Закупуване на готова канадска MSB

Вместо да учредят нова канадска корпорация и да я регистрират във FINTRAC, някои дружества купуват корпорация, която вече е регистрирана като дружество за парични услуги (MSB). Готовата MSB може да спести етапа на учредяване и да донесе дружествена история, но не е начин за заобикаляне на правилата: регистрацията остава при корпорацията, новите собственици се проверяват, а промените трябва да се докладват. Настоящото ръководство разяснява какво всъщност купувате, какво очаква FINTRAC след покупката, какъв преглед е необходим преди подписването, и кога нова регистрация е по-добрият избор. Нашите цени за двата пътя са на страницата за канадска MSB.

Цитираните тук правила на FINTRAC произлизат от fintrac-canafe.canada.ca. Ръководството е обща информация, не правен съвет и не консултация по канадско право.

Какво купувате

Купувате акциите на канадска корпорация, която има MSB регистрация във FINTRAC. Не купувате „лиценз“. Нашата страница за канадска MSB посочва този принцип в своите условия:

Регистрацията във FINTRAC е свързана с регистрираното лице и неговите посочени дейности. Промени в данните на регистрацията трябва да се докладват на FINTRAC в рамките на 30 дни; регистрацията е валидна две години и трябва да се поднови преди изтичането си. Купувачът и неговите действителни собственици остават обект на проверка. Банкови и платежни сметки не са включени и се предоставят единствено по преценка на финансовата институция.

От това следват три последици.

• Регистрацията не се премества. Тя не може да се прехвърли от закупената корпорация към друго ваше дружество. Ако искате регистрацията да бъде при вашето съществуващо дружество, то трябва да се регистрира самостоятелно.
• Посочените дейности имат значение. Регистрацията обхваща MSB услугите, които корпорацията е посочила. Ако планирате други услуги — например търговия с виртуални валути, докато корпорацията е регистрирала само обмяна на валута — данните на регистрацията трябва да се актуализират, а програмата за съответствие трябва да покрие новите рискове.
• Часовникът продължава да тече. Регистрацията е валидна две години и трябва да се поднови преди изтичането си (FINTRAC — актуализиране, подновяване или заличаване). Корпорация, чийто срок за подновяване е близо, ви дава по-малко време, отколкото изглежда.

След покупката: какво трябва да се докладва

FINTRAC изисква промените в данните на регистрацията да се докладват в рамките на 30 дни (същата страница на FINTRAC). Смяната на собствеността обикновено носи няколко промени наведнъж: лицата, които притежават или контролират корпорацията, директорите, длъжностното лице по съответствието, понякога адреса, лицето за контакт и търговската дейност. Всички трябва да се докладват в рамките на този срок. Според FINTRAC необновяването на данните на регистрацията може да доведе до административни парични санкции, наказателно производство или други последици.

FINTRAC може също да изпрати искане за пояснение след актуализация; корпорацията получава 30 дни за отговор. Някои лица и структури не могат да регистрират или да управляват MSB; FINTRAC публикува тези причини. Купувач, който би бил изключен, не може да реши този проблем чрез закупуване на съществуваща регистрация.

Проверка преди подписването

Регистрирана корпорация е толкова добра, колкото е нейната история. Преди да препоръчаме покупка, проверяваме най-малко:

• Регистрационния запис. Че корпорацията фигурира в публичния регистър на MSB на FINTRAC с очакваните услуги, че регистрацията е актуална и кога трябва да се поднови.
• Дружествените документи. Учредяването, книгата на акционерите, директорите и подадените документи са в ред; няма скрити акционери или опции върху акции.
• Историята на съответствието. Дали корпорацията действително е била активна; дали нейната програма за съответствие, оценка на риска, обучение и двугодишен преглед на ефективността съществуват и са документирани (FINTRAC — изисквания към програмата за съответствие); дали е подала предписаните доклади; и дали й е наложена административна парична санкция.
• Задълженията. Данъци, договори, спорове и дългове на корпорацията — наследявате ги заедно с акциите.
• Сметките. Дали корпорацията има банкови или платежни сметки и дали те ще оцелеят при смяна на собствеността. Обикновено не, без ново onboarding.

Корпорация, която никога не е била активна, с чиста история и млада регистрация, обикновено е покупката с най-нисък риск. Корпорация с търговска история изисква по-задълбочена проверка.

