Коротко
Что вы покупаете, чего FINTRAC ждёт после покупки, какую проверку провести до подписания и когда новая регистрация — лучший выбор. Вместо того чтобы учреждать новую канадскую корпорацию и регистрировать её в FINTRAC, некоторые компании покупают корпорацию, уже зарегистрированную как предприятие денежных услуг (MSB). Готовая MSB может сэкономить этап учреждения и дать корпоративную историю, но это не обход правил: регистрация остаётся за корпорацией, новых владельцев проверяют, а об изменениях нужно сообщать.
Вместо того чтобы учреждать новую канадскую корпорацию и регистрировать её в FINTRAC, некоторые компании покупают корпорацию, уже зарегистрированную как предприятие денежных услуг (MSB). Готовая MSB может сэкономить этап учреждения и дать корпоративную историю, но это не обход правил: регистрация остаётся за корпорацией, новых владельцев проверяют, а об изменениях нужно сообщать. Это руководство объясняет, что вы на самом деле покупаете, чего FINTRAC ждёт после покупки, какую проверку провести до подписания и когда новая регистрация — лучший выбор. Цены на оба пути — на странице Canada MSB.
Правила FINTRAC, на которые здесь ссылаемся, взяты с fintrac-canafe.canada.ca. Руководство — общая информация, а не юридическая консультация и не консультация по канадскому праву.
Что вы покупаете
Вы покупаете акции канадской корпорации, у которой есть регистрация MSB в FINTRAC. Вы не покупаете «лицензию». Наша страница Canada MSB формулирует принцип в своих условиях:
Регистрация в FINTRAC привязана к зарегистрированному лицу и заявленным им видам деятельности. Об изменениях регистрационных данных нужно сообщить FINTRAC в течение 30 дней; регистрация действует два года и должна быть продлена до истечения срока. Покупатель и его фактические выгодоприобретатели остаются объектом проверки. Банковские и платёжные счета не входят и предоставляются исключительно по усмотрению финансового учреждения.
Из этого следуют три последствия.
- Регистрация не переносится. Её нельзя перенести с купленной корпорации на другую вашу компанию. Если вы хотите регистрацию в своей существующей компании, эта компания должна зарегистрироваться сама.
- Заявленные виды деятельности важны. Регистрация охватывает услуги MSB, заявленные корпорацией. Если вы планируете другие услуги — например, операции с виртуальными валютами, когда корпорация зарегистрировала только обмен валют, — регистрационные данные нужно обновить, а программа комплаенса должна охватывать новые риски.
- Часы продолжают идти. Регистрация действует два года и должна быть продлена до истечения срока (FINTRAC — обновление, продление или отмена). Корпорация, у которой срок продления близко, даёт вам меньше времени, чем кажется.
После покупки: о чём нужно сообщить
FINTRAC требует сообщать об изменениях регистрационных данных в течение 30 дней (та же страница FINTRAC). Смена владельца обычно приносит сразу несколько изменений: лица, которые владеют корпорацией или контролируют её, директора, комплаенс-офицер, иногда адрес, контактное лицо и деятельность. Обо всех нужно сообщить в этот срок. По данным FINTRAC, необновление регистрационных данных может повлечь административные денежные штрафы, уголовное преследование или другие последствия.
После обновления FINTRAC может также прислать запрос на уточнение; тогда у корпорации есть 30 дней на ответ. Некоторые лица и организации не вправе регистрировать MSB или вести её деятельность; FINTRAC публикует эти основания. Покупатель, который был бы недопустим, не исправит это покупкой существующей регистрации.
Проверка до подписания
Зарегистрированная корпорация хороша ровно настолько, насколько хороша её история. Прежде чем рекомендовать покупку, мы проверяем как минимум:
- Регистрационную запись. Что корпорация есть в публичном реестре MSB FINTRAC с ожидаемыми услугами, регистрация действует и когда её нужно продлить.
- Корпоративные документы. Учреждение, реестр акционеров, директора и поданные документы в порядке; нет скрытых акционеров или опционов на акции.
- Историю комплаенса. Вела ли корпорация деятельность на самом деле; существуют ли и задокументированы ли её программа комплаенса, оценка рисков, обучение и двухлетняя проверка эффективности (FINTRAC — требования к программе комплаенса); подавала ли она обязательные отчёты; получала ли административный денежный штраф.
- Обязательства. Налоги, договоры, споры и долги корпорации — вы наследуете их вместе с акциями.
