Leitfaden · Vorratsgesellschaften

Kauf einer fertigen Kanada-MSB

Was Sie kaufen, was FINTRAC nach dem Kauf erwartet, welche Prüfung vor der Unterschrift nötig ist und wann eine neue Registrierung die bessere Wahl ist.

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Kurz gesagt

Was Sie kaufen, was FINTRAC nach dem Kauf erwartet, welche Prüfung vor der Unterschrift nötig ist und wann eine neue Registrierung die bessere Wahl ist. Statt eine neue kanadische Corporation zu gründen und bei FINTRAC zu registrieren, kaufen manche Unternehmen eine Corporation, die bereits als Money Services Business (MSB) registriert ist. Eine fertige MSB kann den Gründungsschritt sparen und eine Unternehmensgeschichte mitbringen, ist aber keine Abkürzung um die Regeln: Die Registrierung bleibt bei der Corporation, die neuen Eigentümer werden geprüft, und die Änderungen müssen gemeldet werden.

Statt eine neue kanadische Corporation zu gründen und bei FINTRAC zu registrieren, kaufen manche Unternehmen eine Corporation, die bereits als Money Services Business (MSB) registriert ist. Eine fertige MSB kann den Gründungsschritt sparen und eine Unternehmensgeschichte mitbringen, ist aber keine Abkürzung um die Regeln: Die Registrierung bleibt bei der Corporation, die neuen Eigentümer werden geprüft, und die Änderungen müssen gemeldet werden. Dieser Leitfaden erklärt, was Sie tatsächlich kaufen, was FINTRAC nach dem Kauf erwartet, welche Prüfung vor der Unterschrift nötig ist und wann eine neue Registrierung die bessere Wahl ist. Unsere Preise für beide Wege stehen auf der Canada-MSB-Seite.

Die hier zitierten FINTRAC-Regeln stammen von fintrac-canafe.canada.ca. Der Leitfaden ist eine allgemeine Information, keine Rechtsberatung und keine Beratung zum kanadischen Recht.

Was Sie kaufen

Sie kaufen die Aktien einer kanadischen Corporation, die eine MSB-Registrierung bei FINTRAC hat. Sie kaufen keine „Lizenz“. Unsere Canada-MSB-Seite nennt den Grundsatz in ihren Bedingungen:

Eine FINTRAC-Registrierung ist an den Registrierten und seine angegebenen Tätigkeiten gebunden. Änderungen der Registrierungsangaben sind FINTRAC binnen 30 Tagen zu melden; die Registrierung gilt zwei Jahre und muss vor Ablauf erneuert werden. Der Käufer und seine wirtschaftlich Berechtigten bleiben der Sorgfaltsprüfung unterworfen. Bank- und Zahlungskonten sind nicht enthalten und werden allein nach Ermessen des Finanzinstituts gewährt.

Daraus folgen drei Konsequenzen.

Die Registrierung wandert nicht. Sie lässt sich nicht von der gekauften Corporation auf eine andere Ihrer Gesellschaften übertragen. Wollen Sie die Registrierung in Ihrer bestehenden Gesellschaft, muss sich diese selbst registrieren.
Die angegebenen Tätigkeiten zählen. Die Registrierung umfasst die MSB-Dienstleistungen, die die Corporation angegeben hat. Planen Sie andere Dienstleistungen — etwa den Handel mit virtuellen Währungen, wo die Corporation nur Devisenwechsel registriert hat —, müssen die Registrierungsangaben aktualisiert werden und das Compliance-Programm muss die neuen Risiken abdecken.
Die Uhr läuft weiter. Eine Registrierung gilt zwei Jahre und muss vor Ablauf erneuert werden (FINTRAC — aktualisieren, erneuern oder löschen). Eine Corporation, deren Erneuerungstermin nahe ist, gibt Ihnen weniger Zeit, als es scheint.

