Valmis Kanada MSB ostmine

Uue Kanada korporatsiooni asutamise ja FINTRAC-is registreerimise asemel ostavad mõned ettevõtted korporatsiooni, mis on juba rahateenuste ettevõttena (MSB) registreeritud. Valmis MSB võib säästa asutamise sammu ja anda firmale ajaloo, kuid see ei ole reeglitest möödapääs: registreering jääb korporatsioonile, uusi omanikke kontrollitakse ja muudatustest tuleb teatada. See juhend selgitab, mida te tegelikult ostate, mida FINTRAC pärast ostu ootab, millist hoolsuskontrolli teha enne allkirjastamist ja millal on uus registreerimine parem valik. Mõlema tee hinnad on Kanada MSB lehel.

Siin viidatud FINTRAC-i reeglid on pärit aadressilt fintrac-canafe.canada.ca. Juhend on üldine teave, mitte õigusnõustamine ega Kanada õiguse nõustamine.

Mida te ostate

Ostate Kanada korporatsiooni aktsiad, millel on FINTRAC-i MSB registreering. Te ei osta „tegevusluba”. Meie Kanada MSB leht ütleb põhimõtte oma tingimustes:

FINTRAC-i registreering on seotud registreeritud isiku ja tema deklareeritud tegevustega. Registreeringu andmete muudatustest tuleb FINTRAC-ile teatada 30 päeva jooksul; registreering kehtib kaks aastat ja tuleb enne kehtivuse lõppu uuendada. Ostja ja tema tegelikud kasusaajad jäävad hoolsuskontrolli alla. Panga- ja maksekontod ei sisaldu ning need annab ainult finantsasutus oma äranägemisel.

Sellest tuleneb kolm tagajärge.

• Registreering ei liigu. Seda ei saa üle kanda ostetud korporatsioonilt teisele teie firmale. Kui soovite registreeringut oma olemasolevasse firmasse, peab see firma end ise registreerima.
• Deklareeritud tegevused on olulised. Registreering hõlmab korporatsiooni deklareeritud MSB teenuseid. Kui kavandate teisi teenuseid — näiteks virtuaalvaluutadega tehinguid, kui korporatsioon registreeris ainult valuutavahetuse —, tuleb registreeringu andmeid ajakohastada ja vastavusprogramm peab katma uued riskid.
• Kell tiksub edasi. Registreering kehtib kaks aastat ja tuleb enne kehtivuse lõppu uuendada (FINTRAC — uuendamine, pikendamine või tühistamine). Korporatsioon, mille uuendamise tähtaeg on lähedal, annab teile vähem aega, kui paistab.

Pärast ostu: millest tuleb teatada

FINTRAC nõuab registreeringu andmete muudatustest teatamist 30 päeva jooksul (sama FINTRAC-i leht). Omaniku vahetus toob tavaliselt mitu muudatust korraga: korporatsiooni omavad või kontrollivad isikud, direktorid, vastavusametnik, mõnikord aadress, kontaktisik ja äritegevus. Kõigist neist tuleb selle aja jooksul teatada. FINTRAC-i andmetel võib registreeringu andmete ajakohastamata jätmine kaasa tuua halduslikud rahalised karistused, kriminaalsüüdistuse või muid tagajärgi.

FINTRAC võib pärast muudatust saata ka täpsustava päringu; korporatsioonil on siis vastamiseks 30 päeva. Mõned isikud ja üksused ei tohi MSB-d registreerida ega käitada; FINTRAC avaldab need alused. Ostja, kes oleks välistatud, ei saa seda parandada olemasoleva registreeringu ostmisega.

Hoolsuskontroll enne allkirjastamist

Registreeritud korporatsioon on täpselt nii hea kui tema ajalugu. Enne ostu soovitamist kontrollime vähemalt:

• Registreeringu kirjet. Et korporatsioon on FINTRAC-i avalikus MSB registris oodatud teenustega, registreering kehtib ja millal see tuleb uuendada.
• Korporatsiooni dokumente. Asutamine, aktsiaraamat, direktorid ja esitatud dokumendid on korras; varjatud aktsionäre ega aktsiatele antud optsioone ei ole.
• Vastavuse ajalugu. Kas korporatsioon tegelikult tegutses; kas tema vastavusprogramm, riskihinnang, koolitus ja kaheaastane tõhususe ülevaatus on olemas ja dokumenteeritud (FINTRAC — vastavusprogrammi nõuded); kas ta esitas aruanded, mida pidi; ja kas talle on määratud halduslik rahaline karistus.
• Kohustusi. Korporatsiooni maksud, lepingud, vaidlused ja võlad — need pärite koos aktsiatega.
• Kontosid. Kas korporatsioonil on panga- või maksekontosid ja kas need jäävad omaniku vahetusel alles. Tavaliselt mitte ilma uue kliendiks võtmiseta.

Korporatsioon, mis ei ole kunagi tegutsenud, mille ajalugu on puhas ja registreering värske, on tavaliselt kõige väiksema riskiga ost. Tegutsenud korporatsioon vajab põhjalikumat ülevaatust.

