Lyhyesti
Mitä ostat, mitä FINTRAC odottaa oston jälkeen, millainen tarkastus tehdä ennen allekirjoitusta ja milloin uusi rekisteröinti on parempi valinta. Sen sijaan, että perustaisivat uuden kanadalaisen corporationin ja rekisteröisivät sen FINTRACiin, jotkut yritykset ostavat corporationin, joka on jo rekisteröity rahapalveluyritykseksi (MSB). Valmis MSB voi säästää perustamisvaiheen ja tuoda yhtiöhistorian, mutta se ei ole oikotie sääntöjen ohi: rekisteröinti pysyy corporationilla, uudet omistajat tarkistetaan ja muutoksista on ilmoitettava.
Sen sijaan, että perustaisivat uuden kanadalaisen corporationin ja rekisteröisivät sen FINTRACiin, jotkut yritykset ostavat corporationin, joka on jo rekisteröity rahapalveluyritykseksi (MSB). Valmis MSB voi säästää perustamisvaiheen ja tuoda yhtiöhistorian, mutta se ei ole oikotie sääntöjen ohi: rekisteröinti pysyy corporationilla, uudet omistajat tarkistetaan ja muutoksista on ilmoitettava. Tämä opas kertoo, mitä todella ostat, mitä FINTRAC odottaa oston jälkeen, millainen tarkastus tehdä ennen allekirjoitusta ja milloin uusi rekisteröinti on parempi valinta. Hintamme molemmille reiteille ovat Canada MSB -sivulla.
Tässä viitatut FINTRACin säännöt ovat osoitteesta fintrac-canafe.canada.ca. Opas on yleistä tietoa, ei oikeudellista neuvontaa eikä Kanadan oikeutta koskevaa neuvontaa.
Mitä ostat
Ostat kanadalaisen corporationin osakkeet; corporationilla on FINTRACin MSB-rekisteröinti. Et osta ”toimilupaa”. Canada MSB -sivumme kertoo periaatteen ehdoissaan:
FINTRAC-rekisteröinti on sidottu rekisteröityyn ja sen ilmoittamiin toimintoihin. Rekisteritietojen muutoksista on ilmoitettava FINTRACille 30 päivän kuluessa; rekisteröinti on voimassa kaksi vuotta ja se on uusittava ennen voimassaolon päättymistä. Ostaja ja sen tosiasialliset edunsaajat ovat edelleen tuntemistarkastuksen kohteena. Pankki- ja maksutilit eivät sisälly, ja ne myöntää yksinomaan rahoituslaitos oman harkintansa mukaan.
Tästä seuraa kolme asiaa.
- Rekisteröinti ei siirry. Sitä ei voi siirtää ostetulta corporationilta toiselle yhtiöllesi. Jos haluat rekisteröinnin nykyiseen yhtiöösi, sen on rekisteröidyttävä itse.
- Ilmoitetuilla toiminnoilla on merkitystä. Rekisteröinti kattaa corporationin ilmoittamat MSB-palvelut. Jos suunnittelet muita palveluja — esimerkiksi virtuaalivaluuttojen kauppaa, kun corporation rekisteröi vain valuutanvaihdon —, rekisteritiedot on päivitettävä ja compliance-ohjelman on katettava uudet riskit.
- Kello käy. Rekisteröinti on voimassa kaksi vuotta ja se on uusittava ennen voimassaolon päättymistä (FINTRAC — päivitys, uusiminen tai peruminen). Corporation, jonka uusimispäivä on lähellä, antaa sinulle vähemmän aikaa kuin näyttää.
Oston jälkeen: mistä on ilmoitettava
FINTRAC edellyttää, että rekisteritietojen muutoksista ilmoitetaan 30 päivän kuluessa (sama FINTRACin sivu). Omistajanvaihdos tuo yleensä useita muutoksia kerralla: corporationin omistavat tai sitä hallitsevat henkilöt, johtajat, compliance-vastaava, joskus osoite, yhteyshenkilö ja liiketoiminta. Kaikista on ilmoitettava tuossa ajassa. FINTRACin mukaan rekisteritietojen päivittämättä jättäminen voi johtaa hallinnollisiin seuraamusmaksuihin, rikossyytteisiin tai muihin seurauksiin.
FINTRAC voi päivityksen jälkeen myös lähettää tarkennuspyynnön; corporationilla on silloin 30 päivää aikaa vastata. Jotkut henkilöt ja yhteisöt eivät saa rekisteröidä tai harjoittaa MSB-toimintaa; FINTRAC julkaisee nämä perusteet. Ostaja, joka olisi esteellinen, ei korjaa sitä ostamalla olemassa olevan rekisteröinnin.
Tarkastus ennen allekirjoitusta
Rekisteröity corporation on vain niin hyvä kuin sen historia. Ennen kuin suosittelemme ostoa, tarkistamme vähintään:
- Rekisterimerkinnän. Että corporation näkyy FINTRACin julkisessa MSB-rekisterissä odotetuin palveluin, rekisteröinti on voimassa ja milloin se on uusittava.
- Yhtiöasiakirjat. Perustaminen, osakeluettelo, johtajat ja ilmoitukset ovat kunnossa; piilotettuja osakkeenomistajia tai osakkeisiin kohdistuvia optioita ei ole.
- Compliance-historian. Toimiko corporation todella; ovatko sen compliance-ohjelma, riskiarvio, koulutus ja kahden vuoden välein tehtävä tehokkuuden arviointi olemassa ja dokumentoitu (FINTRAC — compliance-ohjelman vaatimukset); toimittiko se vaaditut raportit; ja onko sille määrätty hallinnollinen seuraamusmaksu.