Nach dem Kauf: was gemeldet werden muss

FINTRAC verlangt, Änderungen der Registrierungsangaben binnen 30 Tagen zu melden (dieselbe FINTRAC-Seite). Ein Eigentümerwechsel bringt meist mehrere Änderungen auf einmal: die Personen, die die Corporation besitzen oder kontrollieren, die Direktoren, den Compliance-Beauftragten, manchmal die Anschrift, die Kontaktperson und die Geschäftstätigkeit. Alle sind innerhalb dieser Frist zu melden. Nach Angaben von FINTRAC kann es zu Verwaltungsgeldstrafen, Strafverfahren oder anderen Folgen führen, wenn die Registrierungsangaben nicht aktuell gehalten werden.

FINTRAC kann nach einer Aktualisierung auch eine Klarstellungsanfrage senden; die Corporation hat dann 30 Tage für die Antwort. Manche Personen und Einrichtungen dürfen keine MSB registrieren oder betreiben; FINTRAC veröffentlicht diese Gründe. Ein Käufer, der ausgeschlossen wäre, kann das nicht durch den Kauf einer bestehenden Registrierung beheben.

Prüfung vor der Unterschrift

Eine registrierte Corporation ist nur so gut wie ihre Geschichte. Bevor wir einen Kauf empfehlen, prüfen wir mindestens:

Den Registrierungseintrag. Dass die Corporation im öffentlichen MSB-Register von FINTRAC mit den erwarteten Dienstleistungen erscheint, die Registrierung aktuell ist und wann sie erneuert werden muss.
Die Gesellschaftsunterlagen. Gründung, Aktienbuch, Direktoren und Einreichungen sind in Ordnung; es gibt keine verdeckten Aktionäre oder Optionen auf die Aktien.
Die Compliance-Historie. Ob die Corporation tatsächlich tätig war; ob ihr Compliance-Programm, ihre Risikobewertung, Schulungen und die zweijährliche Wirksamkeitsprüfung vorhanden und dokumentiert sind (FINTRAC — Anforderungen an das Compliance-Programm); ob sie die vorgeschriebenen Meldungen eingereicht hat; und ob gegen sie eine Verwaltungsgeldstrafe verhängt wurde.
Verbindlichkeiten. Steuern, Verträge, Streitigkeiten und Schulden der Corporation — Sie erben sie mit den Aktien.
Konten. Ob die Corporation Bank- oder Zahlungskonten hat und ob diese einen Eigentümerwechsel überstehen. Meist nicht ohne neues Onboarding.

Eine Corporation, die nie tätig war, eine saubere Historie und eine junge Registrierung hat, ist meist der risikoärmste Kauf. Eine Corporation mit Geschäftshistorie braucht eine tiefere Prüfung.

Die Prüfung Ihrer Person

Der Verkäufer, die Dienstleister der Corporation und jede Bank, an die Sie sich wenden, prüfen den Käufer. Der Käufer und seine wirtschaftlich Berechtigten bleiben der Sorgfaltsprüfung unterworfen. Rechnen Sie damit, Ausweisdokumente, einen Adressnachweis, die Eigentümerkette bis zu den natürlichen Personen, die Herkunft der Mittel für den Kauf und eine Beschreibung des geplanten Geschäfts vorzulegen. Wir führen auch eine eigene Sorgfaltsprüfung im Rahmen unserer Geldwäschepflichten durch (wir sind von der estnischen Zentralstelle für Geldwäscheverdachtsmeldungen lizenziert, FIU000117).

Neue Registrierung oder fertige Corporation?

Neue Corporation und Registrierung: Sauberer Start, Dienstleistungen genau so angegeben, wie Sie sie planen, ein Compliance-Programm vom ersten Tag an für Ihr Geschäft geschrieben. FINTRAC erhebt keine Registrierungsgebühren (FINTRAC). Unsere Leistung: „Canada MSB — Gründung und FINTRAC-Registrierung“ — ab €19,500.
Fertige Corporation: Eine bestehende Unternehmensgeschichte und Registrierung, aber geerbte Verbindlichkeiten, ein Erneuerungstermin, den Sie nicht gewählt haben, und eine Reihe von Änderungen, die binnen 30 Tagen zu melden sind. Unsere Leistung: „Canada MSB — Erwerb einer bei FINTRAC registrierten Corporation“ — ab €47,500.