Проверката на вас самите

Продавачът, доставчиците на услуги на корпорацията и всяка банка, към която се обърнете, проверяват купувача. Купувачът и неговите действителни собственици остават обект на проверка. Очаквайте да представите документи за самоличност, доказателство за адрес, вериги на собствеността до физическите лица, произхода на средствата за покупката и описание на планираната дейност. Ние също извършваме собствена проверка в рамките на задълженията ни по закона за борба с изпирането на пари (лицензирани сме от естонската Служба за противодействие на изпирането на пари, FIU000117).

Нова регистрация или готова корпорация?

Нова корпорация и регистрация

Чисто начало, услуги, посочени точно както ги планирате, програма за съответствие, написана от първия ден за вашия бизнес. FINTRAC не начислява такси за регистрация (FINTRAC). Нашата услуга: „MSB в Канада — учредяване и регистрация в FINTRAC“ — от €19,500.

Готова корпорация

Съществуваща дружествена история и регистрация, но наследени задължения, дата на подновяване, която не сте избрали, и редица промени, които трябва да се докладват в рамките на 30 дни. Нашата услуга: „MSB в Канада — придобиване на корпорация, регистрирана в FINTRAC“ — от €47,500.

Ако планираните от вас услуги се различават от посочените, или историята на корпорацията е неясна, нова регистрация в дългосрочен план често е по-честният и по-евтин път.

Банкови сметки

Никоя MSB — нова или готова — не идва с банкова сметка. Банковите и платежните сметки се предоставят единствено по преценка на финансовата институция, а смяната на собствеността обикновено задейства нова проверка. Планирайте разговора с банката рано; нашето ръководство Банкова сметка за лицензирано дружество описва какво питат институциите.

Как работим

При придобиване съгласуваме с вас целевото дружество, извършваме проверката, изготвяме документите за покупка на акции, организираме смяната на директорите и длъжностното лице по съответствието, адаптираме програмата за съответствие към вашия бизнес и докладваме промените на FINTRAC. Всеки проект се поръчва и плаща на страницата на услугата. Нашето възнаграждение е заплащане за описаната работа; за регистрацията решава FINTRAC, и не можем да обещаем резултат или срок.

Етапите на придобиване

1. Избор на цел. Сравняваме наличните регистрирани корпорации с вашите планирани услуги, пазари и график, включително датата на подновяване.
2. Проверка. Дружествена, регистрационна, комплайънс и проверка на задълженията на целта, както и собствено досие за проверка на купувача.
3. Документи по сделката. Договор за покупка на акции, оставки и назначения на директори, прехвърляне на книгата на акционерите, и гаранции на продавача относно историята на корпорацията.
4. Актуализация на съответствието. Програмата за съответствие, оценката на риска и планът за обучение се пренаписват за новия бизнес, и се назначава длъжностно лице по съответствието.
5. Докладване на FINTRAC. Всички промени в данните на регистрацията се докладват в рамките на 30 дни от промяната.
6. Банки. Ново onboarding при банки и платежни партньори с новите собственици и актуализираната програма.

Цена и стойност

Цената на регистрирана корпорация отразява вече извършената работа — учредяване, регистрация, понякога програма за съответствие — и нейната история. Тя не купува лиценз, нито клиенти, нито банкова сметка, нито защита от правилата. Ние оценяваме цел въз основа на това, което ви спестява в сравнение с нова регистрация, минус работата за нейното актуализиране и риска от наследени задължения.

Чести грешки

• Купуване на „лиценз“. Купува се корпорация; нейната регистрация описва посочените й дейности и задължения.
• Пропускане на 30-дневния срок. От гледна точка на FINTRAC смяната на собствеността е завършена едва когато промените са докладвани.
• Запазване на старата програма за съответствие. Програма, написана за бизнеса на предишния собственик, не подхожда на нов.
• Предположение, че сметките се пренасят. Банките третират смяната на контрола като нова търговска връзка.

Свързани ръководства

• Канадска MSB и регистрация във FINTRAC
• Банкова сметка за лицензирано дружество

Не предоставяме услуги на граждани на Русия и на руски дружества.

Поръчайте придобиване на готова MSB Цени Обяснение на английски