- Vastuut. Corporationin verot, sopimukset, riidat ja velat — perit ne osakkeiden mukana.
- Tilit. Onko corporationilla pankki- tai maksutilejä ja säilyvätkö ne omistajanvaihdoksessa. Yleensä eivät ilman uutta asiakkaaksiottoa.
Corporation, joka ei ole koskaan toiminut ja jolla on puhdas historia ja tuore rekisteröinti, on yleensä vähäriskisin osto. Toimineen corporationin tarkastuksen on oltava syvempi.
Sinuun kohdistuva tarkastus
Myyjä, corporationin palveluntarjoajat ja jokainen pankki, jonka puoleen käännyt, tarkistavat ostajan. Ostaja ja sen tosiasialliset edunsaajat ovat edelleen tuntemistarkastuksen kohteena. Varaudu toimittamaan henkilöllisyysasiakirjat, osoitetodistus, omistusketju luonnollisiin henkilöihin asti, oston varojen alkuperä ja kuvaus suunnitellusta liiketoiminnasta. Teemme myös oman tarkastuksemme rahanpesun estämistä koskevien velvoitteidemme perusteella (meillä on Viron rahanpesun selvittelykeskuksen toimilupa, FIU000117).
Uusi rekisteröinti vai valmis corporation?
- Uusi corporation ja rekisteröinti
- Puhdas alku, palvelut ilmoitetaan juuri niin kuin ne suunnittelet, compliance-ohjelma kirjoitetaan liiketoimintaasi varten ensimmäisestä päivästä. FINTRAC ei peri rekisteröintimaksuja (FINTRAC). Palvelumme: ”Canada MSB — perustaminen ja FINTRAC-rekisteröinti” — alkaen €19,500.
- Valmis corporation
- Olemassa oleva yhtiöhistoria ja rekisteröinti, mutta perityt vastuut, uusimispäivä, jota et valinnut, ja joukko muutoksia, joista on ilmoitettava 30 päivän kuluessa. Palvelumme: ”Canada MSB — FINTRACiin rekisteröidyn corporationin hankinta” — alkaen €47,500.
Jos suunnittelemasi palvelut poikkeavat ilmoitetuista tai corporationin historia on epäselvä, uusi rekisteröinti on pitkällä aikavälillä usein rehellisempi ja edullisempi reitti.
Pankkitilit
Mikään MSB — uusi tai valmis — ei tule pankkitilin kanssa. Pankki- ja maksutilit myöntää yksinomaan rahoituslaitos oman harkintansa mukaan, ja omistajanvaihdos käynnistää yleensä uuden tarkastuksen. Aloita pankkikeskustelu ajoissa; oppaamme pankkitili toimiluvalliselle yhtiölle kertoo, mitä laitokset kysyvät.
Miten työskentelemme
Hankinnassa sovimme kanssasi kohteesta, teemme tarkastuksen, laadimme osakekaupan asiakirjat, järjestämme johtajien ja compliance-vastaavan vaihdon, päivitämme compliance-ohjelman liiketoimintasi mukaiseksi ja ilmoitamme muutoksista FINTRACille. Jokainen projekti tilataan ja maksetaan palvelusivulla. Palkkiomme on korvaus kuvatusta työstä; rekisteröinnistä päättää FINTRAC, emmekä voi luvata mitään lopputulosta tai aikataulua.
Hankinnan vaiheet
- Kohteen valinta. Vertaamme saatavilla olevia rekisteröityjä corporationeja suunnittelemiisi palveluihin, markkinoihin ja aikatauluun, uusimispäivä mukaan lukien.
- Tarkastus. Kohteen yhtiö-, rekisteröinti-, compliance- ja vastuutarkastus sekä ostajan oma tuntemisaineisto.
- Kaupan asiakirjat. Osakekauppasopimus, johtajien eroamiset ja nimitykset, osakeluettelon siirto ja myyjän vakuutukset corporationin historiasta.
- Compliancen päivitys. Compliance-ohjelma, riskiarvio ja koulutussuunnitelma kirjoitetaan uudelleen uutta liiketoimintaa varten, ja compliance-vastaava nimitetään.
- Ilmoitus FINTRACille. Kaikista rekisteritietojen muutoksista ilmoitetaan 30 päivän kuluessa muutoksesta.
- Pankit. Uusi asiakkaaksiotto pankeissa ja maksukumppaneilla uudella omistuksella ja päivitetyllä ohjelmalla.
Hinta ja arvo
Rekisteröidyn corporationin hinta heijastaa jo tehtyä työtä — perustaminen, rekisteröinti, joskus compliance-ohjelma — ja sen historiaa. Sillä ei osteta toimilupaa, asiakkaita, pankkitiliä eikä suojaa säännöiltä. Arvioimme kohteen sen mukaan, mitä se säästää sinulle uuteen rekisteröintiin verrattuna, vähennettynä sen ajan tasalle saattamiseen tarvittavalla työllä ja perittyjen vastuiden riskillä.
Yleiset virheet
- ”Toimiluvan” ostaminen. Ostetaan corporation; sen rekisteröinti kuvaa sen ilmoittamia toimintoja ja velvollisuuksia.
- 30 päivän määräajan ohittaminen. FINTRACin näkökulmasta omistajanvaihdos ei ole valmis ennen kuin muutoksista on ilmoitettu.
- Vanhan compliance-ohjelman säilyttäminen. Edellisen omistajan liiketoimintaa varten kirjoitettu ohjelma ei sovi uudelle.
- Oletus, että tilit siirtyvät. Pankit käsittelevät määräysvallan vaihtumista uutena asiakassuhteena.
Aiheeseen liittyvät oppaat
Emme tarjoa palveluja Venäjän kansalaisille emmekä venäläisille yhtiöille.