Купівля готової канадської MSB

Замість того щоб засновувати нову канадську корпорацію й реєструвати її у FINTRAC, деякі компанії купують корпорацію, уже зареєстровану як підприємство грошових послуг (MSB). Готова MSB може заощадити етап заснування й дати корпоративну історію, але це не обхід правил: реєстрація залишається за корпорацією, нових власників перевіряють, а про зміни треба повідомляти. Цей посібник пояснює, що ви насправді купуєте, чого FINTRAC чекає після купівлі, яку перевірку провести до підписання і коли нова реєстрація — кращий вибір. Наші ціни на обидва шляхи — на сторінці Canada MSB.

Правила FINTRAC, на які тут посилаємося, взято з fintrac-canafe.canada.ca. Посібник — загальна інформація, а не юридична консультація й не консультація з канадського права.

Що ви купуєте

Ви купуєте акції канадської корпорації, яка має реєстрацію MSB у FINTRAC. Ви не купуєте «ліцензію». Наша сторінка Canada MSB формулює принцип у своїх умовах:

Реєстрація у FINTRAC прив’язана до зареєстрованої особи та заявлених нею видів діяльності. Про зміни реєстраційних даних треба повідомити FINTRAC протягом 30 днів; реєстрація діє два роки й має бути поновлена до закінчення строку. Покупець і його кінцеві бенефіціари залишаються об’єктом перевірки. Банківські й платіжні рахунки не входять і надаються виключно на розсуд фінансової установи.

Із цього випливають три наслідки.

• Реєстрація не переноситься. Її не можна перенести з купленої корпорації на іншу вашу компанію. Якщо ви хочете реєстрацію у своїй наявній компанії, ця компанія має зареєструватися сама.
• Заявлені види діяльності важливі. Реєстрація охоплює послуги MSB, заявлені корпорацією. Якщо ви плануєте інші послуги — наприклад, операції з віртуальними валютами, коли корпорація зареєструвала лише обмін валют, — реєстраційні дані треба оновити, а програма комплаєнсу має охопити нові ризики.
• Годинник іде далі. Реєстрація діє два роки й має бути поновлена до закінчення строку (FINTRAC — оновлення, поновлення чи скасування). Корпорація, у якої строк поновлення близько, дає вам менше часу, ніж здається.

Після купівлі: про що треба повідомити

FINTRAC вимагає повідомляти про зміни реєстраційних даних протягом 30 днів (та сама сторінка FINTRAC). Зміна власника зазвичай приносить кілька змін одразу: особи, які володіють корпорацією чи контролюють її, директори, комплаєнс-офіцер, іноді адреса, контактна особа й діяльність. Про всі треба повідомити в цей строк. За даними FINTRAC, неоновлення реєстраційних даних може призвести до адміністративних грошових штрафів, кримінального переслідування чи інших наслідків.

Після оновлення FINTRAC може також надіслати запит на уточнення; тоді в корпорації є 30 днів на відповідь. Деякі особи й організації не мають права реєструвати MSB чи провадити її діяльність; FINTRAC публікує ці підстави. Покупець, який був би недопустимим, не виправить цього купівлею наявної реєстрації.

Перевірка до підписання

Зареєстрована корпорація настільки добра, наскільки добра її історія. Перш ніж рекомендувати купівлю, ми перевіряємо щонайменше:

• Реєстраційний запис. Що корпорація є в публічному реєстрі MSB FINTRAC з очікуваними послугами, реєстрація чинна і коли її треба поновити.
• Корпоративні документи. Заснування, реєстр акціонерів, директори й подані документи в порядку; немає прихованих акціонерів чи опціонів на акції.
• Історію комплаєнсу. Чи корпорація справді провадила діяльність; чи існують і задокументовані її програма комплаєнсу, оцінка ризиків, навчання й дворічна перевірка ефективності (FINTRAC — вимоги до програми комплаєнсу); чи подавала вона обов’язкові звіти; і чи накладали на неї адміністративний грошовий штраф.
• Зобов’язання. Податки, договори, спори й борги корпорації — ви успадковуєте їх разом з акціями.
• Рахунки. Чи має корпорація банківські чи платіжні рахунки і чи збережуться вони після зміни власника. Зазвичай — ні без нового онбордингу.

Корпорація, яка ніколи не провадила діяльність, із чистою історією й нещодавньою реєстрацією, зазвичай найменш ризикована купівля. Корпорації з історією діяльності потрібна глибша перевірка.

