقل تكلفة.
الحسابات المصرفية
لا تأتي أي شركة MSB — جديدة أو جاهزة — بحساب مصرفي. تُمنح الحسابات المصرفية وحسابات الدفع وفق تقدير المؤسسة المالية وحدها، وغالبًا ما يستدعي تغيير الملكية فحصًا جديدًا. خططوا لمحادثة البنك مبكرًا؛ يصف دليلنا حساب مصرفي لشركة مرخّصة ما تسأل عنه المؤسسات.
كيف نعمل
في عملية استحواذ، نحدّد معكم الشركة المستهدفة، ونجري الفحص، ونُعدّ وثائق شراء الأسهم، وننظّم تغيير المديرين ومسؤول الامتثال، ونكيّف برنامج الامتثال مع نشاطكم، ونبلّغ FINTRAC بالتغييرات. يُطلب كل مشروع ويُدفع على صفحة الخدمة. أتعابنا هي مقابل العمل الموصوف؛ وتقرّر FINTRAC التسجيل، ولا يمكننا ضمان نتيجة أو جدول زمني.
خطوات الاستحواذ
- اختيار الهدف. نقارن الشركات المسجَّلة المتاحة مع خدماتكم وأسواقكم وجدولكم الزمني المخطط لها، بما في ذلك تاريخ التجديد.
- الفحص. فحص الشركة والتسجيل والامتثال والالتزامات، إلى جانب ملف الفحص الخاص بالمشتري.
- وثائق الصفقة. اتفاقية شراء الأسهم، واستقالات وتعيينات المديرين، وتحويل سجل الأسهم، وضمانات البائع بشأن تاريخ الشركة.
- تحديث الامتثال. تُعاد كتابة برنامج الامتثال وتقييم المخاطر وخطة التدريب للنشاط الجديد، ويُعيَّن مسؤول امتثال.
- الإبلاغ إلى FINTRAC. يُبلَّغ عن جميع التغييرات في بيانات التسجيل في غضون 30 يومًا من التغيير.
- البنوك. إعداد جديد لدى البنوك وشركاء الدفع بالملاك الجدد والبرنامج المحدَّث.
السعر والقيمة
يعكس سعر شركة مسجَّلة العمل المنجَز مسبقًا — التأسيس، والتسجيل، وأحيانًا برنامج امتثال — وتاريخها. لا يشتري ترخيصًا، ولا عملاء، ولا حسابًا مصرفيًا، ولا حماية من القواعد. نقيّم الهدف بناءً على ما يوفّره لكم مقارنة بتسجيل جديد، مطروحًا منه العمل اللازم لتحديثه، ومخاطر الالتزامات الموروثة.
الأخطاء الشائعة
- شراء «ترخيص». ما يُشترى هو شركة؛ وتسجيلها يصف أنشطتها المصرَّح بها وواجباتها.
- تفويت مهلة 30 يومًا. من منظور FINTRAC، لا يكتمل تغيير الملكية إلا بعد الإبلاغ عن التغييرات.
- الاحتفاظ ببرنامج الامتثال القديم. برنامج كُتب لنشاط المالك السابق لا يناسب نشاطًا جديدًا.
- افتراض انتقال الحسابات. تعامل البنوك تغيير السيطرة كعلاقة تجارية جديدة.
أدلة ذات صلة
لا نقدم خدماتنا لمواطني روسيا ولا للشركات الروسية.