Weichen Ihre geplanten Dienstleistungen von den angegebenen ab oder ist die Geschichte der Corporation unklar, ist eine neue Registrierung auf lange Sicht oft der ehrlichere und günstigere Weg.

Bankkonten

Keine MSB — neu oder fertig — kommt mit einem Bankkonto. Bank- und Zahlungskonten werden allein nach Ermessen des Finanzinstituts gewährt, und ein Eigentümerwechsel löst normalerweise eine neue Prüfung aus. Planen Sie das Bankgespräch früh; unser Leitfaden Bankkonto für eine lizenzierte Gesellschaft beschreibt, was Institute fragen.

Wie wir arbeiten

Bei einem Erwerb stimmen wir das Zielunternehmen mit Ihnen ab, führen die Prüfung durch, erstellen die Unterlagen für den Aktienkauf, organisieren den Wechsel der Direktoren und des Compliance-Beauftragten, passen das Compliance-Programm an Ihr Geschäft an und melden die Änderungen an FINTRAC. Jedes Projekt wird auf der Leistungsseite bestellt und bezahlt. Unser Honorar ist unser Entgelt für die beschriebene Arbeit; über die Registrierung entscheidet FINTRAC, und wir können weder ein Ergebnis noch einen Zeitplan versprechen.

Die Schritte eines Erwerbs

Auswahl des Ziels. Wir vergleichen verfügbare registrierte Corporations mit Ihren geplanten Dienstleistungen, Märkten und Ihrem Zeitplan, einschließlich des Erneuerungstermins.
Prüfung. Gesellschafts-, Registrierungs-, Compliance- und Haftungsprüfung des Ziels sowie die eigene Prüfakte des Käufers.
Transaktionsunterlagen. Aktienkaufvertrag, Rücktritte und Bestellungen der Direktoren, Übertragung des Aktienbuchs und Garantien des Verkäufers zur Geschichte der Corporation.
Compliance-Aktualisierung. Compliance-Programm, Risikobewertung und Schulungsplan werden für das neue Geschäft neu geschrieben, und ein Compliance-Beauftragter wird bestellt.
Meldung an FINTRAC. Alle Änderungen der Registrierungsangaben werden binnen 30 Tagen nach der Änderung gemeldet.
Banken. Neues Onboarding bei Banken und Zahlungspartnern mit den neuen Eigentümern und dem aktualisierten Programm.

Preis und Wert

Der Preis einer registrierten Corporation spiegelt die bereits geleistete Arbeit — Gründung, Registrierung, manchmal ein Compliance-Programm — und ihre Geschichte. Er kauft keine Lizenz, keine Kunden, kein Bankkonto und keinen Schutz vor den Regeln. Wir bewerten ein Ziel nach dem, was es Ihnen gegenüber einer neuen Registrierung erspart, abzüglich der Arbeit, um es auf den aktuellen Stand zu bringen, und des Risikos geerbter Verbindlichkeiten.

Häufige Fehler

„Eine Lizenz“ kaufen. Gekauft wird eine Corporation; ihre Registrierung beschreibt ihre angegebenen Tätigkeiten und Pflichten.
Die 30-Tage-Frist verpassen. Aus Sicht von FINTRAC ist der Eigentümerwechsel erst abgeschlossen, wenn die Änderungen gemeldet sind.
Das alte Compliance-Programm behalten. Ein für das Geschäft des Vorbesitzers geschriebenes Programm passt nicht zu einem neuen.
Annehmen, dass die Konten übergehen. Banken behandeln einen Kontrollwechsel als neue Geschäftsbeziehung.