- Счета. Есть ли у корпорации банковские или платёжные счета и сохранятся ли они при смене владельца. Обычно — нет без нового онбординга.
Корпорация, которая никогда не вела деятельность, с чистой историей и недавней регистрацией, обычно наименее рискованная покупка. Корпорации с историей деятельности нужна более глубокая проверка.
Проверка в отношении вас
Продавец, поставщики услуг корпорации и каждый банк, к которому вы обратитесь, проверяют покупателя. Покупатель и его фактические выгодоприобретатели остаются объектом проверки. Будьте готовы предоставить документы, удостоверяющие личность, подтверждение адреса, цепочку владения до физических лиц, происхождение средств на покупку и описание планируемого бизнеса. Мы также проводим собственную проверку в рамках наших обязанностей по ПОД (у нас лицензия эстонского Бюро данных об отмывании денег, FIU000117).
Новая регистрация или готовая корпорация?
- Новая корпорация и регистрация
- Чистый старт, услуги заявлены именно так, как вы их планируете, программа комплаенса написана для вашего бизнеса с первого дня. FINTRAC не взимает сборов за регистрацию (FINTRAC). Наша услуга: «Canada MSB — учреждение и регистрация в FINTRAC» — от €19,500.
- Готовая корпорация
- Существующая корпоративная история и регистрация, но унаследованные обязательства, срок продления, который выбирали не вы, и набор изменений, о которых нужно сообщить в течение 30 дней. Наша услуга: «Canada MSB — приобретение корпорации, зарегистрированной в FINTRAC» — от €47,500.
Если планируемые услуги отличаются от заявленных или история корпорации неясна, новая регистрация в долгосрочной перспективе часто оказывается более честным и дешёвым путём.
Банковские счета
Ни одна MSB — новая или готовая — не поставляется с банковским счётом. Банковские и платёжные счета предоставляются исключительно по усмотрению финансового учреждения, и смена владельца обычно запускает новую проверку. Начинайте разговор с банком рано; наше руководство банковский счёт для лицензированной компании описывает, что спрашивают учреждения.
Как мы работаем
При приобретении мы согласуем с вами целевую корпорацию, проводим проверку, готовим документы купли-продажи акций, организуем смену директоров и комплаенс-офицера, обновляем программу комплаенса под ваш бизнес и сообщаем об изменениях в FINTRAC. Каждый проект заказывается и оплачивается на странице услуги. Наше вознаграждение — плата за описанную работу; решение о регистрации принимает FINTRAC, и мы не можем обещать ни результат, ни сроки.
Этапы приобретения
- Выбор цели. Сравниваем доступные зарегистрированные корпорации с вашими планируемыми услугами, рынками и сроками, включая дату продления.
- Проверка. Корпоративная, регистрационная, комплаенс-проверка и проверка обязательств цели, а также досье проверки самого покупателя.
- Документы сделки. Договор купли-продажи акций, отставки и назначения директоров, передача реестра акционеров и заверения продавца об истории корпорации.
- Обновление комплаенса. Программа комплаенса, оценка рисков и план обучения переписываются для нового бизнеса, назначается комплаенс-офицер.
- Сообщение в FINTRAC. Обо всех изменениях регистрационных данных сообщается в течение 30 дней после изменения.
- Банки. Новый онбординг в банках и у платёжных партнёров с новым владением и обновлённой программой.
Цена и ценность
Цена зарегистрированной корпорации отражает уже проделанную работу — учреждение, регистрацию, иногда программу комплаенса — и её историю. Она не покупает лицензию, клиентов, банковский счёт или защиту от правил. Мы оцениваем цель по тому, что она экономит вам по сравнению с новой регистрацией, за вычетом работы по приведению её в порядок и риска унаследованных обязательств.
Частые ошибки
- Покупка «лицензии». Покупается корпорация; её регистрация описывает заявленные виды деятельности и обязанности.
- Пропуск 30-дневного срока. С точки зрения FINTRAC смена владельца не завершена, пока об изменениях не сообщено.
- Сохранение старой программы комплаенса. Программа, написанная для бизнеса прежнего владельца, не подходит новому.
- Предположение, что счета перейдут. Банки рассматривают смену контроля как новые отношения.
Связанные руководства
Гражданам России и российским компаниям услуги не оказываются.
Заказать приобретение готовой MSB Цены Руководство на английском языке