購買已成立的加拿大MSB

與成立新的加拿大公司並向FINTRAC註冊不同，有些企業會購買一家已註冊為貨幣服務企業（MSB）的公司。購買已成立的MSB可省去成立這一步，並帶來一段公司歷史，但這並非繞過規則的捷徑：註冊仍屬於該公司，新業主須接受審查，而變更必須申報。本指南說明您實際買到什麼、FINTRAC在買入後要求什麼、簽署前須做哪些審查，以及何時新辦註冊是更佳選擇。兩種途徑的價格均載於加拿大MSB頁面。

本文引用的FINTRAC規則來自fintrac-canafe.canada.ca。本指南僅為一般資訊，並非法律意見，亦非有關加拿大法律的諮詢。

您買到的是什麼

您買入的是一家持有FINTRAC MSB註冊的加拿大公司的股份。您買的並非「牌照」。我們的加拿大MSB頁面在其條款中列明這項原則：

FINTRAC註冊歸屬於被註冊人及其申報的業務活動。註冊資料的變更必須在30天內向FINTRAC申報；註冊有效期為兩年，必須在到期前續期。買方及其實益擁有人仍須接受審查。銀行及支付賬戶不包括在內，純粹由金融機構自行決定批出。

由此產生三項後果。

• 註冊不會轉移。它不能從所購買的公司轉移到您其他的任何公司。如您希望由現有公司持有該註冊，該公司必須自行註冊。
• 申報的業務活動具關鍵性。註冊涵蓋該公司已申報的MSB服務。如您計劃提供其他服務——例如該公司只註冊了外匯兌換，而您打算從事虛擬貨幣交易——則須更新註冊資料，而合規計劃亦須涵蓋新的風險。
• 時鐘繼續運行。註冊有效期為兩年，必須在到期前續期（FINTRAC — 更新、續期或刪除）。一家續期日期將近的公司，給您的時間比表面上看少。

買入之後：須申報的事項

FINTRAC要求在30天內申報註冊資料的變更（同一FINTRAC頁面）。股權變更通常會同時帶來多項變更：擁有或控制該公司的人士、董事、合規主任，有時還有地址、聯絡人及經營業務。全部須在此期限內申報。根據FINTRAC所述，未能保持註冊資料更新可導致行政罰款、刑事程序或其他後果。

FINTRAC亦可能在更新後發出澄清要求；該公司須在30天內回覆。有些人士及機構不得註冊或經營MSB；FINTRAC公布相關理由。被排除的買方無法透過購買現有註冊來解決這一問題。

簽署前的審查

一家已註冊的公司，其質素僅取決於其歷史。在建議購買前，我們至少會審查：

• 註冊記錄。該公司是否在FINTRAC的公開MSB登記冊中列出所期望的服務、註冊是否仍然有效，以及何時須續期。
• 公司文件。成立文件、股份登記冊、董事及備案是否妥當；是否存在隱藏股東或股份期權。
• 合規歷史。該公司是否實際有過業務；其合規計劃、風險評估、培訓及兩年一次的有效性審查是否存在並有記錄（FINTRAC — 合規計劃的要求）；是否已提交規定的申報；以及是否曾對其施加行政罰款。
• 負債。該公司的稅項、合約、爭議及債務——您會連同股份一併承繼。
• 賬戶。該公司是否有銀行或支付賬戶，以及這些賬戶能否經受股權變更。通常不能，除非重新開戶。

一家從未營業、歷史清白且註冊時間尚短的公司，通常是風險最低的購買對象。一家有營業歷史的公司則須作更深入的審查。

對您本人的審查

賣方、該公司的服務提供者，以及您接洽的任何銀行，都會審查買方。買方及其實益擁有人仍須接受審查。請準備提供身份證明文件、地址證明、直至自然人的擁有鏈、購買資金的來源，以及計劃業務的說明。我們亦會按照自身的反洗錢義務進行獨立審查（我們獲愛沙尼亞洗錢可疑交易情報中心發牌，牌照編號FIU000117）。

新辦註冊還是購買現成公司？

新公司及註冊

全新開始，服務按您計劃準確申報，合規計劃從第一天起即為您的業務而編寫。FINTRAC不收取註冊費用（FINTRAC）。我們的服務：「加拿大MSB — 成立及FINTRAC註冊」——起價 €19,500。

現成公司

既有的公司歷史及註冊，但同時承繼負債、一個您並非自選的續期日期，以及一系列須在30天內申報的變更。我們的服務：「加拿大MSB — 收購已向FINTRAC註冊的公司」——起價 €47,500。

如您計劃提供的服務與已申報的不同，或該公司的歷史並不清晰，長遠而言新辦註冊往往是更誠實、更划算的途徑。

銀行賬戶

無論是新辦或現成的MSB，都不會附帶銀行賬戶。銀行及支付賬戶純粹由金融機構自行決定批出，而股權變更通常會觸發新一輪審查。請盡早安排與銀行的溝通；我們的指南持牌公司的銀行賬戶說明機構會詢問什麼。

我們的工作方式

在一項收購中，我們與您確定目標公司，進行審查，編制股份買賣的文件，安排董事及合規主任的更換，將合規計劃調整至您的業務，並向FINTRAC申報變更。每個項目均在服務頁面下單並付款。我們的收費是就上述工作而收取的報酬；註冊由FINTRAC決定，我們不能承諾結果或時間表。

收購的步驟

1. 選定目標。我們根據您計劃的服務、市場及時間表（包括續期日期）比較可供選擇的已註冊公司。
2. 審查。對目標進行公司、註冊、合規及負債審查，並建立買方自身的審查檔案。
3. 交易文件。股份買賣協議、董事的辭任及委任、股份登記冊的轉移，以及賣方就該公司歷史作出的保證。
4. 合規更新。合規計劃、風險評估及培訓計劃重新為新業務編寫，並委任合規主任。
5. 向FINTRAC申報。所有註冊資料的變更均須在變更後30天內申報。
6. 銀行。以新業主及更新後的計劃，向銀行及支付合作夥伴重新開戶。

價格與價值

一家已註冊公司的價格反映已完成的工作——成立、註冊，有時還有合規計劃——以及其歷史。它買到的不是牌照、不是客戶、不是銀行賬戶，亦不是免於規則的保障。我們按照它相比新辦註冊能為您節省的——扣除令其達到最新狀態所需的工作，以及承繼負債的風險——來評估一個收購目標。

常見錯誤

• 以為買到「一張牌照」。買到的是一家公司；其註冊描述的是它已申報的業務活動及義務。
• 錯過30天期限。在FINTRAC看來，股權變更只有在變更申報後才算完成。
• 保留舊的合規計劃。為前任業主的業務而編寫的計劃，並不適合新業務。
• 以為賬戶會自動轉移。銀行將控制權變更視為新的業務關係。

相關指南

• 加拿大MSB與FINTRAC註冊
• 持牌公司的銀行賬戶

我們不向俄羅斯公民及俄羅斯公司提供服務。

下單收購已成立的MSB 價格 英文版說明