Hoolsuskontroll teie suhtes

Müüja, korporatsiooni teenuseosutajad ja iga pank, kelle poole pöördute, kontrollivad ostjat. Ostja ja tema tegelikud kasusaajad jäävad hoolsuskontrolli alla. Arvestage, et tuleb esitada isikut tõendavad dokumendid, aadressitõend, omandiahel kuni füüsiliste isikuteni, ostu raha päritolu ja kavandatava äri kirjeldus. Teeme ka ise hoolsuskontrolli oma rahapesu tõkestamise kohustuste alusel (meil on Eesti Rahapesu Andmebüroo tegevusluba FIU000117).

Uus registreerimine või valmis korporatsioon?

Uus korporatsioon ja registreerimine

Puhas algus, teenused deklareeritakse täpselt nii, nagu need kavandate, vastavusprogramm kirjutatakse teie äri jaoks esimesest päevast. FINTRAC registreerimistasu ei võta (FINTRAC). Meie teenus: „Kanada MSB — asutamine ja FINTRAC-i registreerimine” — alates €19,500.

Valmis korporatsioon

Olemasolev firma ajalugu ja registreering, kuid päritud kohustused, uuendamise tähtaeg, mida te ei valinud, ja hulk muudatusi, millest tuleb 30 päeva jooksul teatada. Meie teenus: „Kanada MSB — FINTRAC-is registreeritud korporatsiooni omandamine” — alates €47,500.

Kui teie kavandatud teenused erinevad deklareeritutest või korporatsiooni ajalugu on ebaselge, on uus registreerimine pikemas plaanis sageli ausam ja odavam tee.

Pangakontod

Ükski MSB — uus ega valmis — ei tule koos pangakontoga. Panga- ja maksekontod annab ainult finantsasutus oma äranägemisel ning omaniku vahetus käivitab tavaliselt uue ülevaatuse. Planeerige pangavestlus varakult; meie juhend pangakonto tegevusloaga firmale kirjeldab, mida asutused küsivad.

Kuidas me töötame

Omandamise puhul lepime teiega kokku sihtfirma, teeme hoolsuskontrolli, koostame aktsiate ostu dokumendid, korraldame direktorite ja vastavusametniku vahetuse, ajakohastame vastavusprogrammi teie äri järgi ja teatame muudatustest FINTRAC-ile. Iga projekt tellitakse ja makstakse teenuse lehel. Meie tasu on meie töötasu kirjeldatud töö eest; registreeringu üle otsustab FINTRAC ning me ei saa lubada ühtegi tulemust ega ajakava.

Omandamise sammud

1. Sihtfirma valik. Võrdleme saadaolevaid registreeritud korporatsioone teie kavandatud teenuste, turgude ja ajakavaga, sealhulgas uuendamise tähtajaga.
2. Hoolsuskontroll. Sihtfirma korporatsiooni, registreeringu, vastavuse ja kohustuste ülevaatus ning ostja enda hoolsuskontrolli toimik.
3. Tehingudokumendid. Aktsiate ostuleping, direktorite tagasiastumised ja ametisse nimetamised, aktsiaraamatu üleandmine ja müüja kinnitused korporatsiooni ajaloo kohta.
4. Vastavuse ajakohastamine. Vastavusprogramm, riskihinnang ja koolituskava kirjutatakse uue äri jaoks ümber ja nimetatakse vastavusametnik.
5. Teatamine FINTRAC-ile. Kõigist registreeringu andmete muudatustest teatatakse 30 päeva jooksul muudatusest.
6. Pangandus. Uus kliendiks võtmine pankades ja makseteenuse partnerite juures, uue omandi ja ajakohastatud programmiga.

Hind ja väärtus

Registreeritud korporatsiooni hind peegeldab juba tehtud tööd — asutamine, registreerimine, mõnikord vastavusprogramm — ja tema ajalugu. Sellega ei osta tegevusluba, kliente, pangakontot ega kaitset reeglite eest. Hindame sihtfirmat selle järgi, mida see teile uue registreerimisega võrreldes säästab, millest lahutatakse ajakohastamiseks vajalik töö ja päritud kohustuste risk.

Sagedased vead

• „Tegevusloa” ostmine. Ostetakse korporatsioon; tema registreering kirjeldab tema deklareeritud tegevusi ja kohustusi.
• 30 päeva tähtaja mööda laskmine. FINTRAC-i vaatest ei ole omaniku vahetus lõpule viidud enne, kui muudatustest on teatatud.
• Vana vastavusprogrammi alleshoidmine. Eelmise omaniku äri jaoks kirjutatud programm ei sobi uuele.
• Eeldus, et kontod lähevad üle. Pangad vaatavad kontrolli muutumist kui uut kliendisuhet.

Seotud juhendid

• Kanada MSB ja FINTRAC-i registreerimine
• Pangakonto tegevusloaga firmale

Telli valmis MSB omandamine Hinnakiri Juhend inglise keeles