Перевірка щодо вас

Продавець, постачальники послуг корпорації й кожен банк, до якого ви звернетеся, перевіряють покупця. Покупець і його кінцеві бенефіціари залишаються об’єктом перевірки. Будьте готові надати документи, що посвідчують особу, підтвердження адреси, ланцюг володіння до фізичних осіб, походження коштів на купівлю й опис запланованого бізнесу. Ми також проводимо власну перевірку в межах наших обов’язків із ПВК (маємо ліцензію естонського підрозділу фінансової розвідки, FIU000117).

Нова реєстрація чи готова корпорація?

Нова корпорація й реєстрація

Чистий старт, послуги заявлено саме так, як ви їх плануєте, програму комплаєнсу написано для вашого бізнесу з першого дня. FINTRAC не стягує зборів за реєстрацію (FINTRAC). Наша послуга: «Canada MSB — заснування й реєстрація у FINTRAC» — від €19,500.

Готова корпорація

Наявна корпоративна історія й реєстрація, але успадковані зобов’язання, строк поновлення, який обирали не ви, і низка змін, про які треба повідомити протягом 30 днів. Наша послуга: «Canada MSB — придбання корпорації, зареєстрованої у FINTRAC» — від €47,500.

Якщо заплановані послуги відрізняються від заявлених або історія корпорації неясна, нова реєстрація в довгостроковій перспективі часто є чеснішим і дешевшим шляхом.

Банківські рахунки

Жодна MSB — нова чи готова — не постачається з банківським рахунком. Банківські й платіжні рахунки надаються виключно на розсуд фінансової установи, і зміна власника зазвичай запускає нову перевірку. Плануйте розмову з банком рано; наш посібник банківський рахунок для ліцензованої компанії описує, що запитують установи.

Як ми працюємо

Під час придбання ми погоджуємо з вами цільову корпорацію, проводимо перевірку, готуємо документи купівлі-продажу акцій, організовуємо зміну директорів і комплаєнс-офіцера, оновлюємо програму комплаєнсу під ваш бізнес і повідомляємо про зміни FINTRAC. Кожен проєкт замовляють і оплачують на сторінці послуги. Наша винагорода — плата за описану роботу; рішення про реєстрацію ухвалює FINTRAC, і ми не можемо обіцяти ні результату, ні строків.

Етапи придбання

1. Вибір цілі. Порівнюємо доступні зареєстровані корпорації з вашими запланованими послугами, ринками й графіком, зокрема з датою поновлення.
2. Перевірка. Корпоративна, реєстраційна, комплаєнс-перевірка й перевірка зобов’язань цілі, а також власне досьє перевірки покупця.
3. Документи угоди. Договір купівлі-продажу акцій, відставки й призначення директорів, передача реєстру акціонерів і запевнення продавця щодо історії корпорації.
4. Оновлення комплаєнсу. Програму комплаєнсу, оцінку ризиків і план навчання переписують для нового бізнесу й призначають комплаєнс-офіцера.
5. Повідомлення FINTRAC. Про всі зміни реєстраційних даних повідомляють протягом 30 днів після зміни.
6. Банки. Новий онбординг у банках і платіжних партнерів із новим власником і оновленою програмою.

Ціна й цінність

Ціна зареєстрованої корпорації відображає вже виконану роботу — заснування, реєстрацію, іноді програму комплаєнсу — і її історію. Вона не купує ліцензію, клієнтів, банківський рахунок чи захист від правил. Ми оцінюємо ціль за тим, що вона заощаджує вам порівняно з новою реєстрацією, за вирахуванням роботи з її оновлення й ризику успадкованих зобов’язань.

Часті помилки

• Купівля «ліцензії». Купують корпорацію; її реєстрація описує заявлені види діяльності й обов’язки.
• Пропуск 30-денного строку. З погляду FINTRAC зміну власника не завершено, доки про зміни не повідомлено.
• Збереження старої програми комплаєнсу. Програма, написана для бізнесу попереднього власника, не підходить новому.
• Припущення, що рахунки перейдуть. Банки розглядають зміну контролю як нові відносини.

Пов’язані посібники

• Canada MSB і реєстрація у FINTRAC
• Банківський рахунок для ліцензованої компанії

Громадянам Росії та російським компаніям послуги не надаються.

Замовити придбання готової MSB Ціни Посібник англійською